Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Pending changes

Previews are not an official text. sejmdiff computes them by applying the amending instructions to the latest consolidated text. Instructions it could not apply are listed as not applied. Check the published act before relying on any change.

Published amendments not yet in a consolidated text

Ustawa z dnia 17 października 2025 r. o zmianie ustawy o ochronie praw nabywcy lokalu mieszkalnego lub domu jednorodzinnego oraz Deweloperskim Funduszu Gwarancyjnym oraz niektórych innych ustaw

DU/2025/1669 In force from June 30, 2026 All instructions applied

Applied to version 39, Dz.U. 2025 poz. 644.

Instructions

Applied w art. 72 w ust. 6 pkt 7a otrzymuje brzmienie: „7a) przedmiot transakcji, a jeżeli przedmiotem transakcji jest nieruchomość także: a) adres lub miejsce położenia oraz numer księgi wieczystej nieruchomości, b) powierzchnię nieruchomości, c) powierzchnię użytkową lokalu mieszkalnego albo domu jednorodzinnego, d) liczbę pokoi w lokalu mieszkalnym al…”
Applied w art. 72 dodaje się ust. 7 w brzmieniu: „7. Jeżeli informacja, o której mowa w ust. 6 pkt 7a lit. b–e, nie jest znana instytucji obowiązanej lub możliwa do ustalenia przez instytucję obowiązaną, instytucja obowiązana przekazuje tę informację na podstawie oświadczenia strony dokonującej przeniesienia własności lub innego prawa do nieruchomo…”

Preview +7 lines added −1 line removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 644 (2025-05-16) +++ b/DU/2018/723 + DU/2025/1669 @@ -737,9 +737,15 @@ Art. 72 ust. 6 pkt 5 | kwotę i walutę transakcji albo wagę i próbę złota dewizowego lub platyny dewizowej będących przedmiotem transakcji; Art. 72 ust. 6 pkt 6 | rodzaj transakcji; Art. 72 ust. 6 pkt 7 | tytuł transakcji; -Art. 72 ust. 6 pkt 7a | przedmiot transakcji, a jeżeli przedmiotem transakcji jest nieruchomość, także adres lub miejsce jej położenia – w przypadku informacji przekazywanych przez instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 13; +Art. 72 ust. 6 pkt 7a | przedmiot transakcji, a jeżeli przedmiotem transakcji jest nieruchomość także: +Art. 72 ust. 6 pkt 7a lit. a | adres lub miejsce położenia oraz numer księgi wieczystej nieruchomości, +Art. 72 ust. 6 pkt 7a lit. b | powierzchnię nieruchomości, +Art. 72 ust. 6 pkt 7a lit. c | powierzchnię użytkową lokalu mieszkalnego albo domu jednorodzinnego, +Art. 72 ust. 6 pkt 7a lit. d | liczbę pokoi w lokalu mieszkalnym albo domu jednorodzinnym, +Art. 72 ust. 6 pkt 7a lit. e | kondygnację nadziemną budynku, na której znajduje się lokal mieszkalny – w przypadku informacji przekazywanych przez instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 13; Art. 72 ust. 6 pkt 8 | sposób wydania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji; Art. 72 ust. 6 pkt 9 | numery rachunków wykorzystanych do przeprowadzenia transakcji oznaczone identyfikatorem Międzynarodowego Numeru Rachunku Bankowego (IBAN) lub identyfikatorem zawierającym kod kraju oraz numer rachunku w przypadku rachunków nieoznaczonych IBAN. +Art. 72 ust. 7 | Jeżeli informacja, o której mowa w ust. 6 pkt 7a lit. b–e, nie jest znana instytucji obowiązanej lub możliwa do ustalenia przez instytucję obowiązaną, instytucja obowiązana przekazuje tę informację na podstawie oświadczenia strony dokonującej przeniesienia własności lub innego prawa do nieruchomości na nabywcę. Art. 73 ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 72, mogą być przekazywane, w tym przy wykorzystaniu systemu teleinformatycznego, do Generalnego Inspektora za pośrednictwem: Art. 73 ust. 1 pkt 1 | izb gospodarczych zrzeszających instytucje obowiązane; Art. 73 ust. 1 pkt 2 | banków zrzeszających banki spółdzielcze;

Ustawa z dnia 11 czerwca 2026 r. o zmianie niektórych ustaw w celu uproszczenia procedur administracyjnych w sprawach rozstrzyganych w drodze decyzji administracyjnych albo załatwianych milcząco

DU/2026/875 In force from Jan. 1, 2027 All instructions applied

Applied to version 39, Dz.U. 2025 poz. 644.

Instructions

Applied w art. 129f w ust. 3 wyrazy „od dnia wpływu wniosku o wpis” zastępuje się wyrazami „od dnia wpływu wniosku o wpis, a w przypadku uzupełnienia wniosku w wyznaczonym terminie – uzupełnionego wniosku o wpis,”,
Applied w art. 129f dodaje się ust. 4 w brzmieniu: „4. Jeżeli w terminie określonym w ust. 3 organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów nie dokona wpisu do tego rejestru lub nie wyda decyzji, o której mowa w art. 129g, przedsiębiorca rozpoczyna działalność na rzecz spółek lub trustów z dniem następującym po upływie 45…”
Applied w art. 129h po pkt 4 dodaje się pkt 4a w brzmieniu: „4a) datę rozpoczęcia działalności na rzecz spółek lub trustów – w przypadku jej rozpoczęcia zgodnie z art. 129f ust. 4;”

Preview +3 lines added −1 line removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 644 (2025-05-16) +++ b/DU/2018/723 + DU/2026/875 @@ -1098,7 +1098,8 @@ Art. 129f ust. 1 pkt 3 | wskazanie usług świadczonych na rzecz spółek lub trustów; Art. 129f ust. 1 pkt 4 | kwalifikowany podpis elektroniczny, podpis zaufany albo podpis osobisty składającego wniosek. Art. 129f ust. 2 | Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, dołącza się oświadczenie przedsiębiorcy następującej treści: „Oświadczam, że dane zawarte we wniosku są kompletne i zgodne z prawdą. Znane mi są warunki wykonywania działalności na rzecz spółek lub trustów, o której mowa w ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2025 r. poz. 644). W szczególności oświadczam, że spełnione są warunki, o których mowa w art. 129b i art. 129c wymienionej ustawy.”. Składający oświadczenie zawiera w nim klauzulę następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie organu uprawnionego do odebrania oświadczenia o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. -Art. 129f ust. 3 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów dokonuje wpisu do tego rejestru w terminie 14 dni od dnia wpływu wniosku o wpis wraz z oświadczeniem, o którym mowa w ust. 2. +Art. 129f ust. 3 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów dokonuje wpisu do tego rejestru w terminie 14 dni od dnia wpływu wniosku o wpis, a w przypadku uzupełnienia wniosku w wyznaczonym terminie – uzupełnionego wniosku o wpis, wraz z oświadczeniem, o którym mowa w ust. 2. +Art. 129f ust. 4 | Jeżeli w terminie określonym w ust. 3 organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów nie dokona wpisu do tego rejestru lub nie wyda decyzji, o której mowa w art. 129g, przedsiębiorca rozpoczyna działalność na rzecz spółek lub trustów z dniem następującym po upływie 45 dni od dnia wpływu odpowiednio wniosku o wpis albo uzupełnionego wniosku o wpis, wraz z oświadczeniem, o którym mowa w ust. 2, do organu właściwego w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, chyba że najpóźniej w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień upływu tego terminu przedsiębiorca wycofa wniosek o wpis. Art. 129g | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów odmawia, w drodze decyzji, dokonania wpisu do tego rejestru, jeżeli: Art. 129g pkt 1 | wniosek jest niekompletny i nie został uzupełniony w wyznaczonym terminie; Art. 129g pkt 2 | dane zawarte we wniosku są niezgodne ze stanem faktycznym. @@ -1107,6 +1108,7 @@ Art. 129h pkt 2 | imię, nazwisko albo nazwę (firmę); Art. 129h pkt 3 | numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile został nadany, oraz NIP; Art. 129h pkt 4 | wskazanie świadczonych usług, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 16; +Art. 129h pkt 4a | datę rozpoczęcia działalności na rzecz spółek lub trustów – w przypadku jej rozpoczęcia zgodnie z art. 129f ust. 4; Art. 129h pkt 5 | informacje o zawieszeniu działalności; Art. 129h pkt 6 | informacje o zakończeniu działalności na rzecz spółek lub trustów. Art. 129i ust. 1 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów prostuje z urzędu wpis do tego rejestru zawierający oczywiste błędy lub omyłki.

Ustawa z dnia 31 lipca 2026 r. o zmianie ustawy - Prawo bankowe oraz niektórych innych ustaw

DU/2026/1206 In force from Jan. 11, 2027 All instructions applied

Applied to version 39, Dz.U. 2025 poz. 644.

Instructions

Applied w art. 2 w ust. 1 pkt 1 otrzymuje brzmienie: „1) banki krajowe, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały z państw trzecich, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r…”
Applied w art. 89 w ust. 1 wyrazy „oddziałów banków zagranicznych” zastępuje się wyrazami „oddziałów z państw trzecich”.

Preview +2 lines added −2 lines removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 644 (2025-05-16) +++ b/DU/2018/723 + DU/2026/1206 @@ -3,7 +3,7 @@ Art. 1 pkt 1 | zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; Art. 1 pkt 2 | warunki wykonywania działalności gospodarczej przez niektóre instytucje obowiązane. Art. 2 ust. 1 | Instytucjami obowiązanymi są: -Art. 2 ust. 1 pkt 1 | banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646, 1685 i 1863 oraz z 2025 r. poz. 146, 222 i 525); +Art. 2 ust. 1 pkt 1 | banki krajowe, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały z państw trzecich, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2026 r. poz. 38, z późn. zm.); Art. 2 ust. 1 pkt 2 | spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe oraz Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa, w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2025 r. poz. 379); Art. 2 ust. 1 pkt 3 | krajowe instytucje płatnicze, krajowe instytucje pieniądza elektronicznego, oddziały unijnych instytucji płatniczych, oddziały unijnych i zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego, małe instytucje płatnicze, biura usług płatniczych oraz agenci rozliczeniowi, w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U. z 2024 r. poz. 30, 731 i 1222 oraz z 2025 r. poz. 146); Art. 2 ust. 1 pkt 4 | firmy inwestycyjne, banki powiernicze w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2024 r. poz. 722 i 1863 oraz z 2025 r. poz. 146) oraz oddziały zagranicznych firm inwestycyjnych w rozumieniu tej ustawy, prowadzące działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej; @@ -825,7 +825,7 @@ Art. 87 ust. 3 | Niezwłocznie po przekazaniu żądania, o którym mowa w ust. 1, Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Art. 87 ust. 4 | Przepisy art. 86 ust. 9–13 stosuje się odpowiednio. Art. 88 | Generalny Inspektor informuje niezwłocznie, za pomocą środków komunikacji elektronicznej, Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego o przekazaniu żądania, o którym mowa w art. 86 ust. 5 oraz art. 87 ust. 1. -Art. 89 ust. 1 | Instytucja obowiązana, z wyłączeniem banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, oddziałów instytucji kredytowych oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, niezwłocznie zawiadamia właściwego prokuratora o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że wartości majątkowe będące przedmiotem transakcji lub zgromadzone na rachunku pochodzą z przestępstwa innego niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwa skarbowego albo mają związek z przestępstwem innym niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwem skarbowym. +Art. 89 ust. 1 | Instytucja obowiązana, z wyłączeniem banków krajowych, oddziałów z państw trzecich, oddziałów instytucji kredytowych oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, niezwłocznie zawiadamia właściwego prokuratora o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że wartości majątkowe będące przedmiotem transakcji lub zgromadzone na rachunku pochodzą z przestępstwa innego niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwa skarbowego albo mają związek z przestępstwem innym niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwem skarbowym. Art. 89 ust. 2 | W zawiadomieniu instytucja obowiązana przekazuje pozostające w jej posiadaniu informacje związane z powziętym podejrzeniem oraz informację o przewidywanym terminie przeprowadzenia transakcji, o której mowa w ust. 1. Art. 89 ust. 3 | Do czasu otrzymania postanowienia, o którym mowa w ust. 4, nie dłużej niż przez 96 godzin, licząc od momentu przekazania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji, o której mowa w ust. 1, lub innych transakcji obciążających rachunek, na którym zgromadzono wartości majątkowe, o których mowa w ust. 1. Art. 89 ust. 4 | W terminie określonym w ust. 3 prokurator wydaje postanowienie o wszczęciu lub odmowie wszczęcia postępowania, o którym niezwłocznie zawiadamia instytucję obowiązaną. W przypadku wszczęcia postępowania prokurator, w drodze postanowienia, dokonuje wstrzymania transakcji lub blokady rachunku, na okres nie dłuższy niż 6 miesięcy, licząc od dnia otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1.

Bills in the Sejm

Rządowy projekt ustawy o instrumentach wspieranego podejmowania decyzji

10/2645 Dated June 3, 2026 All instructions applied

Applied to version 40, Dz.U. 2025 poz. 1669.

Instructions

Applied w art. 11 w ust. 1 po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu: „1a) jest pełnoletnia i nie ma ustanowionego kuratora reprezentującego ani umocowanego pełnomocnika rejestrowanego;”
Applied w art. 11b w pkt 2 wyrazy „w art. 11 ust. 1 pkt 1, 2 i 4 i ust. 2” zastępuje się wyrazami „w art. 11 ust. 1 pkt 1, 1a, 2 i 4 i ust. 2”.

Preview +2 lines added −1 line removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 1669 (2026-06-30) +++ b/DU/2018/723 + 10/2645 @@ -154,6 +154,7 @@ Art. 10 ust. 3 | (uchylony) Art. 11 ust. 1 | Generalnym Inspektorem może być osoba, która: Art. 11 ust. 1 pkt 1 | posiada wyłącznie obywatelstwo polskie; +Art. 11 ust. 1 pkt 1a | jest pełnoletnia i nie ma ustanowionego kuratora reprezentującego ani umocowanego pełnomocnika rejestrowanego; Art. 11 ust. 1 pkt 2 | korzysta z pełni praw publicznych; Art. 11 ust. 1 pkt 3 | wykazuje nieskazitelną postawę moralną, obywatelską i patriotyczną; Art. 11 ust. 1 pkt 4 | nie była skazana za przestępstwo umyślne ścigane z oskarżenia publicznego lub przestępstwo skarbowe; @@ -168,7 +169,7 @@ Art. 11a ust. 4 | Kadencja Generalnego Inspektora wygasa w razie jego śmierci. Art. 11b | Prezes Rady Ministrów, na wniosek ministra właściwego do spraw finansów publicznych, może odwołać Generalnego Inspektora przed upływem kadencji w przypadku: Art. 11b pkt 1 | niewykonywania przez niego zadań na skutek długotrwałej choroby trwającej co najmniej 6 miesięcy; -Art. 11b pkt 2 | zaprzestania spełniania warunków, o których mowa w art. 11 ust. 1 pkt 1, 2 i 4 i ust. 2; +Art. 11b pkt 2 | zaprzestania spełniania warunków, o których mowa w art. 11 ust. 1 pkt 1, 1a, 2 i 4 i ust. 2; Art. 11b pkt 3 | złożenia rezygnacji. Art. 11c ust. 1 | Po upływie kadencji Generalny Inspektor wykonuje swoje zadania do czasu powołania nowego Generalnego Inspektora, nie dłużej jednak niż przez 3 miesiące po upływie kadencji. Art. 11c ust. 2 | W przypadku:

Poselski projekt ustawy o rynku kryptoaktywów

10/3173 Dated June 17, 2026 Some instructions applied

Applied to version 40, Dz.U. 2025 poz. 1669.

Instructions

Not applied w odnośniku do tytułu ustawy a) pkt 1 otrzymuje brzmienie: „1) w zakresie swojej regulacji wdraża dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającą rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012…”
Not applied w odnośniku do tytułu ustawy b) w pkt 2 wyrazy „rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr 1781/2006 (Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 1)” zastępuje się wyrazami „rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (Dz. Urz. UE L 150 z 09.06.2023, str. 1)”;
Applied w art. 1 pkt 2 otrzymuje brzmienie: „2) warunki wykonywania działalności gospodarczej na rzecz spółek lub trustów.”
Applied w art. 2 a) w ust. 1 pkt 12 otrzymuje brzmienie: „12) dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 15 rozporządzenia 2023/1114 świadczący co najmniej jedną z usług w zakresie kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 16 rozporządzenia 2023/1114, z wyjątkiem usługi doradztwa w zakresie kryptoaktywów, o której mowa w art.…”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – po pkt 1c dodaje się pkt 1d i 1e w brzmieniu: „1d) adresie niehostowanym – rozumie się przez to adres niehostowany w rozumieniu art. 3 pkt 20 rozporządzenia 2023/1113; 1e) beneficjencie transferu – rozumie się przez to beneficjenta w rozumieniu art. 3 pkt 22 rozporządzenia 2023/1113;”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – po pkt 7 dodaje się pkt 7a w brzmieniu: „7a) inicjatorze transferu – rozumie się przez to inicjatora w rozumieniu art. 3 pkt 21 rozporządzenia 2023/1113;”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – po pkt 10a dodaje się pkt 10b w brzmieniu: „10b) kryptoaktywie – rozumie się przez to kryptoaktywo, o którym mowa w art. 3 pkt 14 rozporządzenia 2023/1113;”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – w pkt 17 w lit. e wyrazy „jednostek walut wirtualnych” zastępuje się wyrazem „kryptoaktywów”,
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – w pkt 18 lit. b otrzymuje brzmienie: „b) relacje między instytucjami kredytowymi, instytucjami finansowymi oraz między instytucjami kredytowymi i finansowymi, w tym relacje, w ramach których są świadczone podobne usługi przez instytucję będącą korespondentem na rzecz instytucji będącej respondentem, oraz relacje, które zostały ustanowio…”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 pkt 19 otrzymuje brzmienie: „19) rozporządzeniu 2023/1113 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (Dz. Urz. UE L 150 z 09.06.2023, …”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – po pkt 19b dodaje się pkt 19ba w brzmieniu: „19ba) rozporządzeniu 2023/1114 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1114 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie rynków kryptoaktywów oraz zmiany rozporządzeń (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 1095/2010 oraz dyrektyw 2013/36/UE i (UE) 2019/1937 (Dz. Urz. UE L 150 z 09.0…”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – po pkt 22 dodaje się pkt 22a w brzmieniu: „22a) transferze kryptoaktywów − rozumie się przez to transfer kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 pkt 10 rozporządzenia 2023/1113;”
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – w pkt 23 wyrazy „rozporządzenia 2015/847” zastępuje się wyrazami „art. 3 pkt 9 rozporządzenia 2023/1113”,
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – uchyla się pkt 26,
Applied w art. 2 b) w ust. 2 – w pkt 27 wyrazy „waluty wirtualne” zastępuje się wyrazem „kryptoaktywa”;
Applied w art. 4 we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „rozporządzenia 2015/847” zastępuje się wyrazami „rozporządzenia 2023/1113”;
Applied w art. 35 w ust. 1 w pkt 2 lit. c otrzymuje brzmienie: „c) z wykorzystaniem kryptoaktywów o równowartości 1000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12;”
Applied w art. 39 ust. 3 otrzymuje brzmienie: „3. Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, mogą zawrzeć umowę o prowadzenie rachunku pod warunkiem, że środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1 i 2, zostaną zastosowane przed przeprowadzeniem transakcji z wykorzystaniem tego rachu…”
Applied użyte w art. 44c w ust. 1 i 2, w art. 45 w ust. 2, w art. 150 w ust. 3 oraz w art. 152 w ust. 7 wyrazy „w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25” zastępuje się wyrazami „w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25”;
Applied w art. 45 dodaje się ust. 3–6 w brzmieniu: „3. W przypadku transgranicznych relacji korespondenckich obejmujących świadczenie usług w zakresie kryptoaktywów, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 16 lit. a–g, i oraz j rozporządzenia 2023/1114, w ramach zawartej umowy z instytucją będącą respondentem z państwa trzeciego świadczącą podobne usługi,…”
Applied po art. 45 dodaje się art. 45a w brzmieniu: „Art. 45a. 1. Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12: 1) identyfikują i oceniają ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane z transferami kryptoaktywów kierowanymi do adresu niehostowanego lub pochodzącymi z adresu niehostowanego; 2) określają w wewnętrznej pr…”
Applied w art. 54 w ust. 2 w pkt 4 wyrazy „w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 13–15a, 17, 24 i 25” zastępuje się wyrazami „w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–15a, 17, 24 i 25”;
Applied w art. 106 po ust. 1a dodaje się ust. 1b w brzmieniu: „1b. Generalny Inspektor udostępnia z urzędu organowi właściwemu w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów informację o dwukrotnym niedopełnieniu obowiązku przekazania lub udostępnienia informacji na podstawie żądania, o którym mowa w art. 76.”
Not applied tytuł rozdziału 11a otrzymuje brzmienie: „Działalność na rzecz spółek lub trustów”
Applied w art. 129b ust. 1 otrzymuje brzmienie: „1. Działalność na rzecz spółek lub trustów może być wykonywana przez: 1) osobę fizyczną wpisaną do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, która nie została prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo przeciwko działalności instytucji państwowych oraz samorządu terytorialnego,…”
Applied w art. 129f w ust. 1 pkt 1 i 2 otrzymują brzmienie: „1) imię i nazwisko przedsiębiorcy oraz jego adres zgodny z adresem do doręczeń ujawnionym w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo nazwę (firmę) przedsiębiorcy, numer w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego oraz jego adres zgodny z siedzibą i adresem ujawn…”
Applied w art. 129h pkt 3 otrzymuje brzmienie: „3) numer w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego oraz siedzibę i adres ujawnione w tym rejestrze albo adres do doręczeń zgodny z adresem ujawnionym w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, oraz NIP;”
Applied w art. 129i dodaje się ust. 3 w brzmieniu: „3. W przypadku zmiany danych podmiotu, o którym mowa w art. 129b ust. 1 pkt 2, dotyczących: 1) listy wspólników, 2) beneficjenta rzeczywistego, 3) sposobu reprezentacji, 4) osób uprawnionych do reprezentowania – podmiot ten składa informację o zmianach do organu właściwego w sprawach rejestru działa…”
Applied art. 129k otrzymuje brzmienie: „Art. 129k. 1. Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek i trustów wykreśla, w drodze decyzji, podmiot wykonujący działalność na rzecz spółek lub trustów z tego rejestru: 1) na wniosek podmiotu, wniesiony w formie elektronicznej; 2) po uzyskaniu informacji o wykreśleniu podmiotu…”
Applied uchyla się art. 129m–129x;
Applied art. 129y otrzymuje brzmienie: „Art. 129y. Dane, o których mowa w art. 129h, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia, w którym dokonano wykreślenia podmiotu z rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów.”
Applied art. 148 otrzymuje brzmienie: „Art. 148. Instytucja obowiązana, która nie dopełnia obowiązku: 1) zapewnienia, aby transferowi środków pieniężnych towarzyszyły informacje o płatniku lub odbiorcy, o którym mowa w art. 4−6 rozporządzenia 2023/1113, 2) wdrożenia skutecznych procedur pozwalających na wykrywanie brakujących informacji …”
Applied uchyla się art. 153b. Rozdział 10 Przepisy przejściowe, dostosowujące i przepis końcowy

Preview +87 lines added −92 lines removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 1669 (2026-06-30) +++ b/DU/2018/723 + 10/3173 @@ -1,7 +1,7 @@ Rozdział 1 | Przepisy ogólne Art. 1 | Ustawa określa: Art. 1 pkt 1 | zasady i tryb przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; -Art. 1 pkt 2 | warunki wykonywania działalności gospodarczej przez niektóre instytucje obowiązane. +Art. 1 pkt 2 | warunki wykonywania działalności gospodarczej na rzecz spółek lub trustów. Art. 2 ust. 1 | Instytucjami obowiązanymi są: Art. 2 ust. 1 pkt 1 | banki krajowe, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe mające siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej oraz oddziały instytucji finansowych niemających siedziby na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1646, 1685 i 1863 oraz z 2025 r. poz. 146, 222 i 525); Art. 2 ust. 1 pkt 2 | spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe oraz Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa, w rozumieniu ustawy z dnia 5 listopada 2009 r. o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych (Dz. U. z 2025 r. poz. 379); @@ -15,11 +15,7 @@ Art. 2 ust. 1 pkt 10 | Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. oraz spółka, której Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. przekazał wykonywanie czynności z zakresu, o którym mowa w art. 48 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, w zakresie, w jakim prowadzą rachunki papierów wartościowych lub rachunki zbiorcze; Art. 2 ust. 1 pkt 10a | podmioty prowadzące system rozrachunku oparty na DLT, o którym mowa w art. 2 pkt 7 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2022/858 z dnia 30 maja 2022 r. w sprawie systemu pilotażowego na potrzeby infrastruktur rynkowych opartych na technologii rozproszonego rejestru, a także zmiany rozporządzeń (UE) nr 600/2014 i (UE) nr 909/2014 oraz dyrektywy 2014/65/UE (Dz. Urz. UE L 151 z 02.06.2022, str. 1), albo system obrotu i rozrachunku oparty na DLT, o którym mowa w art. 2 pkt 10 tego rozporządzenia, w zakresie, w jakim prowadzą rachunki DLT, o których mowa w art. 3 pkt 28ac ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, albo ewidencję DLT, o której mowa w art. 131u ust. 1 tej ustawy; Art. 2 ust. 1 pkt 11 | przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową w rozumieniu ustawy z dnia 27 lipca 2002 r. – Prawo dewizowe (Dz. U. z 2024 r. poz. 1131), inni przedsiębiorcy świadczący usługę wymiany walut lub usługę pośrednictwa w wymianie walut, niebędący innymi instytucjami obowiązanymi, oraz oddziały przedsiębiorców zagranicznych prowadzących taką działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej; -Art. 2 ust. 1 pkt 12 | podmioty prowadzące działalność gospodarczą polegającą na świadczeniu usług w zakresie: -Art. 2 ust. 1 pkt 12 lit. a | wymiany pomiędzy walutami wirtualnymi i środkami płatniczymi, -Art. 2 ust. 1 pkt 12 lit. b | wymiany pomiędzy walutami wirtualnymi, -Art. 2 ust. 1 pkt 12 lit. c | pośrednictwa w wymianie, o której mowa w lit. a lub b, -Art. 2 ust. 1 pkt 12 lit. d | prowadzenia rachunków, o których mowa w ust. 2 pkt 17 lit. e; +Art. 2 ust. 1 pkt 12 | dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 15 rozporządzenia 2023/1114 świadczący co najmniej jedną z usług w zakresie kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 16 rozporządzenia 2023/1114, z wyjątkiem usługi doradztwa w zakresie kryptoaktywów, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 16 lit. h rozporządzenia 2023/1114; Art. 2 ust. 1 pkt 13 | notariusze w zakresie czynności dokonywanych w formie aktu notarialnego, obejmujących: Art. 2 ust. 1 pkt 13 lit. a | przeniesienie własności wartości majątkowej, w tym sprzedaż, zamianę lub darowiznę ruchomości lub nieruchomości, Art. 2 ust. 1 pkt 13 lit. b | zawarcie umowy działu spadku, zniesienia współwłasności, dożywocia, renty w zamian za przeniesienie własności nieruchomości oraz o podział majątku wspólnego, @@ -77,6 +73,8 @@ Art. 2 ust. 2 pkt 1a | analizie finansowej – rozumie się przez to wynik analizy operacyjnej lub analizy strategicznej, przeprowadzonej przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; Art. 2 ust. 2 pkt 1b | analizie operacyjnej – rozumie się przez to metodę działania opartą na badaniu, przetwarzaniu i zestawianiu zgromadzonych informacji, polegającą na poszukiwaniu, identyfikowaniu i wskazywaniu powiązań między danymi uzyskanymi z różnych źródeł w celu wykrycia lub uprawdopodobnienia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu; Art. 2 ust. 2 pkt 1c | analizie strategicznej – rozumie się przez to metodę działania opartą na badaniu, przetwarzaniu i zestawianiu zgromadzonych informacji, polegającą na poszukiwaniu, identyfikowaniu i wskazywaniu tendencji oraz schematów działania w zakresie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu; +Art. 2 ust. 2 pkt 1d | adresie niehostowanym – rozumie się przez to adres niehostowany w rozumieniu art. 3 pkt 20 rozporządzenia 2023/1113; +Art. 2 ust. 2 pkt 1e | beneficjencie transferu – rozumie się przez to beneficjenta w rozumieniu art. 3 pkt 22 rozporządzenia 2023/1113; Art. 2 ust. 2 pkt 2 | blokadzie rachunku – rozumie się przez to czasowe uniemożliwienie korzystania i dysponowania ze wszystkich lub części wartości majątkowych gromadzonych na rachunku, w tym również przez instytucję obowiązaną; Art. 2 ust. 2 pkt 3 | członkach rodziny osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne – rozumie się przez to: Art. 2 ust. 2 pkt 3 lit. a | małżonka lub osobę pozostającą we wspólnym pożyciu z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, @@ -86,10 +84,12 @@ Art. 2 ust. 2 pkt 5 | europejskich urzędach nadzoru – rozumie się przez to Europejski Urząd Nadzoru Bankowego, Europejski Urząd Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych oraz Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych; Art. 2 ust. 2 pkt 6 | finansowaniu terroryzmu – rozumie się przez to czyn określony w art. 165a ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny (Dz. U. z 2025 r. poz. 383); Art. 2 ust. 2 pkt 7 | grupie – rozumie się przez to jednostkę dominującą wraz z jej jednostkami zależnymi oraz podmiotami, w których jednostki te posiadają udziały, oraz jednostkami powiązanymi ze sobą jednym ze związków, o których mowa w przepisach państw członkowskich wydanych na podstawie art. 22 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2013/34/UE z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie rocznych sprawozdań finansowych, skonsolidowanych sprawozdań finansowych i powiązanych sprawozdań niektórych rodzajów jednostek, zmieniającej dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2006/43/WE oraz uchylającej dyrektywy Rady 78/660/EWG i 83/349/EWG (Dz. Urz. UE L 182 z 29.06.2013, str. 19, z późn. zm.); +Art. 2 ust. 2 pkt 7a | inicjatorze transferu – rozumie się przez to inicjatora w rozumieniu art. 3 pkt 21 rozporządzenia 2023/1113; Art. 2 ust. 2 pkt 8 | jednostkach współpracujących – rozumie się przez to organy administracji rządowej, organy jednostek samorządu terytorialnego oraz inne państwowe jednostki organizacyjne, a także Narodowy Bank Polski (NBP), Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) i Najwyższą Izbę Kontroli (NIK); Art. 2 ust. 2 pkt 9 | kadrze kierowniczej wyższego szczebla – rozumie się przez to członka zarządu, dyrektora lub pracownika instytucji obowiązanej posiadającego wiedzę z zakresu ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z działalnością instytucji obowiązanej oraz podejmującego decyzje mające wpływ na to ryzyko; Art. 2 ust. 2 pkt 10 | kliencie – rozumie się przez to osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, której instytucja obowiązana świadczy usługi lub dla której wykonuje czynności wchodzące w zakres prowadzonej przez nią działalności zawodowej, w tym z którą instytucja obowiązana nawiązuje stosunki gospodarcze, lub na zlecenie której przeprowadza transakcję okazjonalną, przy czym w przypadku umowy ubezpieczenia przez klienta instytucji obowiązanej rozumie się ubezpieczającego, a w przypadku umowy o prowadzenie rejestru akcjonariuszy, o której mowa w art. 300 32 i art. 328 2 ustawy z dnia 15 września 2000 r. – Kodeks spółek handlowych (Dz. U. z 2024 r. poz. 18 i 96), przez klienta instytucji obowiązanej rozumie się wyłącznie akcjonariusza, zastawnika lub użytkownika akcji podlegającego wpisowi do tego rejestru w związku z transakcją stanowiącą podstawę dokonania wpisu; Art. 2 ust. 2 pkt 10a | informacji finansowej – rozumie się przez to informacje dotyczące wartości majątkowych, transakcji i stosunków gospodarczych, będące w posiadaniu Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, zgromadzone na podstawie ustawy; +Art. 2 ust. 2 pkt 10b | kryptoaktywie – rozumie się przez to kryptoaktywo, o którym mowa w art. 3 pkt 14 rozporządzenia 2023/1113; Art. 2 ust. 2 pkt 11 | osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne – rozumie się przez to, z wyłączeniem grup stanowisk średniego i niższego szczebla, osoby zajmujące znaczące stanowiska publiczne lub pełniące znaczące funkcje publiczne, w tym: Art. 2 ust. 2 pkt 11 lit. a | szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów oraz sekretarzy stanu, Art. 2 ust. 2 pkt 11 lit. b | członków parlamentu lub podobnych organów ustawodawczych, @@ -114,31 +114,28 @@ Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. b | rachunek bankowy i rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej niebędące rachunkami płatniczymi, Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. c | rachunek papierów wartościowych i rachunek zbiorczy oraz służący do ich obsługi rachunek pieniężny, w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. d | rejestr uczestników funduszu lub ewidencję uczestników funduszu inwestycyjnego zamkniętego, -Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. e | prowadzony w formie elektronicznej zbiór danych identyfikacyjnych zapewniających osobom uprawnionym możliwość korzystania z jednostek walut wirtualnych, w tym przeprowadzania transakcji ich wymiany, +Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. e | prowadzony w formie elektronicznej zbiór danych identyfikacyjnych zapewniających osobom uprawnionym możliwość korzystania z kryptoaktywów, w tym przeprowadzania transakcji ich wymiany, Art. 2 ust. 2 pkt 17 lit. f | rachunek derywatów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi; Art. 2 ust. 2 pkt 18 | relacjach korespondenckich – rozumie się przez to: Art. 2 ust. 2 pkt 18 lit. a | świadczenie usług bankowych przez jeden bank jako korespondenta na rzecz innego banku jako respondenta, -Art. 2 ust. 2 pkt 18 lit. b | relacje między instytucjami kredytowymi, instytucjami finansowymi, w tym relacje, w ramach których są świadczone podobne usługi przez instytucję będącą korespondentem na rzecz instytucji będącej respondentem, oraz relacje, które zostały ustanowione na potrzeby transakcji dotyczących papierów wartościowych lub na potrzeby transferów środków pieniężnych; -Art. 2 ust. 2 pkt 19 | rozporządzeniu 2015/847 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/847 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i uchylenia rozporządzenia (WE) nr 1781/2006 (Dz. Urz. UE L 141 z 05.06.2015, str. 1); +Art. 2 ust. 2 pkt 18 lit. b | relacje między instytucjami kredytowymi, instytucjami finansowymi oraz między instytucjami kredytowymi i finansowymi, w tym relacje, w ramach których są świadczone podobne usługi przez instytucję będącą korespondentem na rzecz instytucji będącej respondentem, oraz relacje, które zostały ustanowione na potrzeby: – – transakcji dotyczących papierów wartościowych, – transferów środków pieniężnych, – transakcji na kryptoaktywach, – transferów kryptoaktywów; +Art. 2 ust. 2 pkt 19 | rozporządzeniu 2023/1113 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1113 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych i niektórych kryptoaktywów oraz zmiany dyrektywy (UE) 2015/849 (Dz. Urz. UE L 150 z 09.06.2023, str. 1); Art. 2 ust. 2 pkt 19a | rozporządzeniu 910/2014 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 910/2014 z dnia 23 lipca 2014 r. w sprawie identyfikacji elektronicznej i usług zaufania w odniesieniu do transakcji elektronicznych na rynku wewnętrznym oraz uchylające dyrektywę 1999/93/WE (Dz. Urz. UE L 257 z 28.08.2014, str. 73); Art. 2 ust. 2 pkt 19b | rozporządzeniu 2016/794 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/794 z dnia 11 maja 2016 r. w sprawie Agencji Unii Europejskiej ds. Współpracy Organów Ścigania (Europol), zastępujące i uchylające decyzje Rady 2009/371/WSiSW, 2009/934/WSiSW, 2009/935/WSiSW, 2009/936/WSiSW i 2009/968/WSiSW (Dz. Urz. UE L 135 z 24.05.2016, str. 53, z późn. zm.); +Art. 2 ust. 2 pkt 19ba | rozporządzeniu 2023/1114 – rozumie się przez to rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2023/1114 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie rynków kryptoaktywów oraz zmiany rozporządzeń (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 1095/2010 oraz dyrektyw 2013/36/UE i (UE) 2019/1937 (Dz. Urz. UE L 150 z 09.06.2023, str. 40, z późn. zm.27)); Art. 2 ust. 2 pkt 19c | skrytce sejfowej – rozumie się przez to wyodrębnione i zabezpieczone miejsce o niewielkiej powierzchni, w wydzielonym pomieszczeniu lub wyznaczonej szafie ze skrytkami, zabezpieczone przed dostępem osób nieupoważnionych za pomocą systemu kontroli dostępu, alarmu, monitoringu lub ochrony fizycznej, które jest udostępniane klientowi za opłatą, w celu przechowywania zdeponowanych rzeczy ruchomych, na podstawie umowy, której łączny czas obowiązywania wynosi co najmniej 30 dni; Zmiany wymienionego rozporządzenia zostały ogłoszone w Dz. Urz. UE L 236 z 12.09.2018, str. 72, Dz. Urz. UE L 248 z 13.07.2021, str. 1 oraz Dz. Urz. UE L 169 z 27.06.2022, str. 1. Art. 2 ust. 2 pkt 20 | stosunkach gospodarczych – rozumie się przez to stosunki instytucji obowiązanej z klientem związane z działalnością zawodową instytucji obowiązanej, które w chwili ich nawiązywania wykazują cechę trwałości; Art. 2 ust. 2 pkt 21 | transakcji – rozumie się przez to czynność prawną lub faktyczną, na podstawie której dokonuje się przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych, lub czynność prawną lub faktyczną dokonywaną w celu przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych; Art. 2 ust. 2 pkt 22 | transakcji okazjonalnej – rozumie się przez to transakcję, która nie jest przeprowadzana w ramach stosunków gospodarczych; -Art. 2 ust. 2 pkt 23 | transferze środków pieniężnych – rozumie się przez to transfer środków pieniężnych w rozumieniu rozporządzenia 2015/847; +Art. 2 ust. 2 pkt 22a | transferze kryptoaktywów − rozumie się przez to transfer kryptoaktywów w rozumieniu art. 3 pkt 10 rozporządzenia 2023/1113; +Art. 2 ust. 2 pkt 23 | transferze środków pieniężnych – rozumie się przez to transfer środków pieniężnych w rozumieniu art. 3 pkt 9 rozporządzenia 2023/1113; Art. 2 ust. 2 pkt 24 | truście (trust) – rozumie się przez to regulowany przepisami prawa obcego stosunek prawny wynikający ze zdarzenia prawnego, umowy lub porozumienia, w tym zespołu takich zdarzeń lub czynności prawnych, na podstawie którego dokonuje się przeniesienia własności lub posiadania wartości majątkowych na powiernika w celu sprawowania zarządu powierniczego oraz udostępniania tych wartości beneficjentom tego stosunku oraz fundację rodzinną w rozumieniu ustawy z dnia 26 stycznia 2023 r. o fundacji rodzinnej; Art. 2 ust. 2 pkt 25 | umowie ubezpieczenia – rozumie się przez to umowę, o której mowa w dziale I załącznika do ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej; -Art. 2 ust. 2 pkt 26 | walucie wirtualnej – rozumie się przez to cyfrowe odwzorowanie wartości, które nie jest: -Art. 2 ust. 2 pkt 26 lit. a | prawnym środkiem płatniczym emitowanym przez NBP, zagraniczne banki centralne lub inne organy administracji publicznej, -Art. 2 ust. 2 pkt 26 lit. b | międzynarodową jednostką rozrachunkową ustanawianą przez organizację międzynarodową i akceptowaną przez poszczególne kraje należące do tej organizacji lub z nią współpracujące, -Art. 2 ust. 2 pkt 26 lit. c | pieniądzem elektronicznym w rozumieniu ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, -Art. 2 ust. 2 pkt 26 lit. d | instrumentem finansowym w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, -Art. 2 ust. 2 pkt 26 lit. e | wekslem lub czekiem – oraz jest wymienialne w obrocie gospodarczym na prawne środki płatnicze i akceptowane jako środek wymiany, a także może być elektronicznie przechowywane lub przeniesione albo może być przedmiotem handlu elektronicznego; -Art. 2 ust. 2 pkt 27 | wartościach majątkowych – rozumie się przez to prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości, środki płatnicze, instrumenty finansowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, inne papiery wartościowe, wartości dewizowe oraz waluty wirtualne; +Art. 2 ust. 2 pkt 26 | (uchylony) +Art. 2 ust. 2 pkt 27 | wartościach majątkowych – rozumie się przez to prawa majątkowe lub inne mienie ruchome lub nieruchomości, środki płatnicze, instrumenty finansowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, inne papiery wartościowe, wartości dewizowe oraz kryptoaktywa; Art. 2 ust. 2 pkt 28 | wstrzymaniu transakcji – rozumie się przez to czasowe ograniczenie korzystania i dysponowania wartościami majątkowymi polegające na uniemożliwieniu przeprowadzenia przez instytucję obowiązaną określonej transakcji lub większej liczby określonych transakcji. Art. 3 | Do umowy ubezpieczenia oraz do umowy o udostępnieniu skrytki sejfowej stosuje się odpowiednio przepisy ustawy. -Art. 4 | Przepisów rozporządzenia 2015/847 nie stosuje się do transferów środków pieniężnych wykonywanych pomiędzy dostawcami usług płatniczych mającymi siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, na rachunek płatniczy odbiorcy umożliwiający dokonywanie wyłącznie płatności za dostawę towarów lub usług, jeżeli: +Art. 4 | Przepisów rozporządzenia 2023/1113 nie stosuje się do transferów środków pieniężnych wykonywanych pomiędzy dostawcami usług płatniczych mającymi siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, na rachunek płatniczy odbiorcy umożliwiający dokonywanie wyłącznie płatności za dostawę towarów lub usług, jeżeli: Art. 4 pkt 1 | dostawca usług płatniczych odbiorcy może za pomocą niepowtarzalnego identyfikatora transakcji monitorować transfer środków pieniężnych pomiędzy odbiorcą a osobą fizyczną, osobą prawną lub jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, która zawarła z odbiorcą umowę na dostawę towarów lub usług; Art. 4 pkt 2 | kwota transferu środków pieniężnych z tytułu płatności za dostawę towarów lub usług nie przekracza równowartości 1000 euro. Art. 5 | Przeliczenia kwot wyrażonych w ustawie w euro dokonuje się według średniego kursu waluty ogłoszonego przez NBP, obowiązującego w dniu przeprowadzania transakcji, w dniu zlecenia przeprowadzenia transakcji lub w dniu wydania decyzji o nałożeniu kary pieniężnej. @@ -357,7 +354,7 @@ Art. 35 ust. 1 pkt 2 | przeprowadzania transakcji okazjonalnej: Art. 35 ust. 1 pkt 2 lit. a | o równowartości 15 000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane, lub Art. 35 ust. 1 pkt 2 lit. b | która stanowi transfer środków pieniężnych na kwotę przekraczającą równowartość 1000 euro, -Art. 35 ust. 1 pkt 2 lit. c | z wykorzystaniem waluty wirtualnej o równowartości 1000 euro lub większej – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12; +Art. 35 ust. 1 pkt 2 lit. c | z wykorzystaniem kryptoaktywów o równowartości 1000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12; Art. 35 ust. 1 pkt 3 | przeprowadzania gotówkowej transakcji okazjonalnej o równowartości 10 000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 21–23; Art. 35 ust. 1 pkt 4 | obstawiania stawek oraz odbioru wygranych o równowartości 2000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 20; Art. 35 ust. 1 pkt 5 | podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu; @@ -401,7 +398,7 @@ Art. 39 ust. 1 | Weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego następuje przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej. Art. 39 ust. 1a | W przypadku nawiązywania stosunków gospodarczych lub przeprowadzania transakcji okazjonalnej z klientem będącym podmiotem, o którym mowa w art. 58, lub podmiotem podlegającym obowiązkowi rejestracji informacji o beneficjentach rzeczywistych wynikającemu z przepisów państwa członkowskiego wydanych na podstawie art. 30 lub art. 31 dyrektywy 2015/849 instytucje obowiązane uzyskują potwierdzenie rejestracji albo odpis z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych lub rejestru prowadzonego we właściwym państwie członkowskim. Podmioty te, na żądanie instytucji obowiązanej stosującej wobec nich środki bezpieczeństwa finansowego, udostępniają informacje lub dokumenty pozwalające na identyfikację tożsamości ich beneficjentów rzeczywistych. Art. 39 ust. 2 | Weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego może być zakończona podczas nawiązywania stosunków gospodarczych, jeżeli jest to konieczne dla zapewnienia ciągłości prowadzenia działalności gospodarczej i gdy występuje niskie ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. W takich przypadkach weryfikacja jest dokonywana w możliwie krótkim terminie od momentu rozpoczęcia nawiązywania stosunków gospodarczych. -Art. 39 ust. 3 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, mogą zawrzeć umowę o prowadzenie rachunku bankowego, rachunku papierów wartościowych lub rachunku zbiorczego pod warunkiem, że środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1 i 2, zostaną zastosowane przed przeprowadzeniem transakcji z wykorzystaniem tych rachunków. +Art. 39 ust. 3 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, mogą zawrzeć umowę o prowadzenie rachunku pod warunkiem, że środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1 i 2, zostaną zastosowane przed przeprowadzeniem transakcji z wykorzystaniem tego rachunku. Art. 39 ust. 4 | W przypadku trustów, w których beneficjenci są określani na podstawie szczególnych cech, instytucje obowiązane uzyskują informacje dotyczące rodzaju tych beneficjentów, pozwalające im na identyfikację beneficjenta w momencie dokonywania wypłaty wartości majątkowych lub wykonywania przez beneficjenta przysługujących mu praw. Art. 40 ust. 1 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 8, będące stronami umowy ubezpieczenia, stosują wobec osób uprawnionych z tytułu tych umów środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1. Środki te są stosowane niezwłocznie po ustaleniu osób uprawnionych z tytułu umowy ubezpieczenia, nie później niż w momencie wypłaty świadczenia. Przepisy art. 34 ust. 4, art. 36 ust. 1 pkt 1 oraz art. 37 stosuje się odpowiednio. Art. 40 ust. 2 | W przypadku uzyskania informacji o częściowym lub całkowitym przeniesieniu praw z tytułu umowy ubezpieczenia instytucje obowiązane wymienione w art. 2 ust. 1 pkt 8 stosują wobec osób uprawnionych z tytułu tych umów środek bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 pkt 2. @@ -484,8 +481,8 @@ Art. 44b ust. 4 | W przypadku ustalenia, że przedstawione przez instytucję obowiązaną rozwiązania, o których mowa w ust. 3 pkt 3, nie zapewniają przestrzegania przez oddział lub przedstawicielstwo obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu odpowiadających wymogom wynikającym z przepisów Unii Europejskiej, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF wydaje decyzję o odmowie zezwolenia na utworzenie oddziału lub przedstawicielstwa w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. Art. 44b ust. 5 | Wydając decyzję o zezwoleniu na utworzenie oddziału lub przedstawicielstwa w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF może nałożyć obowiązek na instytucję obowiązaną do wprowadzenia zaostrzonych wymogów w zakresie nadzoru nad nimi lub audytu zewnętrznego. Art. 44b ust. 6 | Wydając decyzje, o których mowa w ust. 4 i 5, odpowiednio Generalny Inspektor oraz KNF uwzględniają międzynarodowe zobowiązania Unii Europejskiej oraz informacje pochodzące z ewaluacji, ocen lub raportów sporządzanych przez organy lub organizacje międzynarodowe zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu. -Art. 44c ust. 1 | Generalny Inspektor albo KNF – w zakresie instytucji obowiązanych przez nią nadzorowanych – może wydać decyzję nakazującą zmianę zakresu albo zakończenie relacji korespondenckich przez instytucję obowiązaną, o której mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, z instytucją będącą respondentem z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. -Art. 44c ust. 2 | Przed wydaniem decyzji, o której mowa w ust. 1, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF nakazuje instytucji obowiązanej, o której mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, przeprowadzenie we wskazanym terminie, nie krótszym niż 30 dni, przeglądu zakresu relacji korespondenckich z instytucjami będącymi respondentami z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. W przypadku nieprzeprowadzenia przez instytucję obowiązaną takiego przeglądu we wskazanym terminie odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF wydaje decyzję nakazującą zakończenie relacji korespondenckich, o której mowa w ust. 1. +Art. 44c ust. 1 | Generalny Inspektor albo KNF – w zakresie instytucji obowiązanych przez nią nadzorowanych – może wydać decyzję nakazującą zmianę zakresu albo zakończenie relacji korespondenckich przez instytucję obowiązaną, o której mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, z instytucją będącą respondentem z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. +Art. 44c ust. 2 | Przed wydaniem decyzji, o której mowa w ust. 1, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF nakazuje instytucji obowiązanej, o której mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, przeprowadzenie we wskazanym terminie, nie krótszym niż 30 dni, przeglądu zakresu relacji korespondenckich z instytucjami będącymi respondentami z siedzibą w państwie trzecim wysokiego ryzyka, zidentyfikowanym przez Komisję Europejską w akcie delegowanym przyjętym na podstawie art. 9 dyrektywy 2015/849. W przypadku nieprzeprowadzenia przez instytucję obowiązaną takiego przeglądu we wskazanym terminie odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF wydaje decyzję nakazującą zakończenie relacji korespondenckich, o której mowa w ust. 1. Art. 44c ust. 3 | Instytucja obowiązana niezwłocznie po przeprowadzeniu przeglądu, o którym mowa w ust. 2, informuje Generalnego Inspektora albo KNF o jego wynikach. Art. 44c ust. 4 | Wydając decyzję, o której mowa w ust. 1, odpowiednio Generalny Inspektor albo KNF uwzględnia międzynarodowe zobowiązania Unii Europejskiej oraz informacje pochodzące z ewaluacji, ocen lub raportów sporządzanych przez organy lub organizacje międzynarodowe zajmujące się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu. Art. 44d | Do decyzji, o których mowa w art. 44b ust. 4 i 5 oraz art. 44c ust. 1 i 2, stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. @@ -497,9 +494,21 @@ Art. 45 ust. 1 pkt 4 | uzyskują przed nawiązaniem relacji korespondenckiej akceptację kadry kierowniczej wyższego szczebla; Art. 45 ust. 1 pkt 5 | określają oraz dokumentują zakres odpowiedzialności instytucji obowiązanej oraz instytucji-respondenta za wykonanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; Art. 45 ust. 1 pkt 6 | w odniesieniu do rachunków upewniają się, że instytucja-respondent zastosowała wobec klientów mających bezpośredni dostęp do tych rachunków prowadzonych w instytucji obowiązanej środki bezpieczeństwa finansowego, w tym środki bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1 pkt 1, oraz zapewniają, iż instytucja-respondent udostępnia na ich żądanie informacje dotyczące zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego. -Art. 45 ust. 2 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, nie nawiązują lub nie utrzymują relacji korespondenckich z: +Art. 45 ust. 2 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, nie nawiązują lub nie utrzymują relacji korespondenckich z: Art. 45 ust. 2 pkt 1 | instytucją kredytową, finansową oraz podmiotem prowadzącym równoważną działalność, niebędącymi częścią grupy, które nie posiadają siedziby na terytorium państwa, według prawa którego zostały utworzone, oraz nie są faktycznie zarządzane i kierowane według prawa tego państwa (bank fikcyjny); Art. 45 ust. 2 pkt 2 | instytucjami kredytowymi i finansowymi, o których wiadomo, że zawierają umowy o prowadzenie rachunków z bankiem fikcyjnym. +Art. 45 ust. 3 | W przypadku transgranicznych relacji korespondenckich obejmujących świadczenie usług w zakresie kryptoaktywów, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 16 lit. a–g, i oraz j rozporządzenia 2023/1114, w ramach zawartej umowy z instytucją będącą respondentem z państwa trzeciego świadczącą podobne usługi, w tym usługę transferu kryptoaktywów, instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, będące instytucjami korespondentami, stosują środki bezpieczeństwa finansowego oraz podejmują wobec instytucji będącej respondentem działania, o których mowa w ust. 1 pkt 2–6, oraz ustalają, czy instytucja będąca respondentem posiada zezwolenie lub dopełniła obowiązku rejestracji związanego ze świadczeniem usług w zakresie kryptoaktywów. +Art. 45 ust. 4 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, wykorzystują informacje pozyskane w wyniku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, podjętych działań, o których mowa w ust. 1 pkt 2–6, oraz przeprowadzonego ustalenia, o którym mowa w ust. 3, jako podstawę do podjęcia, w oparciu o stwierdzone ryzyka, działań mających na celu ograniczenie ryzyka związanego z instytucją będącą respondentem. +Art. 45 ust. 5 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, zapewniają aktualizowanie informacji pozyskanych w wyniku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, podjętych działań, o których mowa w ust. 1 pkt 2–6, oraz przeprowadzonego ustalenia, o którym mowa w ust. 3, a także aktualizowanie informacji dotyczących ryzyka związanego z instytucją będącą respondentem. +Art. 45 ust. 6 | W przypadku podjęcia przez instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, decyzji o zakończeniu transgranicznych relacji korespondenckich z powodów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, instytucje te dokumentują i rejestrują tę decyzję. +Art. 45a ust. 1 | Instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12: +Art. 45a ust. 1 pkt 1 | identyfikują i oceniają ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane z transferami kryptoaktywów kierowanymi do adresu niehostowanego lub pochodzącymi z adresu niehostowanego; +Art. 45a ust. 1 pkt 2 | określają w wewnętrznej procedurze instytucji obowiązanej, o której mowa w art. 50 ust. 1, zasady identyfikacji i oceny ryzyka, o którym mowa w pkt 1. +Art. 45a ust. 2 | W przypadku stosunków gospodarczych lub transakcji okazjonalnych, związanych z transferami kryptoaktywów kierowanymi do adresu niehostowanego lub pochodzącymi z adresu niehostowanego, instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, oprócz stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, z uwzględnieniem zidentyfikowanego ryzyka, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, podejmują co najmniej jedno z działań: +Art. 45a ust. 2 pkt 1 | pozyskują w oparciu o analizę ryzyka informacje w celu identyfikacji i weryfikacji tożsamości inicjatora transferu lub beneficjenta transferu kierowanego do adresu niehostowanego lub pochodzącego z adresu niehostowanego, lub beneficjenta rzeczywistego inicjatora lub beneficjenta takiego transferu, w tym przez podmioty trzecie; +Art. 45a ust. 2 pkt 2 | żądają dodatkowych informacji na temat pochodzenia i przeznaczenia transferowanych kryptoaktywów; +Art. 45a ust. 2 pkt 3 | intensyfikują stosowanie środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 pkt 4; +Art. 45a ust. 2 pkt 4 | inne działania niż działania wymienione w pkt 1–3, mające na celu ograniczenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz zarządzanie tym ryzykiem, a także ryzyka niewdrożenia i uchylania się od stosowania środków ograniczających, w tym szczególnych środków ograniczających. Art. 46 ust. 1 | W celu ustalenia, czy klient lub beneficjent rzeczywisty jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, instytucje obowiązane wdrażają procedury oparte na analizie ryzyka, w tym mogą przyjmować od klienta oświadczenie w formie pisemnej lub formie dokumentowej, że jest on albo nie jest osobą zajmującą takie stanowisko, składane pod rygorem odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. Art. 46 ust. 2 | W przypadku stosunków gospodarczych z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne instytucje obowiązane stosują wobec tych osób środki bezpieczeństwa finansowego oraz podejmują następujące działania: Art. 46 ust. 2 pkt 1 | uzyskują akceptację kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie lub kontynuację stosunków gospodarczych z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne; @@ -576,7 +585,7 @@ Art. 54 ust. 2 pkt 1 | instytucjami kredytowymi i finansowymi w rozumieniu art. 3 pkt 1 i 2 dyrektywy 2015/849 z siedzibą w państwach członkowskich należącymi do tej samej grupy oraz pomiędzy tymi instytucjami a ich oddziałami i jednostkami zależnymi z większościowym udziałem tych instytucji mającymi siedzibę w państwie trzecim, wchodzącymi w skład grupy, pod warunkiem stosowania przez te oddziały i jednostki zależne strategii oraz procedur przyjętych do stosowania w grupie zgodnie z przepisami wydanymi na podstawie art. 45 dyrektywy 2015/849 oraz pod warunkiem że przyjęte strategie oraz procedury są zgodne z wymogami określonymi w dyrektywie 2015/849; Art. 54 ust. 2 pkt 2 | instytucjami obowiązanymi, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 13–15a i 17, oraz osobami z państw trzecich, które podlegają wymogom określonym w dyrektywie 2015/849 lub równoważnym i wykonują swoje czynności zawodowe w ramach tej samej osoby prawnej lub w ramach struktury mającej wspólnego właściciela, wspólny zarząd lub wspólną kontrolę zgodności z przepisami z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w skład której wchodzi osoba prawna, w ramach której ta instytucja obowiązana wykonuje swoje czynności zawodowe; Art. 54 ust. 2 pkt 3 | instytucjami obowiązanymi, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 13–15a i 17, a ich klientami w zakresie informacji przekazywanych w celu zaprzestania przez klienta prowadzenia działalności sprzecznej z prawem lub powstrzymania klienta od podjęcia takiej działalności; -Art. 54 ust. 2 pkt 4 | instytucjami obowiązanymi, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 13–15a, 17, 24 i 25, oraz pomiędzy tymi instytucjami obowiązanymi i ich odpowiednikami mającymi siedzibę w państwie członkowskim lub w państwie trzecim, które podlegają wymogom określonym w dyrektywie 2015/849 lub równoważnym oraz stosują właściwe przepisy dotyczące tajemnicy zawodowej i ochrony danych osobowych, w przypadkach dotyczących tego samego klienta i tej samej transakcji. +Art. 54 ust. 2 pkt 4 | instytucjami obowiązanymi, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–15a, 17, 24 i 25, oraz pomiędzy tymi instytucjami obowiązanymi i ich odpowiednikami mającymi siedzibę w państwie członkowskim lub w państwie trzecim, które podlegają wymogom określonym w dyrektywie 2015/849 lub równoważnym oraz stosują właściwe przepisy dotyczące tajemnicy zawodowej i ochrony danych osobowych, w przypadkach dotyczących tego samego klienta i tej samej transakcji. Art. 54 ust. 3 | Informacje o powzięciu podejrzenia, że określone wartości majątkowe mogą pochodzić z działalności o charakterze przestępczym lub mieć związek z finansowaniem terroryzmu, są przekazywane pomiędzy podmiotami wchodzącymi w skład grupy. Generalny Inspektor może nakazać instytucji obowiązanej wchodzącej w skład grupy zachowanie w tajemnicy faktu powzięcia takiego podejrzenia. Rozdział 6 | Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych Art. 55 | Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, zwany dalej „Rejestrem”, jest prowadzony przy użyciu systemu teleinformatycznego i służy do przetwarzania informacji o beneficjentach rzeczywistych podmiotów wymienionych w art. 58 oraz informacji o osobach, o których mowa w art. 61 ust. 1. @@ -945,6 +954,7 @@ Art. 105b | Podmioty, o których mowa w art. 104 i art. 105 ust. 1 i 4, mogą przetwarzać dane osobowe, otrzymane w dokumentach i informacjach przekazanych przez Generalnego Inspektora, do celów związanych z zapobieganiem przestępstwom obejmującym co najmniej jedną z form przestępczości, o której mowa w załączniku I do rozporządzenia 2016/794, ich wykrywaniem oraz prowadzeniem postępowań w ich sprawie, innych niż cele, dla których dane zostały pierwotnie zebrane. Art. 106 ust. 1 | W przypadku powzięcia podejrzenia popełnienia przestępstwa skarbowego lub innego przestępstwa niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Generalny Inspektor przekazuje informacje uzasadniające to podejrzenie właściwym organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. Art. 106 ust. 1a | Generalny Inspektor może udostępniać z urzędu posiadane informacje organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. +Art. 106 ust. 1b | Generalny Inspektor udostępnia z urzędu organowi właściwemu w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów informację o dwukrotnym niedopełnieniu obowiązku przekazania lub udostępnienia informacji na podstawie żądania, o którym mowa w art. 76. Art. 106 ust. 2 | W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów związanych z funkcjonowaniem rynku finansowego Generalny Inspektor przekazuje KNF informacje uzasadniające to podejrzenie. Art. 106 ust. 3 | Do informacji udostępnianych na podstawie ust. 1 i 1a przepisu art. 99 ust. 7 nie stosuje się, z wyjątkiem przepisów ustawy z dnia 5 sierpnia 2010 r. o ochronie informacji niejawnych. Art. 107 ust. 1 | Po otrzymaniu zawiadomienia, o którym mowa w art. 86 ust. 8, art. 87 ust. 3 lub art. 103 ust. 1, prokurator, w terminie 30 dni od dnia otrzymania tego zawiadomienia, przekazuje Generalnemu Inspektorowi informacje o: @@ -1084,8 +1094,8 @@ Art. 129a ust. 1 | Działalność gospodarcza obejmująca świadczenie usług, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 16, zwana dalej „działalnością na rzecz spółek lub trustów”, jest działalnością regulowaną w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców i może być wykonywana po uzyskaniu wpisu do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów. Art. 129a ust. 2 | Obowiązek uzyskania wpisu do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów nie obejmuje radców prawnych, adwokatów oraz spółek, o których mowa w art. 8 ustawy z dnia 6 lipca 1982 r. o radcach prawnych i art. 4a ustawy z dnia 26 maja 1982 r. – Prawo o adwokaturze (Dz. U. z 2024 r. poz. 1564). Art. 129b ust. 1 | Działalność na rzecz spółek lub trustów może być wykonywana przez: -Art. 129b ust. 1 pkt 1 | osobę fizyczną, która nie została prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo przeciwko działalności instytucji państwowych oraz samorządu terytorialnego, przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przeciwko wiarygodności dokumentów, przeciwko mieniu, przeciwko obrotowi gospodarczemu i interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym, przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art. 165a ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny, przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej lub umyślne przestępstwo skarbowe; -Art. 129b ust. 1 pkt 2 | osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, w której wspólnicy, którym powierzono prowadzenie spraw spółki lub uprawnieni do reprezentacji spółki, lub członkowie organów zarządzających nie zostali prawomocnie skazani za przestępstwo, o którym mowa w pkt 1, lub umyślne przestępstwo skarbowe. +Art. 129b ust. 1 pkt 1 | osobę fizyczną wpisaną do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, która nie została prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo przeciwko działalności instytucji państwowych oraz samorządu terytorialnego, przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przeciwko wiarygodności dokumentów, przeciwko mieniu, przeciwko obrotowi gospodarczemu i interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym, przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art. 165a ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny, przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej lub umyślne przestępstwo skarbowe; +Art. 129b ust. 1 pkt 2 | osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, w której wspólnicy, którym powierzono prowadzenie spraw spółki, lub uprawnieni do reprezentacji spółki, lub członkowie organów zarządzających nie zostali prawomocnie skazani za przestępstwo, o którym mowa w pkt 1, lub umyślne przestępstwo skarbowe. Art. 129b ust. 2 | Wymóg niekaralności, o którym mowa w ust. 1, stosuje się również do osób kierujących wykonywaniem czynności związanych z prowadzeniem działalności na rzecz spółek lub trustów oraz do beneficjenta rzeczywistego podmiotu prowadzącego taką działalność. Art. 129c ust. 1 | Osoby fizyczne, o których mowa w art. 129b, są obowiązane posiadać wiedzę lub doświadczenie związane z działalnością na rzecz spółek lub trustów. Art. 129c ust. 2 | Warunek, o którym mowa w ust. 1, uznaje się za spełniony w przypadku: @@ -1099,8 +1109,8 @@ Art. 129e ust. 1 pkt 4 | nakładanie kar pieniężnych, o których mowa w art. 153a, na podmioty prowadzące działalność na rzecz spółek lub trustów, które nie dopełniły obowiązku uzyskania wpisu do tego rejestru. Art. 129e ust. 2 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów jest administratorem danych przetwarzanych w tym rejestrze. Art. 129f ust. 1 | Wpisu do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów dokonuje się na podstawie wniosku przedsiębiorcy wniesionego w formie elektronicznej, zawierającego: -Art. 129f ust. 1 pkt 1 | imię i nazwisko albo nazwę (firmę); -Art. 129f ust. 1 pkt 2 | numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile taki numer został nadany, oraz NIP; +Art. 129f ust. 1 pkt 1 | imię i nazwisko przedsiębiorcy oraz jego adres zgodny z adresem do doręczeń ujawnionym w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo nazwę (firmę) przedsiębiorcy, numer w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego oraz jego adres zgodny z siedzibą i adresem ujawnionym w tym rejestrze; +Art. 129f ust. 1 pkt 2 | NIP przedsiębiorcy oraz w przypadku osoby fizycznej oświadczenie przedsiębiorcy o wpisie do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej; Art. 129f ust. 1 pkt 3 | wskazanie usług świadczonych na rzecz spółek lub trustów; Art. 129f ust. 1 pkt 4 | kwalifikowany podpis elektroniczny, podpis zaufany albo podpis osobisty składającego wniosek. Art. 129f ust. 2 | Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, dołącza się oświadczenie przedsiębiorcy następującej treści: „Oświadczam, że dane zawarte we wniosku są kompletne i zgodne z prawdą. Znane mi są warunki wykonywania działalności na rzecz spółek lub trustów, o której mowa w ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2025 r. poz. 644). W szczególności oświadczam, że spełnione są warunki, o których mowa w art. 129b i art. 129c wymienionej ustawy.”. Składający oświadczenie zawiera w nim klauzulę następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie organu uprawnionego do odebrania oświadczenia o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. @@ -1111,70 +1121,50 @@ Art. 129h | Rejestr działalności na rzecz spółek lub trustów zawiera: Art. 129h pkt 1 | numer i datę wpisu do rejestru; Art. 129h pkt 2 | imię, nazwisko albo nazwę (firmę); -Art. 129h pkt 3 | numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile został nadany, oraz NIP; +Art. 129h pkt 3 | numer w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego oraz siedzibę i adres ujawnione w tym rejestrze albo adres do doręczeń zgodny z adresem ujawnionym w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, oraz NIP; Art. 129h pkt 4 | wskazanie świadczonych usług, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 16; Art. 129h pkt 5 | informacje o zawieszeniu działalności; Art. 129h pkt 6 | informacje o zakończeniu działalności na rzecz spółek lub trustów. Art. 129i ust. 1 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów prostuje z urzędu wpis do tego rejestru zawierający oczywiste błędy lub omyłki. Art. 129i ust. 2 | W przypadku zmiany danych wpisanych do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów podmiot, o którym mowa w art. 129b ust. 1, składa w formie elektronicznej, w terminie 14 dni od dnia zajścia zdarzenia, które spowodowało zmianę tych danych, wniosek o zmianę wpisu w rejestrze. +Art. 129i ust. 3 | W przypadku zmiany danych podmiotu, o którym mowa w art. 129b ust. 1 pkt 2, dotyczących: +Art. 129i ust. 3 pkt 1 | listy wspólników, +Art. 129i ust. 3 pkt 2 | beneficjenta rzeczywistego, +Art. 129i ust. 3 pkt 3 | sposobu reprezentacji, +Art. 129i ust. 3 pkt 4 | osób uprawnionych do reprezentowania – podmiot ten składa informację o zmianach do organu właściwego w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów w terminie 14 dni od dnia ich dokonania, przedstawiając zakres zmian. Art. 129j | Podmiot wpisany do rejestru przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, wykonujący działalność na rzecz spółek lub trustów zawiadamia w formie elektronicznej organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów o zawieszeniu wykonywania działalności w terminie 14 dni od dnia zawieszenia jej wykonywania. -Art. 129k | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek i trustów wykreśla, w drodze decyzji, podmiot wykonujący działalność na rzecz spółek lub trustów z tego rejestru: -Art. 129k pkt 1 | na wniosek podmiotu wniesiony w formie elektronicznej; -Art. 129k pkt 2 | po uzyskaniu informacji o wykreśleniu podmiotu z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo Krajowego Rejestru Sądowego; -Art. 129k pkt 3 | w przypadku stwierdzenia: -Art. 129k pkt 3 lit. a | niespełniania przez podmiot warunków wymaganych prawem do wykonywania działalności na rzecz spółek lub trustów, -Art. 129k pkt 3 lit. b | że podmiot złożył oświadczenie, o którym mowa w art. 129f ust. 2, niezgodne ze stanem faktycznym; -Art. 129k pkt 4 | na wniosek Generalnego Inspektora po nałożeniu kary administracyjnej, o której mowa w art. 150 ust. 1 pkt 2, w zakresie, w jakim nakazano zaprzestania podejmowania przez instytucję obowiązaną określonych czynności. +Art. 129k ust. 1 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności na rzecz spółek i trustów wykreśla, w drodze decyzji, podmiot wykonujący działalność na rzecz spółek lub trustów z tego rejestru: +Art. 129k ust. 1 pkt 1 | na wniosek podmiotu, wniesiony w formie elektronicznej; +Art. 129k ust. 1 pkt 2 | po uzyskaniu informacji o wykreśleniu podmiotu z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo z rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego; +Art. 129k ust. 1 pkt 3 | w przypadku stwierdzenia: +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. a | niespełniania przez podmiot warunków wymaganych prawem do wykonywania działalności na rzecz spółek lub trustów, +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. b | że podmiot złożył oświadczenie, o którym mowa w art. 129f ust. 2, niezgodne ze stanem faktycznym, +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. c | że podmiot dwukrotnie nie odpowiedział na kierowane do niego, na adres zgodny z adresem do doręczeń ujawnionym w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo z siedzibą i adresem ujawnionymi w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, żądanie w związku z kontrolą, o której mowa w art. 43 ust. 7 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców, +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. d | odmowy przyjęcia albo niepodjęcia przez podmiot kierowanego do niego zawiadomienia o zamiarze wszczęcia kontroli, o której mowa w art. 43 ust. 7 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców, +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. e | wykreślenia z rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego organu uprawnionego do reprezentacji podmiotu lub osób wchodzących w skład tego organu i niewpisania do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego nowego organu uprawnionego do reprezentacji podmiotu lub nowych osób wchodzących w skład tego organu, +Art. 129k ust. 1 pkt 3 lit. f | wykreślenia z rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego adresu podmiotu i niewpisania do tego rejestru nowego adresu podmiotu; +Art. 129k ust. 1 pkt 4 | na wniosek Generalnego Inspektora po nałożeniu kary administracyjnej, o której mowa w art. 150 ust. 1 pkt 2, w zakresie, w jakim nakazano zaprzestania podejmowania przez instytucję obowiązaną określonych czynności; +Art. 129k ust. 1 pkt 5 | po uzyskaniu informacji od Generalnego Inspektora o dwukrotnym niedopełnieniu przez podmiot obowiązku przekazania lub udostępnienia informacji, o którym mowa w art. 76. +Art. 129k ust. 2 | W przypadku wszczęcia postępowania na podstawie ust. 1, jeżeli podany przez osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej adres nie istnieje, został wykreślony z rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego albo jest niezgodny z adresem zawartym w tym rejestrze i nie można ustalić miejsca prowadzenia działalności, pismo doręcza się osobie fizycznej upoważnionej do reprezentowania adresata, także wtedy, gdy reprezentacja ma charakter łączny z innymi osobami. W przypadku niemożności ustalenia adresu osoby fizycznej upoważnionej do reprezentowania adresata pismo pozostawia się w aktach sprawy ze skutkiem doręczenia, przy czym w takim przypadku doręczenie uważa się za dokonane z dniem sporządzenia adnotacji o niemożności ustalenia adresu osoby fizycznej upoważnionej do reprezentowania adresata. +Art. 129k ust. 3 | W przypadku wszczęcia postępowania na podstawie ust. 1 brak organu lub brak w składzie organu osób uprawnionych do reprezentacji podmiotu podlegającego wpisowi do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego nie stanowi przeszkody do wykreślenia przedsiębiorcy z rejestru działalności na rzecz spółek i trustów, przy czym w takim przypadku pisma i decyzje doręcza się na ostatni adres wskazany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego. +Art. 129k ust. 4 | Podmiot, który wykreślono z rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów na podstawie ust. 1 pkt 3 lit. c−f oraz pkt 4 i 5, może uzyskać ponowny wpis do tego rejestru nie wcześniej niż po upływie 3 lat od dnia, w którym decyzja, o której mowa w ust. 1, stała się ostateczna. Art. 129ka ust. 1 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych wzory wniosków o wpis do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, zmianę wpisu i wykreślenie z tego rejestru oraz zawiadomienia o zawieszeniu wykonywania działalności. Art. 129ka ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób i tryb składania wniosków o wpis do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, zmianę wpisu i wykreślenie z tego rejestru oraz zawiadomienia o zawieszeniu wykonywania działalności, mając na uwadze konieczność zapewnienia bezpiecznego i sprawnego składania tych wniosków oraz tego zawiadomienia. Art. 129l | Minister właściwy do spraw finansów publicznych może wyznaczyć, w drodze rozporządzenia, organ Krajowej Administracji Skarbowej do wykonywania zadań organu właściwego do prowadzenia rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, określając zakres tych zadań, mając na względzie przygotowanie techniczne i organizacyjne urzędu obsługującego ten organ. -Art. 129m | Działalność gospodarcza obejmująca świadczenie usług, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12, zwana dalej „działalnością w zakresie walut wirtualnych”, jest działalnością regulowaną w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców i może być wykonywana po uzyskaniu wpisu do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych. -Art. 129n ust. 1 | Działalność w zakresie walut wirtualnych może być wykonywana przez: -Art. 129n ust. 1 pkt 1 | osobę fizyczną, która nie została prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo przeciwko działalności instytucji państwowych oraz samorządu terytorialnego, przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przeciwko wiarygodności dokumentów, przeciwko mieniu, przeciwko obrotowi gospodarczemu i interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym, przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art. 165a ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny, przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej lub umyślne przestępstwo skarbowe; -Art. 129n ust. 1 pkt 2 | osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, w której wspólnicy, którym powierzono prowadzenie spraw spółki, lub uprawnieni do reprezentacji spółki, lub członkowie organów zarządzających nie zostali prawomocnie skazani za przestępstwo, o którym mowa w pkt 1, lub umyślne przestępstwo skarbowe. -Art. 129n ust. 2 | Wymóg niekaralności, o którym mowa w ust. 1, stosuje się również do osób kierujących wykonywaniem czynności związanych z prowadzeniem działalności w zakresie walut wirtualnych oraz do beneficjenta rzeczywistego podmiotu prowadzącego taką działalność. -Art. 129o ust. 1 | Osoby fizyczne, o których mowa w art. 129n, są obowiązane posiadać wiedzę lub doświadczenie związane z działalnością w zakresie walut wirtualnych. -Art. 129o ust. 2 | Warunek, o którym mowa w ust. 1, uznaje się za spełniony w przypadku: -Art. 129o ust. 2 pkt 1 | ukończenia szkolenia lub kursu obejmujących prawne lub praktyczne zagadnienia związane z działalnością w zakresie walut wirtualnych lub -Art. 129o ust. 2 pkt 2 | wykonywania, przez okres co najmniej roku, czynności związanych z działalnością w zakresie walut wirtualnych – potwierdzonych odpowiednimi dokumentami. -Art. 129p | Organem właściwym w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych jest minister właściwy do spraw finansów publicznych. -Art. 129q ust. 1 | Do zadań organu właściwego w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych należy: -Art. 129q ust. 1 pkt 1 | prowadzenie tego rejestru oraz określanie organizacyjnych warunków i technicznych sposobów jego prowadzenia; -Art. 129q ust. 1 pkt 2 | przetwarzanie informacji o podmiotach wpisanych do tego rejestru; -Art. 129q ust. 1 pkt 3 | rozpatrywanie wniosków o wpis do tego rejestru, dokonywanie aktualizacji wpisów oraz wykreślanie podmiotów z tego rejestru; -Art. 129q ust. 1 pkt 4 | nakładanie kar pieniężnych, o których mowa w art. 153b, na podmioty prowadzące działalność w zakresie walut wirtualnych, które nie dopełniły obowiązku uzyskania wpisu do tego rejestru. -Art. 129q ust. 2 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych jest administratorem danych przetwarzanych w tym rejestrze. -Art. 129r ust. 1 | Wpisu do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych dokonuje się na podstawie wniosku przedsiębiorcy wniesionego w formie elektronicznej, zawierającego: -Art. 129r ust. 1 pkt 1 | imię i nazwisko albo nazwę (firmę); -Art. 129r ust. 1 pkt 2 | numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile taki numer został nadany, oraz NIP; -Art. 129r ust. 1 pkt 3 | wskazanie świadczonych usług w zakresie walut wirtualnych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12; -Art. 129r ust. 1 pkt 4 | kwalifikowany podpis elektroniczny, podpis zaufany albo podpis osobisty składającego wniosek. -Art. 129r ust. 2 | Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, dołącza się oświadczenie przedsiębiorcy następującej treści: „Oświadczam, że dane zawarte we wniosku są kompletne i zgodne z prawdą. Znane mi są warunki wykonywania działalności w zakresie walut wirtualnych, o której mowa w ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2025 r. poz. 644). W szczególności oświadczam, że spełnione są warunki, o których mowa w art. 129n i art. 129o wymienionej ustawy.”. Składający oświadczenie zawiera w nim klauzulę następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie organu uprawnionego do odebrania oświadczenia o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. -Art. 129r ust. 3 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych dokonuje wpisu do tego rejestru w terminie 14 dni od dnia wpływu wniosku o wpis wraz z oświadczeniem, o którym mowa w ust. 2. -Art. 129s | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych odmawia, w drodze decyzji, dokonania wpisu do tego rejestru, jeżeli: -Art. 129s pkt 1 | wniosek jest niekompletny i nie został uzupełniony w wyznaczonym terminie; -Art. 129s pkt 2 | dane zawarte we wniosku są niezgodne ze stanem faktycznym. -Art. 129t | Rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych zawiera: -Art. 129t pkt 1 | numer i datę wpisu do rejestru; -Art. 129t pkt 2 | imię, nazwisko albo nazwę (firmę); -Art. 129t pkt 3 | numer w rejestrze przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, o ile został nadany, oraz numer identyfikacji podatkowej (NIP); -Art. 129t pkt 4 | wskazanie świadczonych usług, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 12; -Art. 129t pkt 5 | informacje o zawieszeniu działalności; -Art. 129t pkt 6 | informacje o zakończeniu działalności w zakresie walut wirtualnych. -Art. 129u ust. 1 | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych prostuje z urzędu wpis do tego rejestru zawierający oczywiste błędy lub omyłki. -Art. 129u ust. 2 | W przypadku zmiany danych wpisanych do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych podmiot, o którym mowa w art. 129n, składa w formie elektronicznej, w terminie 14 dni od dnia zajścia zdarzenia, które spowodowało zmianę tych danych, wniosek o zmianę wpisu w tym rejestrze. -Art. 129v | Podmiot wpisany do rejestru przedsiębiorców w Krajowym Rejestrze Sądowym, wykonujący działalność w zakresie walut wirtualnych, zawiadamia w formie elektronicznej organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych o zawieszeniu wykonywania działalności w terminie 14 dni od dnia zawieszenia jej wykonywania. -Art. 129w | Organ właściwy w sprawach rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych wykreśla, w drodze decyzji, podmiot wykonujący działalność w zakresie walut wirtualnych z tego rejestru: -Art. 129w pkt 1 | na wniosek podmiotu wniesiony w formie elektronicznej; -Art. 129w pkt 2 | po uzyskaniu informacji o wykreśleniu podmiotu z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej albo Krajowego Rejestru Sądowego; -Art. 129w pkt 3 | w przypadku stwierdzenia: -Art. 129w pkt 3 lit. a | niespełniania przez podmiot warunków wymaganych prawem do wykonywania działalności w zakresie walut wirtualnych, -Art. 129w pkt 3 lit. b | że podmiot złożył oświadczenie, o którym mowa w art. 129r ust. 2, niezgodne ze stanem faktycznym; -Art. 129w pkt 4 | na wniosek Generalnego Inspektora po nałożeniu kary administracyjnej, o której mowa w art. 150 ust. 1 pkt 2, w zakresie, w jakim nakazano zaprzestania podejmowania przez instytucję obowiązaną określonych czynności. -Art. 129wa ust. 1 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych wzory wniosków o wpis do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych, zmianę wpisu i wykreślenie z tego rejestru oraz zawiadomienia o zawieszeniu wykonywania działalności. -Art. 129wa ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób i tryb składania wniosków o wpis do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych, zmianę wpisu i wykreślenie z tego rejestru oraz zawiadomienia o zawieszeniu wykonywania działalności, mając na uwadze konieczność zapewnienia bezpiecznego i sprawnego składania tych wniosków oraz tego zawiadomienia. -Art. 129x | Minister właściwy do spraw finansów publicznych może wyznaczyć, w drodze rozporządzenia, organ Krajowej Administracji Skarbowej do wykonywania zadań organu właściwego do prowadzenia rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych, określając zakres tych zadań, mając na względzie przygotowanie techniczne i organizacyjne urzędu obsługującego ten organ. -Art. 129y | Dane, o których mowa w art. 129h i art. 129t, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia, w którym dokonano wykreślenia podmiotu odpowiednio z rejestru działalności na rzecz spółek i trustów albo rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych. +Art. 129m | (uchylony) +Art. 129n | (uchylony) +Art. 129o | (uchylony) +Art. 129p | (uchylony) +Art. 129q | (uchylony) +Art. 129r | (uchylony) +Art. 129s | (uchylony) +Art. 129t | (uchylony) +Art. 129u | (uchylony) +Art. 129v | (uchylony) +Art. 129w | (uchylony) +Art. 129wa | (uchylony) +Art. 129x | (uchylony) +Art. 129y | Dane, o których mowa w art. 129h, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia, w którym dokonano wykreślenia podmiotu z rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów. Art. 129z | W zakresie nieuregulowanym w niniejszym rozdziale stosuje się przepisy ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców. Rozdział 12 | Kontrolowanie instytucji obowiązanych Art. 130 ust. 1 | Generalny Inspektor sprawuje kontrolę wykonywania przez instytucje obowiązane obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwaną dalej „kontrolą”. @@ -1295,12 +1285,17 @@ Art. 147 pkt 19 | nieprzeprowadzania transakcji, o którym mowa w art. 86 ust. 4 lub art. 89 ust. 3, Art. 147 pkt 20 | wstrzymania transakcji lub blokady rachunku, o którym mowa w art. 86 ust. 5 lub art. 87 ust. 2 – podlega karze administracyjnej. Art. 148 | Instytucja obowiązana, która nie dopełnia obowiązku: -Art. 148 pkt 1 | zapewnienia, aby transferowi środków pieniężnych towarzyszyły informacje o płatniku lub odbiorcy, o którym mowa w art. 4–6 rozporządzenia 2015/847, -Art. 148 pkt 2 | wdrożenia skutecznych procedur pozwalających na wykrywanie brakujących informacji o płatniku lub odbiorcy, o których mowa w art. 7, art. 8, art. 11 i art. 12 rozporządzenia 2015/847, -Art. 148 pkt 3 | informowania Generalnego Inspektora o nieprzekazywaniu wymaganych informacji o płatniku lub odbiorcy lub o podjętych działaniach, o którym mowa w art. 8 rozporządzenia 2015/847, -Art. 148 pkt 4 | zachowania wszystkich otrzymanych informacji o płatniku i odbiorcy, które towarzyszą transferowi, o którym mowa w art. 10 rozporządzenia 2015/847, -Art. 148 pkt 5 | udzielania Generalnemu Inspektorowi informacji, o którym mowa w art. 14 rozporządzenia 2015/847, -Art. 148 pkt 6 | przechowywania dokumentacji, o którym mowa w art. 16 rozporządzenia 2015/847 – podlega karze administracyjnej. +Art. 148 pkt 1 | zapewnienia, aby transferowi środków pieniężnych towarzyszyły informacje o płatniku lub odbiorcy, o którym mowa w art. 4−6 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 2 | wdrożenia skutecznych procedur pozwalających na wykrywanie brakujących informacji o płatniku lub odbiorcy, o których mowa w art. 7, art. 8, art. 11 i art. 12 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 3 | informowania Generalnego Inspektora o nieprzekazywaniu wymaganych informacji o płatniku lub odbiorcy oraz o podjętych działaniach, o którym mowa w art. 8 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 4 | zachowania wszystkich otrzymanych informacji o płatniku i odbiorcy, które towarzyszą transferowi, o którym mowa w art. 10 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 5 | udzielania Generalnemu Inspektorowi informacji, o którym mowa w art. 24 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 6 | przechowywania dokumentacji, o którym mowa w art. 26 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 7 | zapewnienia, aby transferowi kryptoaktywów towarzyszyły informacje o inicjatorze transferu lub beneficjencie transferu, o którym mowa w art. 14 i art. 15 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 8 | wdrożenia skutecznych procedur pozwalających na wykrywanie brakujących informacji o inicjatorze transferu lub beneficjencie transferu, o których mowa w art. 16 i art. 17 rozporządzenia 2023/1113, lub obowiązków, o których mowa w art. 11, art. 12, art. 20 i art. 21 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 9 | informowania Generalnego Inspektora o nieprzekazywaniu wymaganych informacji o inicjatorze transferu lub beneficjencie transferu oraz o podjętych działaniach, o którym mowa w art. 17 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 10 | zachowania wszystkich otrzymanych informacji o inicjatorze transferu i beneficjencie transferu, które towarzyszą transferowi, o którym mowa w art. 19 rozporządzenia 2023/1113, +Art. 148 pkt 11 | posiadania wewnętrznych polityk, procedur i mechanizmów kontroli, o którym mowa w art. 23 rozporządzenia 2023/1113 – podlega karze administracyjnej. Art. 149 | Instytucja obowiązana, która: Art. 149 pkt 1 | nie dopełnia obowiązku stosowania szczególnych środków ograniczających, o których mowa w art. 117 ust. 1, lub obowiązku przekazywania Generalnemu Inspektorowi posiadanych informacji związanych z ich stosowaniem, Art. 149 pkt 2 | nie dopełnia obowiązku zamrażania funduszy lub zasobów gospodarczych albo zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych, określonego w art. 2 ust. 1, 2 i 3 rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 1 i 2 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 2 ust. 1 rozporządzenia 2580/2001, @@ -1314,7 +1309,7 @@ Art. 150 ust. 1 pkt 4 | zakaz pełnienia obowiązków na stanowisku kierowniczym przez osobę odpowiedzialną za naruszenie przez instytucję obowiązaną przepisów ustawy, przez okres nie dłuższy niż rok; Art. 150 ust. 1 pkt 5 | kara pieniężna. Art. 150 ust. 2 | Karę pieniężną nakłada się do wysokości dwukrotności kwoty korzyści osiągniętej lub straty unikniętej przez instytucję obowiązaną w wyniku naruszenia albo – w przypadku gdy nie jest możliwe ustalenie kwoty tej korzyści lub straty – do wysokości równowartości kwoty 1 000 000 euro. -Art. 150 ust. 3 | Karę pieniężną nakłada się na instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25: +Art. 150 ust. 3 | Karę pieniężną nakłada się na instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25: Art. 150 ust. 3 pkt 1 | w przypadku osoby fizycznej – do wysokości 20 868 500 zł; Art. 150 ust. 3 pkt 2 | w przypadku osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej – do wysokości równowartości kwoty 5 000 000 euro albo do wysokości 10 % obrotu wykazanego w ostatnim zatwierdzonym sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy lub w ostatnim skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za rok obrotowy – w przypadku instytucji objętych skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym grupy kapitałowej. Art. 150 ust. 4 | Ustalając rodzaj kary administracyjnej oraz wysokość kary, uwzględnia się: @@ -1351,14 +1346,14 @@ Art. 152 ust. 4 | Generalny Inspektor nie publikuje informacji, o których mowa w ust. 1, w przypadku gdy odroczenie publikacji informacji lub ograniczenie zakresu publikacji informacji jest nieproporcjonalne do naruszenia lub niewystarczające do uniknięcia zagrożenia stabilności rynków finansowych. Art. 152 ust. 5 | Informacje, o których mowa w ust. 1, usuwa się z Biuletynu Informacji Publicznej po upływie 5 lat od dnia ich opublikowania, z tym że informacje, o których mowa w ust. 2 pkt 1, usuwa się z chwilą, gdy ich publikacja przestała być niezbędna, jednak nie później niż po upływie roku od dnia ich opublikowania. Art. 152 ust. 6 | Informacja o nałożonej karze administracyjnej jest przekazywana organowi sprawującemu nadzór nad działalnością instytucji obowiązanej. -Art. 152 ust. 7 | Informacja o karze administracyjnej nałożonej na instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–11, 24 i 25, w zakresie wskazanym w ust. 1, jest przekazywana europejskim urzędom nadzoru. +Art. 152 ust. 7 | Informacja o karze administracyjnej nałożonej na instytucje obowiązane, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 1–5, 7–12, 24 i 25, w zakresie wskazanym w ust. 1, jest przekazywana europejskim urzędom nadzoru. Art. 152 ust. 8 | Przepisy niniejszego artykułu stosuje się odpowiednio do kar administracyjnych nakładanych przez organy, o których mowa w art. 151 ust. 1 pkt 2 i 3. Art. 152a | Organy, o których mowa w art. 130 ust. 1 i 2 pkt 1 lit. a i b, przekazują Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego informacje o niedociągnięciach stwierdzonych w ramach sprawowanej kontroli lub nadzoru, oraz środkach podejmowanych w ramach sprawowanej kontroli lub nadzoru w odpowiedzi na istotne niedociągnięcia, o których mowa w art. 9a ust. 1 lit. a rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), zmiany decyzji nr 716/2009/WE oraz uchylenia decyzji Komisji 2009/78/WE, (Dz. Urz. UE L 331 z 15.12.2010, str. 12, z późn. zm.). Art. 153 ust. 1 | Podmioty wymienione w art. 58 pkt 1–5 i 7–13 lub powiernik lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, które nie dopełniły obowiązku zgłoszenia lub aktualizacji informacji, o których mowa w art. 59, w terminie wskazanym w ustawie lub podały informacje niezgodne ze stanem faktycznym, podlegają karze pieniężnej do wysokości 1 000 000 zł. Art. 153 ust. 2 | (uchylony) Art. 153 ust. 3 | Beneficjent rzeczywisty, który nie dopełnił obowiązku, o którym mowa w art. 60a, wskutek czego podmiot wymieniony w art. 58 pkt 1–5 i 7–13 lub powiernik, lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, nie dokonały zgłoszenia lub aktualizacji informacji, o których mowa w art. 59, w terminie wskazanym w ustawie lub podały informacje niezgodne ze stanem faktycznym, podlega karze pieniężnej do wysokości 50 000 zł. Art. 153a | Podmiot prowadzący działalność na rzecz spółek lub trustów, który wykonuje tę działalność bez uzyskania wpisu do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, podlega karze pieniężnej do wysokości 100 000 zł. -Art. 153b | Podmiot prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych, który wykonuje tę działalność bez uzyskania wpisu do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych, podlega karze pieniężnej do wysokości 100 000 zł. +Art. 153b | (uchylony) Art. 154 ust. 1 | W przypadku stwierdzenia naruszenia przez instytucję obowiązaną obowiązków, o których mowa w art. 147 lub art. 148, organy, o których mowa w art. 151 ust. 1, mogą nałożyć na osobę, o której mowa w art. 6–8, odpowiedzialną za wykonanie obowiązków określonych w ustawie w czasie, w którym naruszono te przepisy, karę pieniężną do wysokości 1 000 000 zł. Art. 154 ust. 2 | Do nakładania kary, o której mowa w ust. 1, stosuje się odpowiednio przepisy art. 150 ust. 4 i 5 oraz art. 152. Art. 155 | Wpływy z kar pieniężnych stanowią dochód budżetu państwa.

Rządowy projekt ustawy o środkach ograniczających

10/3003 Dated Aug. 6, 2026 All instructions applied

Applied to version 40, Dz.U. 2025 poz. 1669.

Instructions

Applied w art. 105 w ust. 3 pkt 6 otrzymuje brzmienie: „6) ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278) oraz jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem środków, o których mowa w art. 1 ustawy z dnia…”
Applied w art. 106 w ust. 1a wyrazy „art. 105 ust. 1 i 4” zastępuje się wyrazami „art. 105 ust. 1, ust. 3 pkt 6 i ust. 4”;
Applied po art. 149 dodaje się art. 149a w brzmieniu: „Art. 149a. 1. Przepisu art. 149 nie stosuje się do osoby fizycznej, której czyn wyczerpuje znamiona przestępstwa, o którym mowa w rozdziale 6 ustawy z dnia … o środkach ograniczających (Dz. U. …). 2. Przepisu art. nie stosuje się do podmiotów, które podlegają odpowiedzialności na podstawie art. 16 u…”

Preview +4 lines added −2 lines removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 1669 (2026-06-30) +++ b/DU/2018/723 + 10/3003 @@ -931,7 +931,7 @@ Art. 105 ust. 3 pkt 3 | krajowego administratora, o którym mowa w art. 3 pkt 22 rozporządzenia Komisji (UE) nr 389/2013 z dnia 2 maja 2013 r. ustanawiającego rejestr Unii zgodnie z dyrektywą 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady, decyzjami nr 280/2004/WE i nr 406/2009/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylającego rozporządzenia Komisji (UE) nr 920/2010 i nr 1193/2011 (Dz. Urz. UE L 122 z 03.05.2013, str. 1, z późn. zm.) – w zakresie jego kompetencji; Art. 105 ust. 3 pkt 4 | ministra właściwego do spraw zagranicznych – w zakresie jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem szczególnych środków ograniczających; Art. 105 ust. 3 pkt 5 | ministra właściwego do spraw finansów publicznych – w związku z wnioskiem, o którym mowa w art. 11 ust. 2 ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych; -Art. 105 ust. 3 pkt 6 | ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278). +Art. 105 ust. 3 pkt 6 | ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278) oraz jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem środków, o których mowa w art. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2025 r. poz. 514). Art. 105 ust. 4 | Generalny Inspektor udostępnia posiadane informacje, w tym informacje finansowe oraz analizy finansowe, na pisemny i uzasadniony wniosek Szefa Krajowej Administracji Skarbowej, dyrektora izby administracji skarbowej lub naczelnika urzędu celno-skarbowego w zakresie ich ustawowych zadań. Art. 105 ust. 5 | Do informacji udostępnianych na podstawie ust. 1, 2, ust. 3 pkt 5 i 6 oraz ust. 4 nie stosuje się art. 99 ust. 7, z wyjątkiem przepisów ustawy z dnia 5 sierpnia 2010 r. o ochronie informacji niejawnych. Art. 105 ust. 6 | W szczególnie uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może odmówić udostępnienia posiadanych informacji podmiotom, o których mowa w ust. 1–4, jeżeli ich udostępnienie: @@ -944,7 +944,7 @@ Art. 105a ust. 3 | Wykorzystanie informacji udostępnionych na podstawie art. 105 ust. 1, 3 i 4, do celów innych niż cele określone na podstawie ust. 2, wymaga uzyskania zgody Generalnego Inspektora. Art. 105b | Podmioty, o których mowa w art. 104 i art. 105 ust. 1 i 4, mogą przetwarzać dane osobowe, otrzymane w dokumentach i informacjach przekazanych przez Generalnego Inspektora, do celów związanych z zapobieganiem przestępstwom obejmującym co najmniej jedną z form przestępczości, o której mowa w załączniku I do rozporządzenia 2016/794, ich wykrywaniem oraz prowadzeniem postępowań w ich sprawie, innych niż cele, dla których dane zostały pierwotnie zebrane. Art. 106 ust. 1 | W przypadku powzięcia podejrzenia popełnienia przestępstwa skarbowego lub innego przestępstwa niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Generalny Inspektor przekazuje informacje uzasadniające to podejrzenie właściwym organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. -Art. 106 ust. 1a | Generalny Inspektor może udostępniać z urzędu posiadane informacje organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. +Art. 106 ust. 1a | Generalny Inspektor może udostępniać z urzędu posiadane informacje organom wskazanym w art. 105 ust. 1, ust. 3 pkt 6 i ust. 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. Art. 106 ust. 2 | W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów związanych z funkcjonowaniem rynku finansowego Generalny Inspektor przekazuje KNF informacje uzasadniające to podejrzenie. Art. 106 ust. 3 | Do informacji udostępnianych na podstawie ust. 1 i 1a przepisu art. 99 ust. 7 nie stosuje się, z wyjątkiem przepisów ustawy z dnia 5 sierpnia 2010 r. o ochronie informacji niejawnych. Art. 107 ust. 1 | Po otrzymaniu zawiadomienia, o którym mowa w art. 86 ust. 8, art. 87 ust. 3 lub art. 103 ust. 1, prokurator, w terminie 30 dni od dnia otrzymania tego zawiadomienia, przekazuje Generalnemu Inspektorowi informacje o: @@ -1307,6 +1307,8 @@ Art. 149 pkt 3 | nie stosuje się do zakazu świadomego i celowego udziału w działaniach, których przedmiotem lub celem jest, bezpośrednio lub pośrednio, próba obejścia nakazu zamrożenia lub zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych lub obowiązku informowania o obejściu tych nakazów i zakazów, określonego w art. 4 ust. 1 i 2 rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 3 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 3 rozporządzenia 2580/2001, Art. 149 pkt 4 | nie dopełnia obowiązku niezwłocznego przekazania informacji, które ułatwiłyby zapewnienie zgodności z rozporządzeniem 881/2002, rozporządzeniem 753/2011 oraz rozporządzeniem 2580/2001, lub obowiązku współpracy z Generalnym Inspektorem w zakresie weryfikacji tych informacji, określonego w art. 5 ust. 1 rozporządzenia 881/2002, art. 8 ust. 1 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 4 ust. 1 rozporządzenia 2580/2001, Art. 149 pkt 5 | nie stosuje się do zakazu świadczenia usług finansowych określonego w art. 2 ust. 2 rozporządzenia 2580/2001 – podlega karze administracyjnej. +Art. 149a ust. 1 | Przepisu art. 149 nie stosuje się do osoby fizycznej, której czyn wyczerpuje znamiona przestępstwa, o którym mowa w rozdziale 6 ustawy z dnia … o środkach ograniczających (Dz. U. …). +Art. 149a ust. 2 | Przepisu art. nie stosuje się do podmiotów, które podlegają odpowiedzialności na podstawie art. 16 ust. 1 pkt 22 ustawy z dnia 28 października 2002 r. o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za czyny zabronione pod groźbą kary (Dz. U. z 2024 r. poz. 1822 oraz z 2026 r. poz. 516). Art. 150 ust. 1 | Karami administracyjnymi są: Art. 150 ust. 1 pkt 1 | publikacja informacji o instytucji obowiązanej oraz zakresie naruszenia przepisów ustawy przez tę instytucję w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych; Art. 150 ust. 1 pkt 2 | nakaz zaprzestania podejmowania przez instytucję obowiązaną określonych czynności;

Rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

10/3163 Dated Sept. 28, 2026 Some instructions applied

Applied to version 40, Dz.U. 2025 poz. 1669.

Instructions

Not applied odnośnik do tytułu ustawy otrzymuje brzmienie: „1) Niniejsza ustawa: 1) wdraża: a) dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zmieniającą rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 648/2012 i …”
Applied w art. 2 w ust. 1 pkt 17 otrzymuje brzmienie: „17) podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych, z wyłączeniem osób prawnych wchodzących w skład grupy, o której mowa w ust. 2 pkt 7, świadczących te usługi na rzecz spółek wchodzących w skład tej grupy;”
Applied w art. 11 w ust. 1 pkt 7 otrzymuje brzmienie: „7) posiada wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz stosowania szczególnych środków ograniczających;”
Applied w art. 12 a) w ust. 1 pkt 7 i 8 otrzymują brzmienie: „7) sprawowanie kontroli nad przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i przepisów dotyczących stosowania szczególnych środków ograniczających; 8) prowadzenie listy osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, …”
Applied w art. 12 b) w ust. 2 wyrazy „komórki organizacyjnej wyodrębnionej” zastępuje się wyrazami „komórki organizacyjnej albo komórek organizacyjnych wyodrębnionych”,
Applied w art. 12 c) w ust. 4 po wyrazach „finansowaniu terroryzmu” dodaje się wyrazy „, zwanego dalej „SIGIIF””;
Applied w art. 19 a) ust. 1 otrzymuje brzmienie: „1. Przy Generalnym Inspektorze działa Komitet Bezpieczeństwa Finansowego, zwany dalej „Komitetem”, pełniący funkcję opiniodawczą i doradczą w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz stosowania szczególnych środków ograniczających.”
Applied w art. 19 b) w ust. 2 pkt 7 otrzymuje brzmienie: „7) przedstawienie opinii o potrzebie dokonania zmian przepisów dotyczących: 6) a) przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, b) stosowania szczególnych środków ograniczających.”
Applied w art. 19 w art. 20 ust. 2 otrzymuje brzmienie: „2. Członkiem Komitetu może być osoba: 1) posiadająca wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz stosowania szczególnych środków ograniczających; 2) spełniająca wymagania określone w przepisach o ochronie informacji niejawnych w zakresie dostępu do informacji nie…”
Applied w art. 27 a) po ust. 1 dodaje się ust. 1a i 1b w brzmieniu: „1a. W ramach oceny ryzyka, o której mowa w ust. 1, instytucje obowiązane przeprowadzają identyfikację i ocenę ryzyka związaną z oferowaniem przez nie nowych produktów, usług, w tym kanałów dostaw oraz innych czynności wchodzących w zakres prowadzonej przez nie działalności, jak również z wykorzystan…”
Applied w art. 27 b) ust. 2 otrzymuje brzmienie: „2. Instytucje obowiązane, dokonując oceny ryzyka, o której mowa w ust. 1, uwzględniają obowiązującą krajową ocenę ryzyka, jak również sprawozdanie Komisji Europejskiej, o którym mowa w art. 6 ust. 1–3 dyrektywy 2015/849.”
Applied w art. 41 a) w ust. 1 – po pkt 2 dodaje pkt 2a w brzmieniu: „2a) nie przeprowadza transakcji w ramach stosunków gospodarczych;”
Applied w art. 41 a) w ust. 1 – b) uchyla się pkt 3,
Not applied w art. 41 a) w ust. 1 po ust. 2 dodaje się ust. 2a w brzmieniu: „2a. Instytucje obowiązane dokumentują działania podjęte w celu zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz brak możliwości ich przeprowadzenia.”
Applied w art. 57 w ust. 2 w pkt 5 kropkę zastępuje się średnikiem i dodaje się pkt 6 w brzmieniu: „6) udostępnianie informacji zgromadzonych w Rejestrze.”
Applied w art. 60 uchyla się ust. 2 i 3;
Applied w art. 61 a) ust. 2 otrzymuje brzmienie: „2. Zgłoszenia dokonuje się nieodpłatnie teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55.”
Applied w art. 61 za pomocą systemu b) uchyla się ust. 3,
Applied w art. 61 c) ust. 4 otrzymuje brzmienie: „4. Zgłoszenie jest opatrzone podpisem elektronicznym oraz zawiera oświadczenie osoby dokonującej zgłoszenia do Rejestru o prawdziwości informacji zgłaszanych do Rejestru.”
Applied po art. 61b dodaje się art. 61c w brzmieniu: „Art. 61c. 1. Organ właściwy w sprawach Rejestru, na wniosek beneficjenta rzeczywistego, wyłącza dostęp do całości albo części danych, o których mowa w art. 59 pkt 2 i 3, dotyczących tego beneficjenta rzeczywistego, zgromadzonych w Rejestrze, jeżeli beneficjent rzeczywisty: 1) wykaże, biorąc pod uwag…”
Applied uchyla się art. 62;
Not applied art. 64 otrzymuje brzmienie: „Art. 64 1. Informacje, o których mowa w art. 59 i art. 61 ust. 1a, dotyczące podmiotów, o których mowa w art. 58: 1) pkt 1–5 i 7–13 – są dostępne w Rejestrze przez okres 5 lat, licząc od dnia uzyskania przez organ właściwy w sprawach Rejestru informacji o wykreśleniu informacji o tych podmiotach z K…”
Applied uchyla się art. 66 i art. 67;
Applied po art. 68 dodaje się art. 68a–68i w brzmieniu: „Art. 68a. 1. Informacje, o których mowa w art. 59, zgromadzone w Rejestrze, udostępnia się: 1) w celu realizacji ustawowych zadań: a) organom informacji finansowej, b) prokuraturze, c) Komendantowi Głównemu Policji, d) Komendantowi Centralnego Biura Śledczego Policji, e) Komendantowi Biura Spraw Wew…”
Applied art. 70 otrzymuje brzmienie: „Art. 70. Informacje zgromadzone w Rejestrze udostępnia się: 1) za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, albo 2) na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, w przypadku żądania zgłoszonego we wniosku o udostępnienie.”
Applied uchyla się art. 70a–70c;
Applied po art. 70c dodaje się art. 70d–70k w brzmieniu: „Art. 70d. Organ właściwy w sprawach Rejestru prowadzi w systemie teleinformatycznym, o którym mowa w art. 55, ewidencję podmiotów, którym udostępnił informacje z Rejestru, w celu realizacji obowiązku, o którym mowa w art. 15 ust. 1 lit. c rozporządzenia 2016/679. W ewidencji są gromadzone informacje…”
Applied art. 71 otrzymuje brzmienie: „Art. 71. Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia: 1) szczegółowy sposób uzyskania dostępu do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, przez podmioty wymienione w art. 58, podmioty i instytucje obowiązane wymienione w art. 68a ust. 1 oraz wnioskod…”
Not applied po rozdziale 6 dodaje się rozdział 6a w brzmieniu: „Rozdział 6a System teleinformatyczny służący przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Art. 71b. Obowiązane do uzyskania dostępu do SIGIIF są: 1) instytucje obowiązane przed nawiązaniem pierwszych stosunków gospodarczych albo przeprowadzeniem pierwszej transakcji okazjonalnej; 2…”
Applied w art. 72 dodaje się ust. 8 w brzmieniu: „8. W przypadku stwierdzenia błędu w informacjach, o których mowa w ust. 1–4, instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tych informacji: 1) niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanej informacji, albo 2) na żądanie Generalnego Inspektora w terminie 7 dni od dnia…”
Applied w art. 73 w ust. 1 wprowadzenie do wyliczenia otrzymuje brzmienie: „Informacje, o których mowa w art. 72, mogą być przekazywane do Generalnego Inspektora za pośrednictwem:”
Applied w art. 74 a) w ust. 2 wyrazy „2 dni roboczych” zastępuje się wyrazami „2 dni”,
Applied w art. 74 b) w ust. 3 pkt 8 otrzymuje brzmienie: „8) uzasadnienie przekazania zawiadomienia, zawierające w szczególności opis: a) okoliczności wskazujących na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, b) działań podjętych przez instytucję obowiązaną w związku z zastosowaniem środków bezpieczeństwa finansoweg…”
Applied w art. 74 c) dodaje się ust. 4 w brzmieniu: „4. W przypadku stwierdzenia błędu w przekazanym zawiadomieniu instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tego zawiadomienia: 1) niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanym zawiadomieniu, albo 2) na żądanie Generalnego Inspektora, niezwłocznie, niepóźniej jednak …”
Applied w art. 76 dodaje się ust. 5 w brzmieniu: „5. W przypadku stwierdzenia błędu w informacjach, o których mowa w ust. 1 i 2, instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tych informacji: 1) niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanej informacji, albo 2) na żądanie Generalnego Inspektora, w terminie przez nieg…”
Applied uchyla się art. 77–79;
Applied po art. 79 dodaje się art. 79a w brzmieniu: „Art. 79a. 1. Do biegu terminów, o których mowa w art. 72 ust. 8, art. 74 ust. 2 i 4 pkt 2 oraz art. 76 ust. 5 pkt 2, nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. 2. W przypadku, o którym mowa w art. 71h, do biegu terminów, o których mowa w ust. 1, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia…”
Applied po art. 83 dodaje się art. 83a w brzmieniu: „Art. 83a. 1. Powiadomienia, o których mowa w art. 83 ust. 1, są przekazywane przez jednostki współpracujące inne niż podmioty wymienione w art. 105 ust. 1–4: 1) w postaci papierowej; 2) za pomocą środków komunikacji elektronicznej. 2. Do powiadomień, o których mowa w art. 83 ust. 1, zawierających in…”
Applied w art. 84 a) ust. 1 otrzymuje brzmienie: „1. Informacje, o których mowa w art. 81, są przekazywane w postaci papierowej albo za pomocą środków komunikacji elektronicznej.”
Applied w art. 84 b) uchyla się ust. 4;
Applied w art. 86 a) w ust. 1 skreśla się wyrazy „, za pomocą środków komunikacji elektronicznej,”,
Applied w art. 86 b) uchyla się ust. 3,
Applied w art. 86 c) ust. 4 otrzymuje brzmienie: „4. Do czasu otrzymania żądania, o którym mowa w ust. 5, lub zwolnienia, o którym mowa w ust. 6, niedłużej jednak niż przez 24 godziny, licząc od momentu doręczenia Generalnemu Inspektorowi zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji, o której mowa w ust. …”
Applied w art. 86 d) w ust. 5 zdanie pierwsze otrzymuje brzmienie: „Generalny Inspektor w przypadku uznania, że transakcja, o której mowa w ust. 1, może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, przekazuje instytucji obowiązanej żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres niedłuższy niż 96 godzin, licząc od momentu doręczenia Ge…”
Applied skreśla się użyte w art. 88, w art. 89 w ust. 8 oraz w art. 90 w ust. 1 wyrazy „, za pomocą środków komunikacji elektronicznej,”;
Applied w art. 92 dotychczasową treść oznacza się jako ust. 1 i dodaje się ust. 2 w brzmieniu: „2. W przypadku, o którym mowa w art. 71h, do biegu terminów, o których mowa w ust. 1, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia awarii lub zakłócenia wskazanych w informacji zamieszczonej w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw fi…”
Applied w art. 105 w ust. 3 a) pkt 1a otrzymuje brzmienie: „1a) Prezesa NBP – w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia kontroli określonej w art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. a oraz nakładania kar administracyjnych, o których mowa w art. 151 ust. 1 pkt 2;”
Applied w art. 105 w ust. 3 b) pkt 3 otrzymuje brzmienie: „3) krajowego administratora w rozumieniu art. 3 pkt 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/1122 z dnia 12 marca 2019 r. uzupełniającego dyrektywę 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do funkcjonowania rejestru Unii w zakresie niezbędnym do realizacji zadań określonych w …”
Applied w art. 105 w ust. 3 c) pkt 6 otrzymuje brzmienie: „6) ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278 oraz z 2026 r. poz. 1099) oraz jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem środków, o których mo…”
Applied w art. 106 w ust. 1a wyrazy „art. 105 ust. 1 i 4” zastępuje się wyrazami „art. 105 ust. 1, ust. 3 pkt 6 i ust. 4”;
Applied art. 109 otrzymuje brzmienie: „Art. 109. Minister właściwy do spraw finansów publicznych może określić, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przyjmowania przez Generalnego Inspektora wniosków, o których mowa w art. 104 ust. 1, oraz tryb ich przyjmowania, mając na uwadze potrzebę zapewnienia szybkiego i bezpiecznego ich …”
Applied w art. 117 ust. 1 otrzymuje brzmienie: „1. W celu przeciwdziałania terroryzmowi, finansowaniu terroryzmu, rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia oraz finansowaniu jej rozprzestrzeniania instytucje obowiązane stosują szczególne środki ograniczające wobec osób i podmiotów, o których mowa w art. 118 ust. 1.”
Applied w art. 118 w ust. 1 po pkt 1 dodaje się pkt 1a w brzmieniu: „1a) listach ogłaszanych przez Generalnego Inspektora na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zapobiegania rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia i finansowaniu tego procederu oraz zwa…”
Applied w art. 119 ust. 3 otrzymuje brzmienie: „3. W przypadku gdy Generalny Inspektor uzyska informację o: 1) zastosowaniu szczególnych środków ograniczających na podstawie art. 118 ust. 1 lub 2) zamrożeniu wartości majątkowych lub nieudostępnieniu wartości majątkowych na podstawie: a) rozporządzenia Rady (WE) nr 2580/2001 z dnia 27 grudnia 2001…”
Applied w art. 120 w ust. 1 po wyrazach „szczególne środki ograniczające” dodaje się wyrazy „w celu przeciwdziałania terroryzmowi oraz finansowaniu terroryzmu”;
Applied art. 123 otrzymuje brzmienie: „Art. 123. Generalny Inspektor, po uzyskaniu rekomendacji Komitetu: 1) może wystąpić za pośrednictwem ministra właściwego do spraw zagranicznych do niektórych podmiotów, o których mowa w art. 12 ust. 1 pkt 9, z wnioskiem o stosowanie szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisa…”
Applied w art. 127 a) w ust. 1 we wprowadzeniu do wyliczenia wyrazy „przeciwdziałania terroryzmowi oraz finansowaniu terroryzmu” zastępuje się wyrazami „, dla którego zastosowano szczególne środki ograniczające”,
Applied w art. 127 b) ust. 5 otrzymuje brzmienie: „5. Przepisy ust. 1–4 stosuje się odpowiednio do wniosków dotyczących zezwolenia na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych lub udostępnienie wartości majątkowych, złożonych na podstawie rozporządzenia 2580/2001, rozporządzenia 881/2002, rozporządzenia 753/2011, rozporządzenia 267/2012 lub roz…”
Applied w art. 130 w ust. 1 dodaje się zdanie drugie w brzmieniu: „Kontroli podlega również wykonywanie przez instytucje obowiązane obowiązków związanych ze stosowaniem szczególnych środków ograniczających, o których mowa w rozdziale 10.”
Applied w art. 147 po pkt 12 dodaje się pkt 12a w brzmieniu: „12a) przekazania wniosku o uzyskanie dostępu do SIGIIF zawierającego aktualne i prawidłowe dane, o których mowa w art. 71c ust. 1 pkt 1, lub dołączenia do tego wniosku dokumentu, o którym w art. 71c ust. 2,”
Applied w art. 149 pkt 2–4 otrzymują brzmienie: „2) nie dopełnia obowiązku zamrażania funduszy lub zasobów gospodarczych albo zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych, określonego w art. 2 ust. 1 i 2 rozporządzenia 2580/2001, art. 2 ust. 1–2a rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 1 i 2 rozporządzenia 753/2011, art. 23 ust. 1–3 rozpor…”
Applied w art. 153 dodaje się ust. 4 w brzmieniu: „4. Podmiot, któremu wydano potwierdzenie przyznania dostępu do informacji z Rejestru, który nie dopełnia obowiązku powiadomienia organu właściwego w sprawach Rejestru o okolicznościach powodujących ustanie uzasadnionego interesu, określonego w art. 68g ust. 2, podlega karze pieniężnej do wysokości 5…”
Applied po art. 180a dodaje się art. 180b i art. 180c w brzmieniu: „Art. 180b. W okresie od dnia 1 października 2027 r. do dnia 30 września 2028 r. organ właściwy w sprawach Rejestru udostępnia informacje z Rejestru albo odmawia, w drodze decyzji, udostępnienia informacji z Rejestru w terminie 30 dni od dnia otrzymania wniosku o udostępnienie. Art. 180c. 1. W okresi…”

Preview +295 lines added −113 lines removed

--- a/DU/2018/723 Dz.U. 2025 poz. 1669 (2026-06-30) +++ b/DU/2018/723 + 10/3163 @@ -44,7 +44,7 @@ Art. 2 ust. 1 pkt 16 lit. c | zapewnianiu siedziby, adresu prowadzenia działalności lub adresu korespondencyjnego oraz innych pokrewnych usług osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, Art. 2 ust. 1 pkt 16 lit. d | działaniu lub umożliwieniu innej osobie działania jako powiernik trustu, który powstał w drodze czynności prawnej, Art. 2 ust. 1 pkt 16 lit. e | działaniu lub umożliwieniu innej osobie działania jako osoba wykonująca prawa z akcji lub udziałów na rzecz podmiotu innego niż spółka notowana na rynku regulowanym podlegającym wymogom dotyczącym ujawniania informacji zgodnie z prawem Unii Europejskiej lub podlegająca równoważnym standardom międzynarodowym; -Art. 2 ust. 1 pkt 17 | podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych; +Art. 2 ust. 1 pkt 17 | podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych, z wyłączeniem osób prawnych wchodzących w skład grupy, o której mowa w ust. 2 pkt 7, świadczących te usługi na rzecz spółek wchodzących w skład tej grupy; Art. 2 ust. 1 pkt 18 | pośrednicy w obrocie nieruchomościami w rozumieniu ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. o gospodarce nieruchomościami (Dz. U. z 2024 r. poz. 1145, 1222, 1717 i 1881), z wyłączeniem czynności pośrednictwa w obrocie nieruchomościami zmierzających do zawarcia umowy najmu lub dzierżawy nieruchomości lub ich części, w której miesięczny czynsz został określony w wysokości mniejszej niż równowartość 10 000 euro; Art. 2 ust. 1 pkt 19 | operatorzy pocztowi w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. – Prawo pocztowe (Dz. U. z 2025 r. poz. 366); Art. 2 ust. 1 pkt 20 | podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach w rozumieniu ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych (Dz. U. z 2023 r. poz. 227 oraz z 2024 r. poz. 1473); @@ -159,7 +159,7 @@ Art. 11 ust. 1 pkt 4 | nie była skazana za przestępstwo umyślne ścigane z oskarżenia publicznego lub przestępstwo skarbowe; Art. 11 ust. 1 pkt 5 | spełnia wymagania określone w przepisach o ochronie informacji niejawnych w zakresie dostępu do informacji niejawnych o klauzuli „ściśle tajne”; Art. 11 ust. 1 pkt 6 | posiada tytuł zawodowy magistra lub tytuł równorzędny w zakresie prawa, ekonomii lub finansów; -Art. 11 ust. 1 pkt 7 | posiada wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; +Art. 11 ust. 1 pkt 7 | posiada wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz stosowania szczególnych środków ograniczających; Art. 11 ust. 1 pkt 8 | nie pełniła służby zawodowej ani nie pracowała w organach bezpieczeństwa państwa wymienionych w art. 2 ustawy z dnia 18 października 2006 r. o ujawnianiu informacji o dokumentach organów bezpieczeństwa państwa z lat 1944–1990 oraz treści tych dokumentów (Dz. U. z 2024 r. poz. 1632, 1897 i 1940), ani nie była ich współpracownikiem. Art. 11 ust. 2 | Generalny Inspektor nie może należeć do partii politycznej. Art. 11a ust. 1 | Kadencja Generalnego Inspektora trwa 6 lat. @@ -187,8 +187,8 @@ Art. 12 ust. 1 pkt 4 | przekazywanie uprawnionym organom informacji i dokumentów uzasadniających podejrzenie popełnienia przestępstwa; Art. 12 ust. 1 pkt 5 | wymiana informacji z jednostkami współpracującymi; Art. 12 ust. 1 pkt 6 | sporządzanie krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz strategii przeciwdziałania tym przestępstwom we współpracy z jednostkami współpracującymi i instytucjami obowiązanymi; -Art. 12 ust. 1 pkt 7 | sprawowanie kontroli nad przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; -Art. 12 ust. 1 pkt 8 | wydawanie decyzji w sprawach wpisu na listę osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, o których mowa w art. 117, lub skreślenia z niej oraz prowadzenie tej listy; +Art. 12 ust. 1 pkt 7 | sprawowanie kontroli nad przestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i przepisów dotyczących stosowania szczególnych środków ograniczających; +Art. 12 ust. 1 pkt 8 | prowadzenie listy osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, oraz wydawanie decyzji w sprawach wpisu na tę listę i skreślenia z tej listy; Art. 12 ust. 1 pkt 9 | współpraca z właściwymi organami innych państw, a także zagranicznymi instytucjami i międzynarodowymi organizacjami zajmującymi się przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu; Art. 12 ust. 1 pkt 9a | wymiana informacji z zagranicznymi jednostkami analityki finansowej, w tym prowadzenie punktu kontaktowego na potrzeby tej wymiany; Art. 12 ust. 1 pkt 10 | nakładanie kar administracyjnych, o których mowa w ustawie; @@ -196,9 +196,9 @@ Art. 12 ust. 1 pkt 12 | przetwarzanie informacji w trybie określonym w ustawie; Art. 12 ust. 1 pkt 13 | inicjowanie innych działań w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Art. 12 ust. 1a | Do zadań Generalnego Inspektora należy sprawowanie kontroli, o której mowa w art. 143c pkt 1 ustawy z dnia 16 listopada 2016 r. o Krajowej Administracji Skarbowej (Dz. U. z 2023 r. poz. 615, z późn. zm.). wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego, ustawy o Krajowej Administracji Skarbowej oraz ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. poz. 172), która weszła w życie z dniem 26 lutego 2025 r. -Art. 12 ust. 2 | Generalny Inspektor wykonuje swoje zadania w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw finansów publicznych przy pomocy komórki organizacyjnej wyodrębnionej w tym urzędzie w celu zapewnienia prawidłowej realizacji zadań Generalnego Inspektora. +Art. 12 ust. 2 | Generalny Inspektor wykonuje swoje zadania w urzędzie obsługującym ministra właściwego do spraw finansów publicznych przy pomocy komórki organizacyjnej albo komórek organizacyjnych wyodrębnionych w tym urzędzie w celu zapewnienia prawidłowej realizacji zadań Generalnego Inspektora. Art. 12 ust. 3 | W celu skutecznego i efektywnego wykonywania zadań Generalny Inspektor może wydać, z zachowaniem wymogów dotyczących ochrony informacji niejawnych, instrukcję dotyczącą sposobu realizacji zadań przez komórkę organizacyjną, o której mowa w ust. 2, w zakresie gromadzenia, przetwarzania i analizy informacji w trybie ustawy. -Art. 12 ust. 4 | Generalny Inspektor jest administratorem systemu teleinformatycznego służącego przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. +Art. 12 ust. 4 | Generalny Inspektor jest administratorem systemu teleinformatycznego służącego przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwanego dalej „SIGIIF. Art. 12 ust. 5 | Generalny Inspektor realizuje zadania jednostki analityki finansowej w rozumieniu dyrektywy 2015/849. Art. 12a | W przypadku wyznaczenia organu Krajowej Administracji Skarbowej do wykonywania zadań ministra właściwego do spraw finansów publicznych określonych w ustawie przepis art. 127 § 3 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego (Dz. U. z 2024 r. poz. 572) stosuje się odpowiednio, przy czym wyznaczony organ jest właściwy do rozpatrzenia wniosku o ponowne rozpatrzenie sprawy załatwionej przez ten organ. Art. 12b | Minister właściwy do spraw finansów publicznych zapewnia siedzibę, obsługę prawną i organizacyjno- -techniczną Generalnego Inspektora, a także ponosi wydatki finansowane z budżetu państwa związane z jego funkcjonowaniem i wypłatą wynagrodzenia. @@ -243,15 +243,9 @@ Art. 17 ust. 2 | Generalny Inspektor może przetwarzać informacje, o których mowa w ust. 1. Art. 18 | W przypadku prowadzenia postępowania kontrolnego w zakresie i na zasadach określonych w przepisach o Najwyższej Izbie Kontroli Generalny Inspektor udostępnia kontrolerom informacje uzyskane w wyniku realizacji zadań, o których mowa w art. 12 ust. 1, na podstawie odrębnego upoważnienia Prezesa NIK. Przepis art. 101 ust. 1 stosuje się. Rozdział 3 | Komitet Bezpieczeństwa Finansowego -Art. 19 ust. 1 | Przy Generalnym Inspektorze działa Komitet Bezpieczeństwa Finansowego, zwany dalej „Komitetem”, pełniący funkcje opiniodawczą i doradczą w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. -Art. 19 ust. 2 | Do zadań Komitetu należy w szczególności: -Art. 19 ust. 2 pkt 1 | opiniowanie krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu; -Art. 19 ust. 2 pkt 2 | wydawanie opinii w zakresie zasadności zastosowania zaleceń Komisji Europejskiej, o których mowa w art. 6 ust. 4 dyrektywy 2015/849; -Art. 19 ust. 2 pkt 3 | opiniowanie strategii, o której mowa w art. 31 ust. 1, a także dokonywanie przeglądu postępów w jej realizacji; -Art. 19 ust. 2 pkt 4 | wydawanie rekomendacji dotyczących zastosowania wobec danej osoby lub danego podmiotu szczególnych środków ograniczających; -Art. 19 ust. 2 pkt 5 | opiniowanie wniosków o uznanie za bezprzedmiotowe stosowania wobec osoby lub podmiotu szczególnych środków ograniczających; -Art. 19 ust. 2 pkt 6 | dokonywanie analiz i ocen rozwiązań prawnych z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; -Art. 19 ust. 2 pkt 7 | przedstawienie opinii o potrzebie dokonania zmian przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. +ust. 2 | Członkiem Komitetu może być osoba: +ust. 2 pkt 1 | posiadająca wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz stosowania szczególnych środków ograniczających; +ust. 2 pkt 2 | spełniająca wymagania określone w przepisach o ochronie informacji niejawnych w zakresie dostępu do informacji niejawnych o klauzuli „tajne” lub „ściśle tajne”. Art. 20 ust. 1 | W skład Komitetu wchodzą: Art. 20 ust. 1 pkt 1 | przewodniczący Komitetu – Generalny Inspektor; Art. 20 ust. 1 pkt 2 | wiceprzewodniczący Komitetu – kierownik komórki organizacyjnej, o której mowa w art. 12 ust. 2; @@ -277,7 +271,6 @@ Art. 20 ust. 1 pkt 3 lit. s | Szefa Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Art. 20 ust. 1 pkt 3 lit. t | Szefa Krajowej Administracji Skarbowej, Art. 20 ust. 1 pkt 3 lit. u | Szefa Biura Bezpieczeństwa Narodowego. -Art. 20 ust. 2 | Członkiem Komitetu może być osoba posiadająca wiedzę z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz spełniająca wymagania określone w przepisach o ochronie informacji niejawnych w zakresie dostępu do informacji niejawnych o klauzuli „tajne” lub „ściśle tajne”. Art. 20 ust. 3 | Sekretarza Komitetu powołuje i odwołuje przewodniczący Komitetu. Sekretarzem Komitetu może być osoba, która spełnia wymagania określone w przepisach o ochronie informacji niejawnych w zakresie dostępu do informacji niejawnych o klauzuli „ściśle tajne”. Art. 20 ust. 4 | Przewodniczący Komitetu może zapraszać do udziału w pracach Komitetu inne osoby, bez prawa głosu. Art. 21 | Posiedzenia Komitetu odbywają się co najmniej trzy razy w roku, w terminach wyznaczonych przez przewodniczącego Komitetu. @@ -297,7 +290,9 @@ Art. 26 ust. 2 | Na żądanie Generalnego Inspektora jednostka współpracująca przekazuje informacje lub dokumenty mogące mieć wpływ na krajową ocenę ryzyka. W żądaniu Generalny Inspektor wskazuje format oraz termin ich przekazania. Art. 26 ust. 3 | Szef Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego może odmówić przekazania informacji, o których mowa w ust. 1 i 2, jeżeli mogłoby to uniemożliwić mu wykonywanie jego ustawowych zadań. Art. 27 ust. 1 | Instytucje obowiązane identyfikują i oceniają ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu odnoszące się do ich działalności, z uwzględnieniem czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw. Działania te są proporcjonalne do charakteru i wielkości instytucji obowiązanej. -Art. 27 ust. 2 | Przy ocenianiu ryzyka instytucje obowiązane mogą uwzględniać obowiązującą krajową ocenę ryzyka, jak również sprawozdanie Komisji Europejskiej, o którym mowa w art. 6 ust. 1–3 dyrektywy 2015/849. +Art. 27 ust. 1a | W ramach oceny ryzyka, o której mowa w ust. 1, instytucje obowiązane przeprowadzają identyfikację i ocenę ryzyka związaną z oferowaniem przez nie nowych produktów, usług, w tym kanałów dostaw oraz innych czynności wchodzących w zakres prowadzonej przez nie działalności, jak również z wykorzystaniem nowych i rozwijających się technologii na potrzeby nowych oraz dotychczas oferowanych usług, produktów lub innych czynności podejmowanych w ramach prowadzonej przez nie działalności, przy czym identyfikacja i ocena ryzyka następują przed udostępnieniem produktów, usług lub podjęciem innych czynności wchodzących w zakres prowadzonej przez nie działalności. +Art. 27 ust. 1b | Instytucje obowiązane podejmują właściwe działania w celu ograniczenia zidentyfikowanego ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, o którym mowa w ust. 1, i zarządzania tym ryzykiem. +Art. 27 ust. 2 | Instytucje obowiązane, dokonując oceny ryzyka, o której mowa w ust. 1, uwzględniają obowiązującą krajową ocenę ryzyka, jak również sprawozdanie Komisji Europejskiej, o którym mowa w art. 6 ust. 1–3 dyrektywy 2015/849. Art. 27 ust. 3 | Oceny ryzyka, o których mowa w ust. 1, instytucje obowiązane sporządzają w postaci papierowej lub elektronicznej i w razie potrzeby, nie rzadziej jednak niż co 2 lata, aktualizują, w szczególności w związku ze zmianami czynników ryzyka dotyczących klientów, państw lub obszarów geograficznych, produktów, usług, transakcji lub kanałów ich dostaw albo dokumentów, o których mowa w ust. 2. Art. 27 ust. 4 | Oceny ryzyka, o których mowa w ust. 1, instytucje obowiązane mogą udostępniać organom samorządów zawodowych lub stowarzyszeń skupiających te instytucje obowiązane. Art. 28 ust. 1 | Na żądanie Generalnego Inspektora instytucje obowiązane przekazują przygotowane w zakresie swojej właściwości oceny ryzyka oraz inne informacje mogące mieć wpływ na krajową ocenę ryzyka. @@ -408,7 +403,8 @@ Art. 41 ust. 1 | W przypadku gdy instytucja obowiązana nie może zastosować jednego ze środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34 ust. 1: Art. 41 ust. 1 pkt 1 | nie nawiązuje stosunków gospodarczych; Art. 41 ust. 1 pkt 2 | nie przeprowadza transakcji okazjonalnej; -Art. 41 ust. 1 pkt 3 | nie przeprowadza transakcji za pośrednictwem rachunku bankowego; +Art. 41 ust. 1 pkt 2a | nie przeprowadza transakcji w ramach stosunków gospodarczych; +Art. 41 ust. 1 pkt 3 | (uchylony) Art. 41 ust. 1 pkt 4 | rozwiązuje stosunki gospodarcze. Art. 41 ust. 2 | Instytucja obowiązana ocenia, czy niemożność zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego, o której mowa w ust. 1, stanowi podstawę do przekazania Generalnemu Inspektorowi zawiadomienia, o którym mowa w art. 74 lub art. 86. Art. 41 ust. 3 | Przepisów ust. 1 i 2 nie stosuje się do instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 14, w zakresie, w jakim instytucje te ustalają sytuację prawną klienta w związku z postępowaniem sądowym, wykonywaniem obowiązków polegających na obronie, reprezentowaniu lub zastępowaniu klienta w postępowaniu sądowym albo udzielaniu klientowi porady prawnej dotyczącej wszczęcia postępowania sądowego lub uniknięcia takiego postępowania. @@ -587,7 +583,8 @@ Art. 57 ust. 2 pkt 2 | przetwarzanie informacji o beneficjentach rzeczywistych podmiotów wymienionych w art. 58 oraz informacji o osobach, o których mowa w art. 61 ust. 1; Art. 57 ust. 2 pkt 3 | opracowywanie analiz statystycznych dotyczących informacji przetwarzanych w Rejestrze; Art. 57 ust. 2 pkt 4 | nakładanie w drodze decyzji kar pieniężnych, o których mowa w art. 153; -Art. 57 ust. 2 pkt 5 | podejmowanie działań w celu zapewnienia prawidłowości oraz aktualizacji informacji zawartych w Rejestrze. +Art. 57 ust. 2 pkt 5 | podejmowanie działań w celu zapewnienia prawidłowości oraz aktualizacji informacji zawartych w Rejestrze; +Art. 57 ust. 2 pkt 6 | udostępnianie informacji zgromadzonych w Rejestrze. Art. 57 ust. 3 | (uchylony) Art. 58 | Do zgłaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacji są obowiązane: Art. 58 pkt 1 | spółki jawne; @@ -636,8 +633,8 @@ Art. 60 ust. 1a pkt 1 | art. 58 pkt 1–5 i 7–13, w terminie 14 dni od ich zmiany w Krajowym Rejestrze Sądowym, a w przypadku zmian, dla których skuteczności nie jest wymagany wpis do Krajowego Rejestru Sądowego, w terminie 14 dni od dnia ich dokonania; Art. 60 ust. 1a pkt 2 | art. 58 pkt 6, w terminie 14 dni od dnia dokonania ich zmiany. Art. 60 ust. 1b | Powiernik lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, są obowiązani do aktualizacji informacji zgłoszonych do Rejestru w okresie utrzymywania przez trust stosunków gospodarczych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej lub w okresie, w którym powiernik lub osoba zajmująca równoważne stanowisko, działając w imieniu lub na rzecz trustu, jest właścicielem lub posiadaczem nieruchomości na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. -Art. 60 ust. 2 | Do biegu terminów, o których mowa w ust. 1 i 1a, nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. -Art. 60 ust. 3 | W przypadku awarii lub zakłóceń funkcjonowania systemu teleinformatycznego organ właściwy w sprawach Rejestru informuje o ich wystąpieniu i usunięciu w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych. W takim przypadku do biegu terminów, o których mowa w ust. 1 i 1a, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia awarii lub zakłócenia wskazanych w informacji zamieszczonej w tym Biuletynie do chwili zamieszczenia informacji o ich usunięciu. +Art. 60 ust. 2 | (uchylony) +Art. 60 ust. 3 | (uchylony) Art. 60a | Beneficjent rzeczywisty jest obowiązany dostarczyć podmiotowi, o którym mowa w art. 58 pkt 1–5 i 7–13, lub powiernikowi lub osobie zajmującej stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, wszystkie informacje oraz dokumenty niezbędne do zgłoszenia informacji o beneficjencie rzeczywistym i jej aktualizacji w terminach określonych w art. 60 ust. 1 i 1a. Art. 61 ust. 1 | Zgłoszenia do Rejestru dokonuje osoba ustawowo uprawniona do reprezentacji podmiotu wymienionego w art. 58 pkt 1–5 i 7–13 albo powiernik lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6. Art. 61 ust. 1a | Osoba, o której mowa w ust. 1, dokonując zgłoszenia, podaje: @@ -646,9 +643,9 @@ Art. 61 ust. 1a pkt 3 | państwo zamieszkania; Art. 61 ust. 1a pkt 4 | numer PESEL albo datę urodzenia – w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL; Art. 61 ust. 1a pkt 5 | funkcję uprawniającą do dokonania zgłoszenia. -Art. 61 ust. 2 | Zgłoszenia dokonuje się nieodpłatnie za pomocą środków komunikacji elektronicznej. -Art. 61 ust. 3 | Zgłoszenie składane jest w formie dokumentu elektronicznego, zgodnie ze wzorem udostępnionym przez ministra właściwego do spraw finansów publicznych. -Art. 61 ust. 4 | Zgłoszenie jest opatrzone kwalifikowanym podpisem elektronicznym lub podpisem potwierdzonym profilem zaufanym ePUAP oraz zawiera oświadczenie osoby dokonującej zgłoszenia do Rejestru o prawdziwości informacji zgłaszanych do Rejestru. +Art. 61 | 2. Zgłoszenia dokonuje się nieodpłatnie teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55. +Art. 61 ust. 3 | (uchylony) +Art. 61 ust. 4 | Zgłoszenie jest opatrzone podpisem elektronicznym oraz zawiera oświadczenie osoby dokonującej zgłoszenia do Rejestru o prawdziwości informacji zgłaszanych do Rejestru. Art. 61 ust. 5 | Oświadczenie, o którym mowa w ust. 4, składane jest pod rygorem odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. Składający oświadczenie jest obowiązany do zawarcia w nim klauzuli o następującej treści: „Jestem świadomy odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”. Klauzula ta zastępuje pouczenie o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. Art. 61a ust. 1 | Instytucja obowiązana odnotowuje rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Rejestrze a ustalonymi przez nią informacjami o beneficjencie rzeczywistym klienta i podejmuje czynności w celu wyjaśnienia przyczyn tych rozbieżności. Art. 61a ust. 2 | W przypadku potwierdzenia odnotowanych rozbieżności instytucja obowiązana przekazuje organowi właściwemu w sprawach Rejestru zweryfikowaną informację o tych rozbieżnościach wraz z uzasadnieniem i dokumentacją dotyczącą odnotowanych rozbieżności. @@ -658,57 +655,224 @@ Art. 61b ust. 1 | Organ właściwy w sprawach Rejestru może wszcząć postępowanie w celu wyjaśnienia, czy informacje zgromadzone w Rejestrze są prawidłowe i aktualne. Informację o wszczęciu oraz zakończeniu postępowania zamieszcza się w Rejestrze. Art. 61b ust. 2 | Organ właściwy w sprawach Rejestru może wydać decyzję o sprostowaniu danych w Rejestrze. Decyzja zastępuje zgłoszenie informacji, o których mowa w art. 59. Art. 61b ust. 3 | Do postępowania w pierwszej instancji w sprawie wydania decyzji, o której mowa w ust. 2, nie stosuje się przepisów art. 9, art. 11, art. 13, art. 31, art. 61 § 4, art. 73, art. 78 i art. 79 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. -Art. 62 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób i tryb składania zgłoszenia do Rejestru, o którym mowa w art. 61, mając na uwadze konieczność zapewnienia bezpiecznego, sprawnego i wiarygodnego zgłoszenia. +Art. 61c ust. 1 | Organ właściwy w sprawach Rejestru, na wniosek beneficjenta rzeczywistego, wyłącza dostęp do całości albo części danych, o których mowa w art. 59 pkt 2 i 3, dotyczących tego beneficjenta rzeczywistego, zgromadzonych w Rejestrze, jeżeli beneficjent rzeczywisty: +Art. 61c ust. 1 pkt 1 | wykaże, biorąc pod uwagę okoliczności konkretnego przypadku, że ich udostępnienie narażałoby go na niewspółmierne ryzyko stania się ofiarą przestępstwa, o którym mowa w art. 148, art. 156, art. 157, art. 158–160, art. 189, art. 190–191, art. 211, art. 252, art. 282 lub art. 286 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny; +Art. 61c ust. 1 pkt 2 | jest osobą nieposiadającą pełnej zdolności do czynności prawnych. +Art. 61c ust. 2 | Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, stosuje się odpowiednio art. 61 ust. 2, 4 i 5. +Art. 61c ust. 3 | Wyłączenie dostępu, o którym mowa w ust. 1, oraz odmowa jego wyłączenia następują w drodze decyzji organu właściwego w sprawach Rejestru. +Art. 61c ust. 4 | Decyzja, o której mowa w ust. 3, podlega natychmiastowemu wykonaniu. +Art. 61c ust. 5 | W przypadku wyłączenia dostępu, o którym mowa w ust. 1, beneficjent rzeczywisty powiadamia niezwłocznie organ właściwy w sprawach Rejestru o ustaniu przesłanek będących podstawą tego wyłączenia. +Art. 61c ust. 6 | Organ właściwy w sprawach Rejestru sporządza roczne sprawozdanie zawierające informacje o liczbie wydanych decyzji o wyłączeniu dostępu, o którym mowa w ust. 1, wraz z uzasadnieniem ich wydania, w terminie 3 miesięcy od zakończenia roku, za który to sprawozdanie jest sporządzane, publikuje je w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych i niezwłocznie przekazuje Komisji Europejskiej. +Art. 62 | (uchylony) Art. 63 | Informacje, o których mowa w art. 59 i art. 61 ust. 1a, są wprowadzane do Rejestru niezwłocznie po ich zgłoszeniu lub aktualizacji. Art 64. Informacje, o których mowa w art. 59 i art. 61 ust. 1a, dotyczące podmiotów, o których mowa w art. 58: Art. 63 pkt 1 | pkt 1–5 i 7–13 – są przechowywane przez okres 10 lat, licząc od dnia, w którym dokonano wykreślenia informacji o tych podmiotach z Krajowego Rejestru Sądowego; Art. 63 pkt 2 | pkt 6 – są przechowywane przez okres 10 lat, licząc od dnia, w którym ustał obowiązek zgłoszenia danych do Rejestru lub ich aktualizacji. Art. 65 | (uchylony) -Art. 66 | Do przetwarzania danych osobowych zgromadzonych w Rejestrze nie stosuje się przepisów art. 15 ust. 1 lit. c rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1, z późn. zm.). -Art. 67 | Rejestr jest jawny. +Art. 66 | (uchylony) +Art. 67 | (uchylony) Art. 68 | Domniemywa się, że dane wprowadzone do Rejestru są prawdziwe. Osoba dokonująca zgłoszenia lub aktualizacji informacji, o których mowa w art. 59, i zgłoszenia informacji, o których mowa w art. 61 ust. 1a, ponosi odpowiedzialność za szkodę wyrządzoną zgłoszeniem do Rejestru nieprawdziwych danych, a także niezgłoszeniem w ustawowym terminie danych i zmian danych objętych wpisem do Rejestru, chyba że szkoda nastąpiła wskutek działania siły wyższej albo wyłącznie z winy poszkodowanego lub osoby trzeciej, za którą osoba dokonująca zgłoszenia informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacji nie ponosi odpowiedzialności. +Art. 68a ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 59, zgromadzone w Rejestrze, udostępnia się: +Art. 68a ust. 1 pkt 1 | w celu realizacji ustawowych zadań: +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. a | organom informacji finansowej, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. b | prokuraturze, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. c | Komendantowi Głównemu Policji, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. d | Komendantowi Centralnego Biura Śledczego Policji, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. e | Komendantowi Biura Spraw Wewnętrznych Policji, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. f | Komendantowi Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. g | komendantom wojewódzkim Policji i Komendantowi Stołecznemu Policji, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. h | Szefowi Centralnego Biura Antykorupcyjnego, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. i | Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. j | Szefowi Agencji Wywiadu, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. k | Szefowi Służby Kontrwywiadu Wojskowego, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. l | Szefowi Służby Wywiadu Wojskowego, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. m | Komendantowi Głównemu Żandarmerii Wojskowej, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. n | Komendantowi Głównemu Straży Granicznej, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. o | Komendantowi Biura Spraw Wewnętrznych Straży Granicznej, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. p | Komendantowi Służby Ochrony Państwa, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. q | Inspektorowi Nadzoru Wewnętrznego, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. r | Szefowi Krajowego Centrum Informacji Kryminalnych, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. s | Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. t | Prezesowi NBP – w zakresie nakładania kar administracyjnych na podstawie art. 151 ust. 1 pkt 2, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. u | KNF – w zakresie nakładania kar administracyjnych na podstawie art. 151 ust. 1 pkt 3, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. v | ministrowi właściwemu do spraw gospodarki, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. w | ministrowi właściwemu do spraw wewnętrznych, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. x | Szefowi Urzędu do Spraw Cudzoziemców, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. y | organom podatkowym, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. z | Głównemu Inspektorowi Transportu Drogowego, wojewódzkim inspektorom transportu drogowego i starostom – w zakresie przestrzegania obowiązków lub warunków przewozu drogowego wynikających z rozporządzenia Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z sytuacją na Białorusi i udziałem Białorusi w agresji Rosji wobec Ukrainy (Dz. Urz. UE L 134 z 20.05.2006, str.1, z późn. zm.) i rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie (Dz. Urz. UE L 229 z 31.07.2014, str. 1, z późn. zm.), +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. za | Polskiej Agencji Żeglugi Powietrznej – w zakresie przestrzegania obowiązków wynikających z rozporządzenia Rady (WE) nr 765/2006 z dnia 18 maja 2006 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z sytuacją na Białorusi i udziałem Białorusi w agresji Rosji wobec Ukrainy i rozporządzenia Rady (UE) nr 833/2014 z dnia 31 lipca 2014 r. dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie, +Art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. zb | podmiotom, o którym mowa w art. 130 ust. 2 – w zakresie sprawowanej przez te podmioty kontroli wykonywania przez instytucje obowiązane obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; +Art. 68a ust. 1 pkt 2 | w celu realizacji zadań: +Art. 68a ust. 1 pkt 2 lit. a | Urzędowi ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA), +Art. 68a ust. 1 pkt 2 lit. b | Prokuraturze Europejskiej, +Art. 68a ust. 1 pkt 2 lit. c | Europejskiemu Urzędowi ds. Zwalczania Nadużyć Finansowych (OLAF), +Art. 68a ust. 1 pkt 2 lit. d | Agencji Unii Europejskiej ds. Współpracy Organów Ścigania (Europol), +Art. 68a ust. 1 pkt 2 lit. e | Agencji Unii Europejskiej ds. Współpracy Wymiarów Sprawiedliwości w Sprawach Karnych (Eurojust); +Art. 68a ust. 1 pkt 3 | w celu stosowania środków bezpieczeństwa finansowego instytucjom obowiązanym. +Art. 68a ust. 2 | O udostępnieniu informacji na podstawie ust. 1 pkt 1 i 2 nie informuje się podmiotu wymienionego w art. 58. +Art. 68a ust. 3 | Do udostępniania informacji na podstawie ust. 1 pkt 1 i 2 nie stosuje się przepisów art. 61c. +Art. 68a ust. 4 | Informacje, o których mowa w art. 59, zgromadzone w Rejestrze, udostępnia się również za pośrednictwem europejskiej centralnej platformy ustanowionej w art. 22 ust. 1 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1132 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie niektórych aspektów prawa spółek (Dz. Urz. UE L 169 z 30.06.2017, str. 46, z późn. zm.) na zasadach określonych w rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) 2021/369 z dnia 1 marca 2021 r. ustanawiającym specyfikacje techniczne i procedury niezbędne w ramach systemu integracji rejestrów centralnych, o której to integracji mowa w dyrektywie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 (Dz. Urz. UE L 71, str. 11). +Art. 68b ust. 1 | Na podstawie art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2 udostępnia się informacje po uzyskaniu przez podmiot wymieniony w tych przepisach dostępu do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, przed pierwszym udostępnieniem informacji. +Art. 68b ust. 2 | Uzyskanie dostępu, o którym mowa w ust. 1, wymaga przekazania organowi właściwemu w sprawach Rejestru, za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, wniosku o uzyskanie dostępu do Rejestru zawierającego: +Art. 68b ust. 2 pkt 1 | dane identyfikujące podmiot wymieniony w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2: +Art. 68b ust. 2 pkt 1 lit. a | nazwę podmiotu, +Art. 68b ust. 2 pkt 1 lit. b | adres jego siedziby, +Art. 68b ust. 2 pkt 1 lit. c | adres elektronicznej skrzynki pocztowej i numer telefonu podmiotu; dane osoby fizycznej, która przekazuje ten wniosek, niezbędne do jej uwierzytelnienia w Rejestrze. +Art. 68b ust. 3 | Do wniosku, o którym mowa w ust. 2, dołącza się dokument w postaci elektronicznej opatrzony podpisem elektronicznym osoby upoważnionej do reprezentacji podmiotu wymienionego w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2, potwierdzający wyznaczenie osoby, o której mowa w ust. 2 pkt 2. +Art. 68b ust. 4 | W przypadku zmiany danych, o których mowa w ust. 2, podmiot wymieniony w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2 dokonuje niezwłocznie ich aktualizacji. +Art. 68b ust. 5 | W przypadku stwierdzenia braku lub błędu w przekazanych danych, o których mowa w ust. 2, organ właściwy w sprawach Rejestru wzywa podmiot wymieniony w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2 do usunięcia braków lub korekty błędów, w wyznaczonym terminie, niekrótszym niż 3 dni, z pouczeniem, że nieusunięcie tych braków lub brak korekty tych błędów spowodują pozostawienie wniosku, o którym mowa w ust. 2, bez rozpoznania. +Art. 68b ust. 6 | Organ właściwy w sprawach Rejestru z urzędu dokonuje sprostowania danych, o których mowa w ust. 2, gdy dane te zawierają oczywiste błędy lub omyłki. +Art. 68b ust. 7 | Podmiot wymieniony w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2, po uzyskaniu dostępu do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, przekazuje organowi właściwemu w sprawach Rejestru za pomocą tego systemu dane osób fizycznych, w przypadku ich wyznaczenia, wykonujących w imieniu tego podmiotu czynności związane z udostępnieniem temu podmiotowi informacji na podstawie art. 68 ust. 1 pkt 1 i 2 w zakresie niezbędnym do uwierzytelnienia tych osób w Rejestrze. +Art. 68b ust. 8 | Podmiot wymieniony w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2, który uzyskał dostęp do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, informuje organ właściwy w sprawach Rejestru o likwidacji tego podmiotu. +Art. 68c ust. 1 | Na podstawie art. 68a ust. 1 pkt 3 udostępnia się informacje po uzyskaniu przez instytucję obowiązaną dostępu do SIGIIF. +Art. 68c ust. 2 | W przypadku, o którym mowa w ust. 1, system teleinformatyczny, o którym mowa w art. 55, uzyskuje z SIGIIF potwierdzenie: +Art. 68c ust. 2 pkt 1 | danych, o których mowa w art. 71c ust. 1 pkt 1 lit. a–e, g–i oraz art. 71d ust. 2 pkt 2, +Art. 68c ust. 2 pkt 2 | informacji o uprawnieniach nadanych osobom, o których mowa w art. 71d ust. 3 – po uprzednim przekazaniu przez ten system teleinformatyczny do SIGIIF danych niezbędnych do uwierzytelnienia osób, o których mowa w pkt 2, w Rejestrze. +Art. 68c ust. 3 | Wymiana danych i informacji między systemem teleinformatycznym, o którym mowa w art. 55, a SIGIIF następuje automatycznie. +Art. 68c ust. 4 | Na podstawie art. 68a ust. 1 pkt 3 nie udostępnia się informacji w przypadku odebrania instytucji obowiązanej dostępu do SIGIIF na podstawie art. 71c ust. 5 pkt 2. +Art. 68d ust. 1 | Organ właściwy w sprawach Rejestru, na wniosek każdego, kto wykaże uzasadniony interes związany z zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub czynom zabronionym związanym z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub czynów zabronionych związanych z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy, zwany dalej „uzasadnionym interesem”, udostępnia informacje, o których mowa w art. 59: +Art. 68d ust. 1 pkt 1 | pkt 1, +Art. 68d ust. 1 pkt 2 | pkt 2 lit. a–c, e oraz lit. d w zakresie miesiąca i roku urodzenia, +Art. 68d ust. 1 pkt 3 | pkt 3 lit. a–c, e i f oraz lit. d w zakresie miesiąca i roku urodzenia – zgromadzone w Rejestrze, zwane dalej „informacjami z Rejestru”. +Art. 68d ust. 2 | Domniemywa się, że uzasadniony interes mają w szczególności: +Art. 68d ust. 2 pkt 1 | dziennikarze w rozumieniu art. 7 ust. 2 pkt 5 ustawy z dnia 26 stycznia 1984 r. – Prawo prasowe (Dz. U. z 2018 r. poz. 1914) związani z zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub czynom zabronionym związanym z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub czynów zabronionych związanych z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy; +Art. 68d ust. 2 pkt 2 | organizacje pozarządowe prowadzące działalność pożytku publicznego, o których mowa w art. 3 ust. 2 ustawy z dnia 24 kwietnia 2003 r. o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie (Dz. U. z 2025 r. poz. 1338 oraz z 2026 r. poz. 1040), oraz podmioty wymienione w art. 3 ust. 3 tej ustawy prowadzące działalność pożytku publicznego, związane z zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub czynom zabronionym związanym z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub czynów zabronionych związanych z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy; +Art. 68d ust. 2 pkt 3 | pracownicy podmiotów, o których mowa w art. 7 ustawy z dnia 20 lipca 2018 r. – Prawo o szkolnictwie wyższym i nauce (Dz. U. z 2024 r. poz. 1571, z późn. zm.2)), związani z zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub czynom zabronionym związanym z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub czynów zabronionych związanych z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy; +Art. 68d ust. 2 pkt 4 | osoby fizyczne, osoby prawne oraz jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, które prawdopodobnie zawrą transakcję z podmiotem wymienionym w art. 58; +Art. 68d ust. 2 pkt 5 | podmioty pochodzące z państw trzecich podlegające wymogom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na potrzeby zastosowania środków należytej staranności w stosunku do klienta lub potencjalnego klienta zgodnie z obowiązującymi w tych państwach trzecich wymogami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu; +Art. 68d ust. 2 pkt 6 | organy państw trzecich właściwe w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu pod warunkiem wykazania potrzeby dostępu do informacji, o których mowa w ust. 1, w konkretnej sprawie w odniesieniu do podmiotu wymienionego w art. 58, w celu wykonywania ich zadań na podstawie przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu obowiązujących w tych państwach trzecich; +Art. 68d ust. 2 pkt 7 | sądy rejonowe prowadzące Krajowy Rejestr Sądowy; +Art. 68d ust. 2 pkt 8 | organy administracji publicznej oraz inne podmioty wyznaczone zgodnie z art. 71 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2021/1060 z dnia 24 czerwca 2021 r. ustanawiającego wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego Plus, Funduszu Spójności, Funduszu na rzecz Sprawiedliwej Transformacji i Europejskiego Funduszu Morskiego, Rybackiego i Akwakultury, a także przepisy finansowe na potrzeby tych funduszy oraz na potrzeby Funduszu Azylu, Migracji i Integracji, Funduszu Bezpieczeństwa Wewnętrznego i Instrumentu Wsparcia Finansowego na rzecz Zarządzania Granicami i Polityki Wizowej (Dz. Urz. UE L 231 z 30.06.2021, str. 159, z późn. zm.) w odniesieniu do beneficjentów unijnych środków finansowych; +Art. 68d ust. 2 pkt 9 | organy administracji publicznej oraz inne podmioty wdrażające Instrument na rzecz Odbudowy i Zwiększania Odporności na podstawie rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2021/241 z dnia 12 lutego 2021 r. ustanawiającego Instrument na rzecz Odbudowy i Zwiększania Odporności (Dz. Urz. UE L 57 z 18.02.2021, str.17, z późn. zm.) w odniesieniu do beneficjentów Instrumentu; +Art. 68d ust. 2 pkt 10 | zamawiający w rozumieniu art. 7 pkt 31 ustawy z dnia 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2026 r. poz. 793) w odniesieniu do wykonawców w rozumieniu art. 7 pkt 30 tej ustawy; +Art. 68d ust. 2 pkt 11 | organy kontroli, o których mowa w art. 596 ust. 2 ustawy z dnia 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych; +Art. 68d ust. 2 pkt 12 | Komitet do spraw Kontroli w Zamówieniach Publicznych, o którym mowa w art. 493 ustawy z dnia 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych; +Art. 68d ust. 2 pkt 13 | podmiot certyfikujący, o którym mowa w art. 14 ust. 1 ustawy z dnia 5 sierpnia 2025 r. o certyfikacji wykonawców zamówień publicznych (Dz. U. poz. 1235 oraz z 2026 r. poz. 421), w zakresie niezbędnym do udzielenia certyfikacji niepodlegania wykluczeniu z postępowania o udzielenie zamówienia, w tym w procedurze certyfikacji, w okresie prowadzenia stałego nadzoru nad aktualnością ważności udzielonej certyfikacji oraz na potrzeby przeprowadzenia aktualizacji jej ważności; +Art. 68d ust. 2 pkt 14 | dostawcy produktów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w zakresie, w jakim produkty opracowane na podstawie informacji, o których mowa w ust. 1, lub zawierające te informacje są dostarczane wyłącznie klientom będącym instytucjami obowiązanymi lub podmiotami wymienionymi w art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. a–u oraz zb, pod warunkiem że dostawcy ci mogą wykazać potrzebę dostępu do informacji, o których mowa w ust. 1, na podstawie umowy o dostarczenie takich produktów zawartej z instytucją obowiązaną lub podmiotem wymienionym w art. 68a ust. 1 pkt 1 lit. a–u oraz zb; +Art. 68d ust. 2 pkt 15 | minister właściwy do spraw finansów publicznych na potrzeby realizacji zadań określonych w rozdziale 11a oraz w ustawie z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych (Dz. U. z 2025 r. poz. 595 oraz z 2026 r. poz. 176, 1040 i 1206); +Art. 68d ust. 2 pkt 16 | izby rozliczeniowe, o których mowa w art. 67 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, w przypadkach określonych w art. 106d ust. 1 tej ustawy; +Art. 68d ust. 2 pkt 17 | instytucje utworzone na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe, w przypadkach określonych w art. 106d ust. 1 tej ustawy; +Art. 68d ust. 2 pkt 18 | wojewodowie i konsulowie na potrzeby realizacji zadań związanych z wjazdem cudzoziemców na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, ich przejazdem przez to terytorium, pobytem na nim i wyjazdem z niego, określonych w ustawie z dnia 12 grudnia 2013 r. o cudzoziemcach (Dz. U. z 2025 r. poz. 1079 i 1794 oraz z 2026 r. poz. 203); +Art. 68d ust. 2 pkt 19 | Prezes Urzędu Lotnictwa Cywilnego na potrzeby realizacji zadań określonych w ustawie z dnia 3 lipca 2002 r. – Prawo lotnicze (Dz. U. z 2025 r. poz. 1431 i 1668 oraz z 2026 r. poz. 176, 607, 864 i 1157); +Art. 68d ust. 2 pkt 20 | krajowy administrator w rozumieniu art. 3 pkt 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/1122 z dnia 12 marca 2019 r. uzupełniającego dyrektywę 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do funkcjonowania rejestru Unii (Dz. Urz. UE L 177 z 02.02.2019, str. 3, z późn. zm.) na potrzeby realizacji zadań określonych w tym rozporządzeniu. +Art. 68d ust. 3 | Na wniosek, o którym mowa w ust. 1, zwany dalej „wnioskiem o udostępnienie”, udostępnia się informacje z Rejestru objęte tym wnioskiem: +Art. 68d ust. 3 pkt 1 | aktualne na dzień ich udostępnienia; +Art. 68d ust. 3 pkt 2 | również inne niż aktualne – w przypadku wnioskodawców, o których mowa w ust. 2 pkt 1–3 i 6. +Art. 68d ust. 4 | Organ właściwy w sprawach Rejestru ustala uzasadniony interes na podstawie informacji i dokumentów, o których mowa w art. 68e ust. 1 i 4, biorąc pod uwagę: +Art. 68d ust. 4 pkt 1 | funkcję lub zawód wnioskodawcy oraz +Art. 68d ust. 4 pkt 2 | związek z podmiotem wymienionym w art. 58, którego dotyczy wniosek o udostępnienie. +Art. 68d ust. 5 | Przepisu ust. 4 pkt 2 nie stosuje się do wnioskodawców wymienionych w ust. 2 pkt 1–3. +Art. 68d ust. 6 | O udostępnieniu informacji na podstawie ust. 1 nie informuje się podmiotu wymienionego w art. 58. +Art. 68e ust. 1 | Wniosek o udostępnienie zawiera: +Art. 68e ust. 1 pkt 1 | w przypadku wnioskodawcy będącego osobą fizyczną: +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. a | dane niezbędne do jej uwierzytelnienia w Rejestrze, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. b | miejsce urodzenia, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. c | nazwę (firmę) – w przypadku osoby prowadzącej działalność gospodarczą, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. d | obywatelstwo, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. e | państwo zamieszkania, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. f | NIP – w przypadku wnioskodawcy będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą w rozumieniu ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. g | adres zamieszkania, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. h | adres do korespondencji – w przypadku żądania udostępnienia informacji na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, +Art. 68e ust. 1 pkt 1 lit. i | adres do doręczeń elektronicznych, o ile wnioskodawca go ma, oraz adres elektronicznej skrzynki pocztowej i numer telefonu; +Art. 68e ust. 1 pkt 2 | w przypadku wnioskodawcy będącego osobą prawną albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej: +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. a | nazwę (firmę), +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. b | formę organizacyjną, +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. c | NIP, a w przypadku braku takiego numeru – państwo rejestracji, nazwę właściwego rejestru oraz numer i datę rejestracji, +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. d | adres siedziby lub miejsca prowadzenia działalności, +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. e | adres do korespondencji – w przypadku żądania udostępnienia informacji na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, +Art. 68e ust. 1 pkt 2 lit. f | adres do doręczeń elektronicznych, o ile wnioskodawca go ma, oraz adres elektronicznej skrzynki pocztowej i numer telefonu; +Art. 68e ust. 1 pkt 3 | w przypadku podmiotów innych niż wymienione w pkt 1 i 2: +Art. 68e ust. 1 pkt 3 lit. a | nazwę, +Art. 68e ust. 1 pkt 3 lit. b | adres siedziby lub miejsca prowadzenia działalności, +Art. 68e ust. 1 pkt 3 lit. c | adres do korespondencji – w przypadku żądania udostępnienia informacji na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, +Art. 68e ust. 1 pkt 3 lit. d | adres do doręczeń elektronicznych, o ile wnioskodawca go ma, oraz adres elektronicznej skrzynki pocztowej i numer telefonu; +Art. 68e ust. 1 pkt 4 | dane identyfikacyjne, o których mowa w pkt 1 lit. a–e oraz g–i, osoby uprawnionej do działania w imieniu wnioskodawcy, o ile została wyznaczona; +Art. 68e ust. 1 pkt 5 | wskazanie funkcji lub zawodu wnioskodawcy; +Art. 68e ust. 1 pkt 6 | dane identyfikujące podmiot wymieniony w art. 58, którego dotyczy wniosek; +Art. 68e ust. 1 pkt 7 | wskazanie związku wnioskodawcy, z wyjątkiem wnioskodawców wymienionych w art. 68d ust. 2 pkt 1–3, z podmiotem wymienionym w art. 58, którego dotyczy wniosek; +Art. 68e ust. 1 pkt 8 | oświadczenie osoby przekazującej wniosek o prawdziwości informacji zawartych w tym wniosku składane pod rygorem odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia, o treści: „Jestem świadomy(-ma) odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.”, przy czym klauzula ta zastępuje pouczenie o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia; +Art. 68e ust. 1 pkt 9 | żądanie wnioskodawcy dotyczące udostępnienia informacji z Rejestru na piśmie utrwalonym w postaci papierowej wraz z jego oświadczeniem wskazującym, że nie jest on w stanie uzyskać wnioskowanych informacji za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55 – w przypadku gdy wnioskodawca nie jest w stanie uzyskać informacji z Rejestru za pomocą tego systemu. +Art. 68e ust. 2 | Wniosek o udostępnienie wnioskodawca opatruje: +Art. 68e ust. 2 pkt 1 | podpisem elektronicznym; +Art. 68e ust. 2 pkt 2 | podpisem własnoręcznym – w przypadku wniosku składanego na piśmie utrwalonym w postaci papierowej. +Art. 68e ust. 3 | W przypadku gdy wniosek o udostępnienie składa inna osoba niż osoba uprawniona do działania w imieniu wnioskodawcy zgodnie z wykazem lub innym rejestrem, do którego organ właściwy w sprawach Rejestru ma dostęp drogą elektroniczną, do wniosku o udostępnienie dołącza się dokument w postaci elektronicznej opatrzony podpisem elektronicznym osoby lub osób upoważnionych do reprezentacji wnioskodawcy, potwierdzający wyznaczenie osoby, o której mowa w ust. 1 pkt 4. W przypadku wniosku składanego na piśmie utrwalonym w postaci papierowej dokument ten opatruje się podpisem własnoręcznym. +Art. 68e ust. 4 | Wraz z wnioskiem o udostępnienie wnioskodawca przekazuje informacje i dokumenty potwierdzające istnienie uzasadnionego interesu, chyba że są one dostępne w rejestrach, do których organ właściwy w sprawach Rejestru ma dostęp drogą elektroniczną. Dokumentami potwierdzającymi istnienie uzasadnionego interesu mogą być w szczególności dokument stwierdzający jego istnienie wydany przez organ prowadzący w innym państwie członkowskim odpowiednik Rejestru, potwierdzający funkcję lub zawód wnioskodawcy, lub potwierdzenie, o którym mowa w art. 68f ust. 3. +Art. 68e ust. 5 | Wniosek o udostępnienie, dokument, o którym mowa w ust. 3, oraz informacje i dokumenty potwierdzające istnienie uzasadnionego interesu przekazuje się: +Art. 68e ust. 5 pkt 1 | za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, albo +Art. 68e ust. 5 pkt 2 | na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, w przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 9. +Art. 68f ust. 1 | Organ właściwy w sprawach Rejestru, w terminie 12 dni od dnia otrzymania wniosku o udostępnienie: +Art. 68f ust. 1 pkt 1 | udostępnia informacje z Rejestru albo +Art. 68f ust. 1 pkt 2 | odmawia, w drodze decyzji, udostępnienia informacji z Rejestru. +Art. 68f ust. 2 | Termin, o którym mowa w ust. 1, może ulec wydłużeniu o: +Art. 68f ust. 2 pkt 1 | 12 dni – w przypadku nagłego i znacznego zwiększenia liczby wniosków o udostępnienie oraz +Art. 68f ust. 2 pkt 2 | kolejne 12 dni, jeżeli liczba wpływających wniosków o udostępnienie nadal będzie wysoka. +Art. 68f ust. 3 | W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, organ właściwy w sprawach Rejestru wydaje na okres 3 lat potwierdzenie przyznania dostępu do informacji z Rejestru, zwane dalej „potwierdzeniem”, które jest dokumentem potwierdzającym funkcję lub zawód wnioskodawcy na potrzeby art. 68e ust. 4. +Art. 68f ust. 4 | Potwierdzenie wydaje się na piśmie utrwalonym w postaci: +Art. 68f ust. 4 pkt 1 | elektronicznej w systemie teleinformatycznym, o którym mowa w art. 55, w przypadku złożenia wniosku o udostępnienie za pomocą tego systemu albo +Art. 68f ust. 4 pkt 2 | papierowej, jeżeli we wniosku o udostępnienie zawarto żądanie udostępnienia informacji w taki sposób. +Art. 68f ust. 5 | W przypadku udostępnienia informacji z Rejestru wnioskodawcy posiadającemu ważne potwierdzenie organ właściwy w sprawach Rejestru nie wydaje kolejnego potwierdzenia. +Art. 68f ust. 6 | W przypadku złożenia wniosku o udostępnienie przez podmiot, który ma ważne potwierdzenie, termin określony w ust. 1 wynosi 7 dni. +Art. 68f ust. 7 | Organ właściwy w sprawach Rejestru odmawia, w drodze decyzji, udostępnienia informacji z Rejestru, w przypadku gdy: +Art. 68f ust. 7 pkt 1 | wnioskodawca nie przekazał niezbędnych informacji lub dokumentów, o których mowa w art. 68e ust. 1, 3 lub 4; +Art. 68f ust. 7 pkt 2 | nie ustalił istnienia uzasadnionego interesu; +Art. 68f ust. 7 pkt 3 | ma uzasadnione obawy, że informacje objęte wnioskiem o udostępnienie nie zostaną wykorzystane do celów, dla których o nie wystąpiono, lub że informacje te zostaną wykorzystane do celów niezwiązanych z zapobieganiem praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu lub czynom zabronionym związanym z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub czynów zabronionych związanych z korzyściami mogącymi stać się przedmiotem prania pieniędzy; +Art. 68f ust. 7 pkt 4 | dokument potwierdzający istnienie uzasadnionego interesu wydany przez organ prowadzący w innym państwie członkowskim odpowiednik Rejestru nie obejmuje celów, dla których wystąpiono o informacje z Rejestru; +Art. 68f ust. 7 pkt 5 | wnioskodawca znajduje się w państwie trzecim, a udostępnienie informacji z Rejestru byłoby niezgodne z przepisami rozdziału V rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 2016/679”; +Art. 68f ust. 7 pkt 6 | dostęp do tych informacji został wyłączony na podstawie art. 61c ust. 1. +Art. 68f ust. 8 | Przed wydaniem decyzji w przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 2, organ właściwy w sprawach Rejestru może wezwać wnioskodawcę do przekazania w wyznaczonym terminie informacji lub dokumentów z pouczeniem, że ich nieprzekazanie spowoduje wydanie decyzji o odmowie udostępnienia informacji z Rejestru. W tym przypadku terminy, o których mowa w ust. 1, 2 i 6, ulegają wydłużeniu o kolejne 7 dni. +Art. 68g ust. 1 | Organ właściwy w sprawach Rejestru okresowo weryfikuje spełnianie wymogu, o którym mowa w art. 68d ust. 4 pkt 1, przez podmiot, któremu wydano potwierdzenie, przy czym pierwsza weryfikacja następuje niewcześniej niż po upływie 12 miesięcy od dnia wydania tego potwierdzenia, chyba że organ właściwy w sprawach Rejestru ma uzasadnione podstawy, aby sądzić, że uzasadniony interes już nie istnieje. +Art. 68g ust. 2 | Podmiot, któremu wydano potwierdzenie, powiadamia niezwłocznie organ właściwy w sprawach Rejestru o okolicznościach powodujących ustanie uzasadnionego interesu. +Art. 68g ust. 3 | Organ właściwy w sprawach Rejestru odbiera, w drodze decyzji, dostęp do informacji z Rejestru w przypadku: +Art. 68g ust. 3 pkt 1 | wystąpienia okoliczności, o których mowa w art. 68f ust. 7, lub +Art. 68g ust. 3 pkt 2 | uzyskania przez ten organ informacji o wystąpieniu okoliczności, o których mowa w art. 68f ust. 7, po wydaniu potwierdzenia, w tym w przypadku cofnięcia dostępu przez organ prowadzący w innym państwie członkowskim odpowiednik Rejestru. +Art. 68h ust. 1 | Informacje i dane, o których mowa w art. 68b ust. 2–8, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia likwidacji podmiotu, o którym mowa w art. 68a ust. 1 pkt 1 i 2. +Art. 68h ust. 2 | Informacje i dane, o których mowa w art. 68c ust. 2, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia uzyskania przez organ właściwy w sprawach Rejestru informacji o utracie statusu instytucji obowiązanej. +Art. 68h ust. 3 | Informacje i dane, o których mowa w art. 68e ust. 1–4, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia przekazania wniosku o udostępnienie. +Art. 68i ust. 1 | Na wniosek podmiotu wymienionego w art. 58 udostępnia się informacje zgromadzone w Rejestrze dotyczące tego podmiotu. +Art. 68i ust. 2 | Na wniosek beneficjenta rzeczywistego podmiotu wymienionego w art. 58 udostępnia się informacje zgromadzone w Rejestrze dotyczące tego beneficjenta rzeczywistego. +Art. 68i ust. 3 | Do udostępniania informacji, o którym mowa w ust. 1 i 2, stosuje się odpowiednio art. 68d ust. 3 pkt 2, art. 68e ust. 1 pkt 1–4, 6 i 8, ust. 2 pkt 1, ust. 3 i ust. 5 pkt 1, art. 68f ust. 1 i 2, ust. 7 pkt 1 i ust. 8 oraz art. 68h ust. 3. Art. 69 | Informacje, o których mowa w art. 59, zgromadzone w Rejestrze są udostępniane nieodpłatnie. -Art. 70 | Informacje, o których mowa w art. 59, zgromadzone w Rejestrze są udostępniane za pomocą środków komunikacji elektronicznej. -Art. 70a ust. 1 | W celu realizacji ustawowych zadań informacje, o których mowa w art. 59, udostępnia się: -Art. 70a ust. 1 pkt 1 | Generalnemu Inspektorowi, -Art. 70a ust. 1 pkt 2 | Komendantowi Głównemu Policji, -Art. 70a ust. 1 pkt 3 | Komendantowi Centralnego Biura Śledczego Policji, -Art. 70a ust. 1 pkt 4 | Komendantowi Centralnego Biura Zwalczania Cyberprzestępczości, -Art. 70a ust. 1 pkt 5 | komendantom wojewódzkim Policji i Komendantowi Stołecznemu Policji, -Art. 70a ust. 1 pkt 6 | Komendantowi Głównemu Żandarmerii Wojskowej, -Art. 70a ust. 1 pkt 7 | Komendantowi Głównemu Straży Granicznej, -Art. 70a ust. 1 pkt 8 | Szefowi Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, -Art. 70a ust. 1 pkt 9 | Szefowi Agencji Wywiadu, -Art. 70a ust. 1 pkt 10 | Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej, -Art. 70a ust. 1 pkt 11 | Szefowi Służby Kontrwywiadu Wojskowego, -Art. 70a ust. 1 pkt 12 | Szefowi Służby Wywiadu Wojskowego, -Art. 70a ust. 1 pkt 13 | Szefowi Centralnego Biura Antykorupcyjnego, -Art. 70a ust. 1 pkt 14 | Inspektorowi Nadzoru Wewnętrznego, -Art. 70a ust. 1 pkt 15 | Komendantowi Biura Spraw Wewnętrznych Policji, -Art. 70a ust. 1 pkt 16 | Komendantowi Biura Spraw Wewnętrznych Straży Granicznej, -Art. 70a ust. 1 pkt 17 | Przewodniczącemu KNF, -Art. 70a ust. 1 pkt 18 | Prezesowi NIK, -Art. 70a ust. 1 pkt 19 | Prezesowi NBP, -Art. 70a ust. 1 pkt 20 | sądom, -Art. 70a ust. 1 pkt 21 | prokuraturze – za pomocą urządzeń teletransmisji danych. -Art. 70a ust. 2 | Podmiotowi, o którym mowa w ust. 1, organ właściwy w sprawach Rejestru udostępnia, za pomocą urządzeń teletransmisji danych, informacje, o których mowa w art. 59, na wniosek złożony przed pierwszym udostępnieniem tych informacji za pomocą urządzeń teletransmisji danych, jeżeli podmiot ten spełnia łącznie następujące warunki: -Art. 70a ust. 2 pkt 1 | posiada urządzenia lub systemy teleinformatyczne przeznaczone do komunikowania się z Rejestrem, umożliwiające identyfikację osoby uzyskującej dane z rejestru, zakres oraz datę ich uzyskania; -Art. 70a ust. 2 pkt 2 | posiada zabezpieczenia techniczne i organizacyjne właściwe dla przetwarzania danych osobowych, w szczególności uniemożliwiające dostęp osób nieuprawnionych do przetwarzania danych osobowych i wykorzystanie danych niezgodnie z celem ich uzyskania; -Art. 70a ust. 2 pkt 3 | uzyskanie danych tą drogą jest uzasadnione specyfiką lub zakresem wykonywanych zadań albo prowadzonej działalności. -Art. 70b ust. 1 | W sprawach o udostępnianie, za pomocą urządzeń teletransmisji danych, informacji, o których mowa w art. 59, organ właściwy w sprawach Rejestru: -Art. 70b ust. 1 pkt 1 | wyraża zgodę na ich udostępnianie, -Art. 70b ust. 1 pkt 2 | odmawia wyrażenia zgody na ich udostępnianie, -Art. 70b ust. 1 pkt 3 | cofa zgodę na ich udostępnianie – w drodze decyzji. -Art. 70b ust. 2 | Podmiotowi, o którym mowa w art. 70a ust. 1, organ właściwy cofa zgodę na udostępnianie, za pomocą urządzeń teletransmisji danych, informacji, o których mowa w art. 59: -Art. 70b ust. 2 pkt 1 | na wniosek tego podmiotu; -Art. 70b ust. 2 pkt 2 | w przypadku braku uzasadnienia dla dalszego udostępniania tych danych; -Art. 70b ust. 2 pkt 3 | jeżeli przestały być spełniane warunki określone w art. 70a. -Art. 70b ust. 3 | Decyzja o cofnięciu zgody na udostępnianie, za pomocą urządzeń teletransmisji danych, informacji, o których mowa w art. 59, podlega natychmiastowemu wykonaniu. -Art. 70b ust. 4 | Do decyzji, o których mowa w ust. 1, stosuje się przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. -Art. 70c | Podmioty, o których mowa w art. 70a ust. 1, w zakresie swojej właściwości przetwarzają informacje, o których mowa w art. 59, w tym dane osobowe, uzyskane z Rejestru. Przetwarzanie informacji, w tym danych osobowych, może mieć charakter niejawny oraz odbywać się bez zgody i wiedzy osoby, której dane dotyczą. +Art. 70 | Informacje zgromadzone w Rejestrze udostępnia się: +Art. 70 pkt 1 | za pomocą systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, albo +Art. 70 pkt 2 | na piśmie utrwalonym w postaci papierowej, w przypadku żądania zgłoszonego we wniosku o udostępnienie. +Art. 70a | (uchylony) +Art. 70b | (uchylony) +Art. 70c | (uchylony) +Art. 70d | Organ właściwy w sprawach Rejestru prowadzi w systemie teleinformatycznym, o którym mowa w art. 55, ewidencję podmiotów, którym udostępnił informacje z Rejestru, w celu realizacji obowiązku, o którym mowa w art. 15 ust. 1 lit. c rozporządzenia 2016/679. W ewidencji są gromadzone informacje, o których mowa w art. 68e ust. 1, 3 i 4. +Art. 70e | Organ właściwy w sprawach Rejestru przetwarza dane osobowe osób, o których mowa w art. 68b ust. 2 pkt 3 i ust. 7 oraz art. 71d ust. 2 pkt 2. +Art. 70f ust. 1 | Podmiot, o którym mowa w art. 68d ust. 2 pkt 6, we wniosku o udostępnienie może żądać wstrzymania ujawnienia danych, o których mowa w art. 68e ust. 1 pkt 2. We wniosku wskazuje się okres wstrzymania ujawniania danych i uzasadnienie tego wstrzymania, w tym sposób, w jaki przekazanie danych zagroziłoby celowi prowadzonych przez ten podmiot analiz lub postępowań przygotowawczych. +Art. 70f ust. 2 | Organ właściwy w sprawach Rejestru w drodze postanowienia, na które nie służy zażalenie, wstrzymuje ujawnianie danych, o których mowa w art. 68e ust. 1 pkt 2, oraz ustala okres wstrzymania ich ujawniania, który nie może być dłuższy niż 5 lat i może zostać wydłużony na okres niedłuższy niż 12 miesięcy na podstawie kolejnego wniosku, o którym mowa w ust. 1. +Art. 70g ust. 1 | Przepisu art. 15 ust. 1 lit. c rozporządzenia 2016/679 nie stosuje się w przypadku wstrzymania ujawniania danych, o których mowa w art. 68e ust. 1 pkt 2, na podstawie art. 70f. +Art. 70g ust. 2 | W przypadku wniesienia przez beneficjenta rzeczywistego wniosku zgodnie z art. 15 ust. 1 lit. c rozporządzenia 2016/679, w odniesieniu do podmiotów wymienionych w art. 68d ust. 2 pkt 1–3, udostępnia się wyłącznie dane, o których mowa w art. 68e ust. 1 pkt 5. +Art. 70h | Podmioty i instytucje obowiązane wymienione w art. 68a ust. 1 oraz wnioskodawcy, o których mowa w art. 68d ust. 1, przetwarzają informacje, o których mowa w art. 59, w tym dane osobowe, uzyskane z Rejestru. +Art. 70i | Informacje, o których mowa w art. 59, przetwarzane w celach określonych w ustawie, podlegają zabezpieczeniom zapobiegającym nadużyciom lub niezgodnemu z prawem dostępowi, lub przekazywaniu, polegającym co najmniej na: +Art. 70i pkt 1 | dopuszczeniu przez administratora danych przetwarzanych w Rejestrze do przetwarzania tych informacji wyłącznie osób do tego uprawnionych; +Art. 70i pkt 2 | zobowiązaniu podmiotów i instytucji obowiązanych wymienionych w art. 68a ust. 1 oraz wnioskodawców, o których mowa w art. 68d ust. 1, do zapewnienia bezpieczeństwa przetwarzanych informacji oraz przetwarzania tych informacji do celów określonych w ustawie; +Art. 70i pkt 3 | regularnym testowaniu i doskonaleniu stosowanych środków technicznych i organizacyjnych; +Art. 70i pkt 4 | zapewnieniu bezpiecznej komunikacji w systemie teleinformatycznym, o którym mowa w art. 55; +Art. 70i pkt 5 | zapewnieniu ochrony przed nieuprawnionym dostępem do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55; +Art. 70i pkt 6 | określeniu zasad bezpieczeństwa przetwarzanych informacji. +Art. 70j | 1 Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia wzory dokumentów elektronicznych składanych do organu właściwego w sprawach Rejestru za pomocą sytemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, przez podmioty, wymienione w art. 58, podmioty i instytucje obowiązane wymienione w art. 68a ust. 1 oraz wnioskodawców, o których mowa w art. 61c, art. 68d ust. 1 oraz art. 68i ust. 1 i 2. +Art. 70j ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych zamieszcza w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego tego ministra wzór wniosku o udostępnienie składanego w postaci papierowej. +Art. 70k ust. 1 | W sprawach nieuregulowanych w niniejszym rozdziale do decyzji, o których mowa w art. 68f ust. 1 pkt 2 i ust. 7 i art. 68g ust. 3, oraz do postanowienia, o którym mowa w art. 70f ust. 2, stosuje się odpowiednio przepisy ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. +Art. 70k ust. 2 | Do biegu terminów, o których mowa w art. 60 ust. 1 i 1a oraz art. 68f ust. 1, 2, 6 i 8, nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. +Art. 70k ust. 3 | W przypadku awarii lub zakłóceń funkcjonowania systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, organ właściwy w sprawach Rejestru informuje o ich wystąpieniu i usunięciu w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych. W takim przypadku do biegu terminów, o których mowa w ust. 2, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia awarii lub zakłócenia wskazanych w informacji zamieszczonej w tym Biuletynie do chwili zamieszczenia informacji o ich usunięciu. Art. 71 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia: -Art. 71 pkt 1 | sposób sporządzania i składania wniosków o udostępnienie informacji, o których mowa w art. 59, oraz udostępniania tych informacji, -Art. 71 pkt 2 | tryb składania wniosków o udostępnienie informacji, o których mowa w art. 59, oraz udostępniania tych informacji, -Art. 71 pkt 3 | terminy udostępniania informacji, o których mowa w art. 59 – mając na uwadze potrzebę zapewnienia szybkiego, wiarygodnego i bezpiecznego dostępu do informacji z Rejestru. +Art. 71 pkt 1 | szczegółowy sposób uzyskania dostępu do systemu teleinformatycznego, o którym mowa w art. 55, przez podmioty wymienione w art. 58, podmioty i instytucje obowiązane wymienione w art. 68a ust. 1 oraz wnioskodawców, o których mowa w art. 61c, art. 68d ust. 1 oraz art. 68i ust. 1 i 2, +Art. 71 pkt 2 | sposób uwierzytelnienia w Rejestrze osób, o których mowa w art. 61 ust. 1, art. 68b ust. 2 pkt 3 i ust. 7, art. 68c ust. 2 oraz art. 68e ust. 1 pkt 1 i 4, +Art. 71 pkt 3 | rodzaje podpisów elektronicznych, którymi powinny być opatrzone: +Art. 71 pkt 3 lit. a | zgłoszenia, o których mowa w art. 61, +Art. 71 pkt 3 lit. b | wnioski o uzyskanie dostępu do Rejestru, o których mowa w art. 68b ust. 2, +Art. 71 pkt 3 lit. c | wnioski o udostępnienie, +Art. 71 pkt 3 lit. d | dokumenty, o których mowa w art. 68b ust. 3 i art. 68e ust. 3, szczegółowy sposób przekazywania za pomocą systemu, o którym mowa w art. 55: +Art. 71 pkt 3 lit. a | zgłoszeń, o których mowa w art. 61, +Art. 71 pkt 3 lit. b | informacji o odnotowanych rozbieżnościach, o których mowa wart. 61a ust. 2 i 3, +Art. 71 pkt 3 lit. c | wniosków, o których mowa w art. 61c, +Art. 71 pkt 3 lit. d | wniosków o uzyskanie dostępu do Rejestru, o których mowa w art. 68b ust. 2, oraz aktualizacji lub korekty danych zawartych w tych wnioskach, +Art. 71 pkt 5 | wniosków o udostępnienie, szczegółowy sposób udostępniania informacji o beneficjentach rzeczywistych za pomocą systemu, o którym mowa w art. 55: +Art. 71 pkt 6 lit. a | podmiotom i instytucjom obowiązanym wymienionym w art. 68a ust. 1, +Art. 71 pkt 6 lit. b | wnioskodawcom składającym wniosek o udostępnienie, +Art. 71 pkt 6 lit. c | wnioskodawcom, o których mowa w art. 68i ust. 1 i 2, szczegółowe kryteria wyszukiwania danych w systemie, o którym mowa w art. 55, umożliwiające pozyskanie informacji zgromadzonych w Rejestrze, +Art. 71 pkt 7 | zakres danych zawartych w potwierdzeniu, o którym mowa w art. 68f ust. 3 – mając na uwadze konieczność zapewnienia bezpiecznego, sprawnego i wiarygodnego przekazywania za pomocą systemu, o którym mowa w art. 55, zgłoszeń, informacji, danych, dokumentów i składanych wniosków oraz prawidłowego udostępniania informacji o beneficjentach rzeczywistych, a także konieczność zapewnienia bezpieczeństwa przetwarzanych w Rejestrze informacji i danych oraz ich ochrony przed nieuprawnionym ujawnieniem i dostępem. Art. 71a | Minister właściwy do spraw finansów publicznych może wyznaczyć, w drodze rozporządzenia, organ Krajowej Administracji Skarbowej do wykonywania zadań organu właściwego w sprawach Rejestru, określając zakres tych zadań, mając na względzie przygotowanie techniczne i organizacyjne urzędu obsługującego ten organ. Rozdział 7 | Przekazywanie i gromadzenie informacji Art. 72 ust. 1 | Instytucje obowiązane, z wyjątkiem instytucji, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 11, 13–15a i 18, przekazują Generalnemu Inspektorowi informacje o: @@ -746,14 +910,17 @@ Art. 72 ust. 6 pkt 8 | sposób wydania dyspozycji lub zlecenia przeprowadzenia transakcji; Art. 72 ust. 6 pkt 9 | numery rachunków wykorzystanych do przeprowadzenia transakcji oznaczone identyfikatorem Międzynarodowego Numeru Rachunku Bankowego (IBAN) lub identyfikatorem zawierającym kod kraju oraz numer rachunku w przypadku rachunków nieoznaczonych IBAN. Art. 72 ust. 7 | Jeżeli informacja, o której mowa w ust. 6 pkt 7a lit. b–e, nie jest znana instytucji obowiązanej lub możliwa do ustalenia przez instytucję obowiązaną, instytucja obowiązana przekazuje tę informację na podstawie oświadczenia strony dokonującej przeniesienia własności lub innego prawa do nieruchomości na nabywcę. -Art. 73 ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 72, mogą być przekazywane, w tym przy wykorzystaniu systemu teleinformatycznego, do Generalnego Inspektora za pośrednictwem: +Art. 72 ust. 8 | W przypadku stwierdzenia błędu w informacjach, o których mowa w ust. 1–4, instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tych informacji: +Art. 72 ust. 8 pkt 1 | niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanej informacji, albo +Art. 72 ust. 8 pkt 2 | na żądanie Generalnego Inspektora w terminie 7 dni od dnia doręczenia tego żądania. +Art. 73 ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 72, mogą być przekazywane do Generalnego Inspektora za pośrednictwem: Art. 73 ust. 1 pkt 1 | izb gospodarczych zrzeszających instytucje obowiązane; Art. 73 ust. 1 pkt 2 | banków zrzeszających banki spółdzielcze; Art. 73 ust. 1 pkt 3 | izb rozliczeniowych utworzonych na podstawie art. 67 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo bankowe oraz instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 tej ustawy; Art. 73 ust. 1 pkt 4 | innych podmiotów na podstawie podpisanych przez instytucję obowiązaną umów. Art. 73 ust. 2 | Korzystanie z pośrednictwa podmiotów, o których mowa w ust. 1, nie zwalnia instytucji obowiązanej z odpowiedzialności za przekazanie informacji do Generalnego Inspektora. Art. 74 ust. 1 | Instytucja obowiązana zawiadamia Generalnego Inspektora o okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. -Art. 74 ust. 2 | Zawiadomienie jest przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni roboczych od dnia potwierdzenia przez instytucję obowiązaną podejrzenia, o którym mowa w ust. 1. +Art. 74 ust. 2 | Zawiadomienie jest przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni od dnia potwierdzenia przez instytucję obowiązaną podejrzenia, o którym mowa w ust. 1. Art. 74 ust. 3 | W zawiadomieniu podaje się: Art. 74 ust. 3 pkt 1 | dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 ust. 1, klienta instytucji obowiązanej przekazującej zawiadomienie; Art. 74 ust. 3 pkt 2 | posiadane dane identyfikacyjne, o których mowa w art. 36 ust. 1, osób fizycznych, osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, niebędących klientami instytucji obowiązanej przekazującej zawiadomienie; @@ -762,7 +929,12 @@ Art. 74 ust. 3 pkt 5 | posiadane informacje, o których mowa w art. 72 ust. 6, w odniesieniu do transakcji lub prób ich przeprowadzenia; Art. 74 ust. 3 pkt 6 | wskazanie państwa Europejskiego Obszaru Gospodarczego, z którym jest powiązana transakcja, jeżeli została przeprowadzona w ramach działalności transgranicznej; Art. 74 ust. 3 pkt 7 | posiadane informacje o rozpoznanym ryzyku prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz o czynie zabronionym, z którego mogą pochodzić wartości majątkowe; -Art. 74 ust. 3 pkt 8 | uzasadnienie przekazania zawiadomienia. +Art. 74 ust. 3 pkt 8 | uzasadnienie przekazania zawiadomienia, zawierające w szczególności opis: +Art. 74 ust. 3 pkt 8 lit. a | okoliczności wskazujących na podejrzenie popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, +Art. 74 ust. 3 pkt 8 lit. b | działań podjętych przez instytucję obowiązaną w związku z zastosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego lub brakiem możliwości ich zastosowania oraz wnioski z zastosowania tych środków lub braku możliwości ich zastosowania. +Art. 74 ust. 4 | W przypadku stwierdzenia błędu w przekazanym zawiadomieniu instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tego zawiadomienia: +Art. 74 ust. 4 pkt 1 | niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanym zawiadomieniu, albo +Art. 74 ust. 4 pkt 2 | na żądanie Generalnego Inspektora, niezwłocznie, niepóźniej jednak niż w terminie 2 dni od dnia doręczenia tego żądania. Art. 75 | Obowiązek przekazywania informacji i zawiadomień, o których mowa w art. 74 ust. 1, art. 86 ust. 1, art. 89 ust. 1 oraz art. 90, nie dotyczy instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 14, w zakresie informacji uzyskanych podczas ustalania sytuacji prawnej klienta w związku z postępowaniem sądowym, wykonywaniem obowiązków polegających na obronie, reprezentowaniu lub zastępowaniu klienta w postępowaniu sądowym albo udzielaniu klientowi porady prawnej dotyczącej wszczęcia postępowania sądowego lub uniknięcia takiego postępowania, niezależnie od czasu uzyskania tych informacji. Art. 76 ust. 1 | Na żądanie Generalnego Inspektora instytucja obowiązana niezwłocznie przekazuje lub udostępnia posiadane informacje lub dokumenty, niezbędne do realizacji zadań Generalnego Inspektora określonych w ustawie, w tym dotyczące: Art. 76 ust. 1 pkt 1 | klientów; @@ -775,22 +947,14 @@ Art. 76 ust. 3 pkt 1 | termin oraz formę przekazania lub udostępnienia informacji lub dokumentów; Art. 76 ust. 3 pkt 2 | zakres informacji oraz termin do ich pozyskania przez instytucję obowiązaną w związku ze stosowaniem środka bezpieczeństwa finansowego, o którym mowa w art. 34 ust. 1 pkt 4, lub w związku z określonymi transakcjami okazjonalnymi. Art. 76 ust. 4 | Informacje i dokumenty, o których mowa w ust. 1 i 2, są przekazywane i udostępniane nieodpłatnie. -Art. 77 ust. 1 | W celu realizacji po raz pierwszy obowiązków, o których mowa w art. 72, art. 74, art. 76, art. 86, art. 89 ust. 8 i art. 90, instytucja obowiązana przekazuje do Generalnego Inspektora formularz identyfikujący instytucję obowiązaną. -Art. 77 ust. 2 | Formularz identyfikujący instytucję obowiązaną zawiera: -Art. 77 ust. 2 pkt 1 | nazwę (firmę) wraz z określeniem formy organizacyjnej instytucji obowiązanej; -Art. 77 ust. 2 pkt 2 | NIP instytucji obowiązanej; -Art. 77 ust. 2 pkt 3 | określenie rodzaju działalności prowadzonej przez instytucję obowiązaną; -Art. 77 ust. 2 pkt 4 | adres siedziby lub adres prowadzenia działalności; -Art. 77 ust. 2 pkt 5 | imię, nazwisko, stanowisko, numer telefonu i adres elektronicznej skrzynki pocztowej pracownika, o którym mowa w art. 8; -Art. 77 ust. 2 pkt 6 | imiona, nazwiska, stanowiska, numery telefonów i adresy elektronicznej skrzynki pocztowej innych pracowników odpowiedzialnych za realizację przepisów ustawy, których instytucja obowiązana chce wskazać do kontaktów z Generalnym Inspektorem; -Art. 77 ust. 2 pkt 7 | nazwę (firmę) i NIP albo imię, nazwisko i PESEL podmiotu pośredniczącego, o którym mowa w art. 73 ust. 1 – w przypadku korzystania z pośrednictwa tego podmiotu. -Art. 77 ust. 3 | W przypadku zmiany danych, o których mowa w ust. 2 pkt 1 i 3–7, instytucja obowiązana dokonuje niezwłocznie ich aktualizacji. -Art. 78 ust. 1 | Instytucja obowiązana przekazuje za pomocą środków komunikacji elektronicznej informacje, o których mowa w art. 72, oraz formularz, o którym mowa w art. 77. -Art. 78 ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia, w formie dokumentu elektronicznego, wzory informacji, o których mowa w art. 72, oraz wzór formularza, o którym mowa w art. 77. -Art. 78 ust. 3 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przekazywania informacji, o których mowa w art. 72, oraz formularza, o którym mowa w art. 77, a także tryb ich przekazywania, mając na uwadze konieczność sprawnego, wiarygodnego i bezpiecznego ich przekazywania. -Art. 79 ust. 1 | Instytucja obowiązana przekazuje za pomocą środków komunikacji elektronicznej zawiadomienia, o których mowa w art. 74, oraz informacje i dokumenty, o których mowa w art. 76. -Art. 79 ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia, w formie dokumentu elektronicznego, wzór zawiadomienia, o którym mowa w art. 74, oraz wzór informacji, o których mowa w art. 76. -Art. 79 ust. 3 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przekazywania zawiadomienia, o którym mowa w art. 74, oraz informacji i dokumentów, o których mowa w art. 76, jak również tryb ich przekazywania, mając na uwadze konieczność sprawnego, wiarygodnego i bezpiecznego ich przekazywania. +Art. 76 ust. 5 | W przypadku stwierdzenia błędu w informacjach, o których mowa w ust. 1 i 2, instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi korektę tych informacji: +Art. 76 ust. 5 pkt 1 | niezwłocznie, w przypadku gdy stwierdzi błąd w przekazanej informacji, albo +Art. 76 ust. 5 pkt 2 | na żądanie Generalnego Inspektora, w terminie przez niego wskazanym. +Art. 77 | (uchylony) +Art. 78 | (uchylony) +Art. 79 | (uchylony) +Art. 79a ust. 1 | Do biegu terminów, o których mowa w art. 72 ust. 8, art. 74 ust. 2 i 4 pkt 2 oraz art. 76 ust. 5 pkt 2, nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. +Art. 79a ust. 2 | W przypadku, o którym mowa w art. 71h, do biegu terminów, o których mowa w ust. 1, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia awarii lub zakłócenia wskazanych w informacji zamieszczonej w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych do chwili zamieszczenia informacji o ich usunięciu. Art. 80 ust. 1 | Generalny Inspektor przyjmuje zgłoszenia rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu od pracowników, byłych pracowników instytucji obowiązanych lub innych osób, które wykonują lub wykonywały czynności na rzecz instytucji obowiązanych na innej podstawie niż stosunek pracy. Przekazanie zgłoszenia nie narusza obowiązku zachowania tajemnicy zawodowej. Art. 80 ust. 2 | Generalny Inspektor zapewnia ochronę danych osobowych osób dokonujących zgłoszenia lub osób, którym zarzuca się naruszenie przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Dane osobowe są gromadzone w odrębnym zbiorze danych. Art. 80 ust. 3 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób odbierania zgłoszeń, o których mowa w ust. 1, sposób postępowania ze zgłoszeniami i ich przechowywania, a także informowania o działaniach, jakie mogą być podejmowane po przyjęciu zgłoszenia, mając na względzie zapewnienie odpowiedniej ochrony, w tym ochrony danych osobowych, osoby dokonującej zgłoszenia lub osoby, której zarzuca się naruszenie przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. @@ -806,17 +970,21 @@ Art. 83 ust. 2 pkt 2 | opis okoliczności, o których mowa w pkt 1; Art. 83 ust. 2 pkt 3 | uzasadnienie przekazania powiadomienia. Art. 83 ust. 3 | Generalny Inspektor, nie później niż w terminie 30 dni, informuje Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralne Biuro Antykorupcyjne, Policję, Żandarmerię Wojskową i Straż Graniczną o okolicznościach wskazujących na związek pomiędzy informacjami zawartymi w powiadomieniu, o którym mowa w ust. 1, a zawiadomieniami przekazanymi na podstawie art. 74 ust. 1, art. 86 ust. 1, art. 89 ust. 1 i art. 90. -Art. 84 ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 81, i powiadomienia, o których mowa w art. 83, są przekazywane w postaci papierowej lub za pomocą środków komunikacji elektronicznej. +Art. 83a ust. 1 | Powiadomienia, o których mowa w art. 83 ust. 1, są przekazywane przez jednostki współpracujące inne niż podmioty wymienione w art. 105 ust. 1–4: +Art. 83a ust. 1 pkt 1 | w postaci papierowej; +Art. 83a ust. 1 pkt 2 | za pomocą środków komunikacji elektronicznej. +Art. 83a ust. 2 | Do powiadomień, o których mowa w art. 83 ust. 1, zawierających informacje, do których stosuje się przepisy o ochronie informacji niejawnych, nie stosuje się przepisu ust. 1 pkt 2. +Art. 84 ust. 1 | Informacje, o których mowa w art. 81, są przekazywane w postaci papierowej albo za pomocą środków komunikacji elektronicznej. Art. 84 ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia wzory informacji, o których mowa w art. 81, i powiadomień, o których mowa w art. 83, w formie dokumentu elektronicznego. Art. 84 ust. 3 | Generalny Inspektor zamieszcza wzory informacji, o których mowa w art. 81, i powiadomień, o których mowa w art. 83, przekazywane w postaci papierowej, w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych. -Art. 84 ust. 4 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przekazywania za pomocą środków komunikacji elektronicznej informacji, o których mowa w art. 81, oraz powiadomień, o których mowa w art. 83, a także tryb ich przekazywania, mając na uwadze potrzebę zapewnienia szybkiego, wiarygodnego i bezpiecznego ich przekazania. +Art. 84 ust. 4 | (uchylony) Art. 85 | (uchylony) Rozdział 8 | Wstrzymywanie transakcji i blokowanie rachunków -Art. 86 ust. 1 | Instytucja obowiązana niezwłocznie zawiadamia Generalnego Inspektora, za pomocą środków komunikacji elektronicznej, o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że określona transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. +Art. 86 ust. 1 | Instytucja obowiązana niezwłocznie zawiadamia Generalnego Inspektora o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że określona transakcja lub określone wartości majątkowe mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Art. 86 ust. 2 | W zawiadomieniu instytucja obowiązana przekazuje pozostające w jej posiadaniu informacje związane z powziętym podejrzeniem oraz informację o przewidywanym terminie przeprowadzenia transakcji, o której mowa w ust. 1. Do zawiadomienia przepis art. 74 ust. 3 stosuje się odpowiednio. -Art. 86 ust. 3 | Po otrzymaniu zawiadomienia Generalny Inspektor dokonuje niezwłocznie potwierdzenia jego przyjęcia, w postaci urzędowego poświadczenia odbioru, zawierającego w szczególności datę i godzinę przyjęcia zawiadomienia. -Art. 86 ust. 4 | Do czasu otrzymania żądania, o którym mowa w ust. 5, lub zwolnienia, o którym mowa w ust. 6, nie dłużej jednak niż przez 24 godziny, licząc od momentu potwierdzenia przyjęcia zawiadomienia, o którym mowa w ust. 3, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji, o której mowa w ust. 1, lub innych transakcji obciążających rachunek, na którym zgromadzono wartości majątkowe, o których mowa w ust. 1. -Art. 86 ust. 5 | Generalny Inspektor w przypadku uznania, że transakcja, o której mowa w ust. 1, może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, przekazuje instytucji obowiązanej żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 96 godzin, licząc od daty i godziny wskazanych w potwierdzeniu, o którym mowa w ust. 3. Niezwłocznie po otrzymaniu tego żądania instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub blokuje rachunek. W żądaniu Generalny Inspektor określa wartości majątkowe objęte żądaniem. +Art. 86 ust. 3 | (uchylony) +Art. 86 ust. 4 | Do czasu otrzymania żądania, o którym mowa w ust. 5, lub zwolnienia, o którym mowa w ust. 6, niedłużej jednak niż przez 24 godziny, licząc od momentu doręczenia Generalnemu Inspektorowi zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji, o której mowa w ust. 1, ani innych transakcji obciążających rachunek, na którym zgromadzono wartości majątkowe, o których mowa w ust. 1. +Art. 86 ust. 5 | Generalny Inspektor w przypadku uznania, że transakcja, o której mowa w ust. 1, może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, przekazuje instytucji obowiązanej żądanie wstrzymania transakcji lub blokady rachunku na okres niedłuższy niż 96 godzin, licząc od momentu doręczenia Generalnemu Inspektorowi zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1. Niezwłocznie po otrzymaniu tego żądania instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub blokuje rachunek. W żądaniu Generalny Inspektor określa wartości majątkowe objęte żądaniem. Art. 86 ust. 6 | Generalny Inspektor może zwolnić instytucję obowiązaną z obowiązku, o którym mowa w ust. 4, w przypadku gdy posiadane informacje nie dają podstaw do zawiadomienia prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu albo w przypadku uznania, że wstrzymanie transakcji lub blokada rachunku mogłyby utrudnić wykonywanie zadań organom wymiaru sprawiedliwości oraz służbom lub instytucjom odpowiedzialnym za ochronę porządku publicznego, bezpieczeństwa obywateli lub ściganie sprawców przestępstw lub przestępstw skarbowych. Art. 86 ust. 7 | Generalny Inspektor przekazuje instytucji obowiązanej żądanie, o którym mowa w ust. 5, lub zwolnienie, o którym mowa w ust. 6, za pomocą środków komunikacji elektronicznej. Art. 86 ust. 8 | Niezwłocznie po przekazaniu żądania, o którym mowa w ust. 5, Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. poz. 850), która weszła w życie z dniem 25 czerwca 2024 r. @@ -830,7 +998,7 @@ Art. 87 ust. 2 | Instytucja obowiązana wstrzymuje transakcję lub dokonuje blokady rachunku na okres nie dłuższy niż 96 godzin, licząc od momentu otrzymania żądania, o którym mowa w ust. 1. Art. 87 ust. 3 | Niezwłocznie po przekazaniu żądania, o którym mowa w ust. 1, Generalny Inspektor zawiadamia właściwego prokuratora o podejrzeniu popełnienia przestępstwa prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Art. 87 ust. 4 | Przepisy art. 86 ust. 9–13 stosuje się odpowiednio. -Art. 88 | Generalny Inspektor informuje niezwłocznie, za pomocą środków komunikacji elektronicznej, Szefa Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego o przekazaniu żądania, o którym mowa w art. 86 ust. 5 oraz art. 87 ust. 1. +Art. 88 | (uchylony) Art. 89 ust. 1 | Instytucja obowiązana, z wyłączeniem banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, oddziałów instytucji kredytowych oraz spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, niezwłocznie zawiadamia właściwego prokuratora o przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że wartości majątkowe będące przedmiotem transakcji lub zgromadzone na rachunku pochodzą z przestępstwa innego niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwa skarbowego albo mają związek z przestępstwem innym niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub z przestępstwem skarbowym. Art. 89 ust. 2 | W zawiadomieniu instytucja obowiązana przekazuje pozostające w jej posiadaniu informacje związane z powziętym podejrzeniem oraz informację o przewidywanym terminie przeprowadzenia transakcji, o której mowa w ust. 1. Art. 89 ust. 3 | Do czasu otrzymania postanowienia, o którym mowa w ust. 4, nie dłużej niż przez 96 godzin, licząc od momentu przekazania zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, instytucja obowiązana nie przeprowadza transakcji, o której mowa w ust. 1, lub innych transakcji obciążających rachunek, na którym zgromadzono wartości majątkowe, o których mowa w ust. 1. @@ -839,11 +1007,12 @@ Art. 89 ust. 6 | W postanowieniu, o którym mowa w ust. 4, określa się zakres, sposób i termin wstrzymania transakcji lub blokady rachunku. Na postanowienie przysługuje zażalenie do sądu właściwego do rozpoznania sprawy. Art. 89 ust. 6a | Prokurator może przedłużyć wstrzymanie transakcji lub blokadę rachunku na dalszy czas oznaczony, nie dłuższy niż kolejne 6 miesięcy. Przepis ust. 6 stosuje się odpowiednio. Art. 89 ust. 7 | Wstrzymanie transakcji lub blokada rachunku upada, jeżeli przed upływem czasu ich stosowania nie zostanie wydane postanowienie o zabezpieczeniu majątkowym lub postanowienie w przedmiocie dowodów rzeczowych. -Art. 89 ust. 8 | Niezwłocznie po otrzymaniu postanowień, o których mowa w ust. 4 i 7, instytucja obowiązana przekazuje Generalnemu Inspektorowi, za pomocą środków komunikacji elektronicznej, informacje o zawiadomieniach, o których mowa w ust. 1, oraz kopie tych postanowień. -Art. 90 ust. 1 | Instytucja obowiązana niezwłocznie zawiadamia Generalnego Inspektora, za pomocą środków komunikacji elektronicznej, o przeprowadzeniu transakcji, o której mowa w art. 86 ust. 1, w przypadku gdy przekazanie zawiadomienia było niemożliwe przed jej przeprowadzeniem. W zawiadomieniu instytucja obowiązana uzasadnia przyczyny wcześniejszego nieprzekazania zawiadomienia oraz przekazuje pozostające w jej posiadaniu informacje potwierdzające powzięcie podejrzenia, o którym mowa w art. 86 ust. 1. Przepis art. 74 ust. 3 stosuje się odpowiednio. +Art. 89 ust. 8 | (uchylony) +Art. 90 ust. 1 | (uchylony) Art. 90 ust. 2 | Instytucja obowiązana niezwłocznie zawiadamia właściwego prokuratora o przeprowadzeniu transakcji, o której mowa w art. 89 ust. 1, w przypadku gdy przekazanie zawiadomienia o tej transakcji było niemożliwe przed jej przeprowadzeniem. W zawiadomieniu instytucja obowiązana uzasadnia przyczyny wcześniejszego nieprzekazania zawiadomienia oraz przekazuje pozostające w jej posiadaniu informacje potwierdzające powzięcie podejrzenia, o którym mowa w art. 89 ust. 1. Przepis art. 89 ust. 8 stosuje się odpowiednio. Art. 91 | Wykonanie przez instytucję obowiązaną obowiązków, o których mowa w art. 86, art. 87 i art. 89, nie powoduje odpowiedzialności dyscyplinarnej, cywilnej, karnej ani innej określonej odrębnymi przepisami. Art. 92 | Do biegu terminów, o których mowa w art. 86 ust. 4 i 5, art. 87 ust. 2 oraz art. 89 ust. 3, nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy. +Art. 92 ust. 2 | W przypadku, o którym mowa w art. 71h, do biegu terminów, o których mowa w ust. 1, nie wlicza się okresu od chwili wystąpienia awarii lub zakłócenia wskazanych w informacji zamieszczonej w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych do chwili zamieszczenia informacji o ich usunięciu. Art. 93 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych udostępnia wzory: Art. 93 pkt 1 | zawiadomień, o których mowa w art. 86 ust. 1 i art. 90 ust. 1, Art. 93 pkt 2 | żądań, o których mowa w art. 86 ust. 5 i art. 87 ust. 1, @@ -926,12 +1095,12 @@ Art. 105 ust. 2 pkt 3 | Szefowi Krajowej Administracji Skarbowej – na warunkach określonych w art. 46 ust. 2a ustawy z dnia 16 listopada 2016 r. o Krajowej Administracji Skarbowej. Art. 105 ust. 3 | Generalny Inspektor udostępnia posiadane informacje również na pisemny i uzasadniony wniosek: Art. 105 ust. 3 pkt 1 | Przewodniczącego KNF – w zakresie nadzoru sprawowanego przez KNF na podstawie przepisów ustawy z dnia 21 lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym (Dz. U. z 2024 r. poz. 135 oraz z 2025 r. poz. 146); -Art. 105 ust. 3 pkt 1a | Prezesa NBP – w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia postępowania kontrolnego określonego w art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. a; +Art. 105 ust. 3 pkt 1a | Prezesa NBP – w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia kontroli określonej w art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. a oraz nakładania kar administracyjnych, o których mowa w art. 151 ust. 1 pkt 2; Art. 105 ust. 3 pkt 2 | Prezesa NIK – w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia postępowania kontrolnego określonego w przepisach ustawy z dnia 23 grudnia 1994 r. o Najwyższej Izbie Kontroli (Dz. U. z 2022 r. poz. 623); -Art. 105 ust. 3 pkt 3 | krajowego administratora, o którym mowa w art. 3 pkt 22 rozporządzenia Komisji (UE) nr 389/2013 z dnia 2 maja 2013 r. ustanawiającego rejestr Unii zgodnie z dyrektywą 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady, decyzjami nr 280/2004/WE i nr 406/2009/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylającego rozporządzenia Komisji (UE) nr 920/2010 i nr 1193/2011 (Dz. Urz. UE L 122 z 03.05.2013, str. 1, z późn. zm.) – w zakresie jego kompetencji; +Art. 105 ust. 3 pkt 3 | krajowego administratora w rozumieniu art. 3 pkt 2 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2019/1122 z dnia 12 marca 2019 r. uzupełniającego dyrektywę 2003/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do funkcjonowania rejestru Unii w zakresie niezbędnym do realizacji zadań określonych w tym rozporządzeniu; Art. 105 ust. 3 pkt 4 | ministra właściwego do spraw zagranicznych – w zakresie jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem szczególnych środków ograniczających; Art. 105 ust. 3 pkt 5 | ministra właściwego do spraw finansów publicznych – w związku z wnioskiem, o którym mowa w art. 11 ust. 2 ustawy z dnia 19 listopada 2009 r. o grach hazardowych; -Art. 105 ust. 3 pkt 6 | ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278). +Art. 105 ust. 3 pkt 6 | ministra właściwego do spraw wewnętrznych – w związku z realizacją zadań wynikających z ustawy z dnia 24 marca 1920 r. o nabywaniu nieruchomości przez cudzoziemców (Dz. U. z 2017 r. poz. 2278 oraz z 2026 r. poz. 1099) oraz jego kompetencji ustawowych w związku ze stosowaniem środków, o których mowa w art. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz. U. z 2025 r. poz. 514). Art. 105 ust. 4 | Generalny Inspektor udostępnia posiadane informacje, w tym informacje finansowe oraz analizy finansowe, na pisemny i uzasadniony wniosek Szefa Krajowej Administracji Skarbowej, dyrektora izby administracji skarbowej lub naczelnika urzędu celno-skarbowego w zakresie ich ustawowych zadań. Art. 105 ust. 5 | Do informacji udostępnianych na podstawie ust. 1, 2, ust. 3 pkt 5 i 6 oraz ust. 4 nie stosuje się art. 99 ust. 7, z wyjątkiem przepisów ustawy z dnia 5 sierpnia 2010 r. o ochronie informacji niejawnych. Art. 105 ust. 6 | W szczególnie uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może odmówić udostępnienia posiadanych informacji podmiotom, o których mowa w ust. 1–4, jeżeli ich udostępnienie: @@ -944,7 +1113,7 @@ Art. 105a ust. 3 | Wykorzystanie informacji udostępnionych na podstawie art. 105 ust. 1, 3 i 4, do celów innych niż cele określone na podstawie ust. 2, wymaga uzyskania zgody Generalnego Inspektora. Art. 105b | Podmioty, o których mowa w art. 104 i art. 105 ust. 1 i 4, mogą przetwarzać dane osobowe, otrzymane w dokumentach i informacjach przekazanych przez Generalnego Inspektora, do celów związanych z zapobieganiem przestępstwom obejmującym co najmniej jedną z form przestępczości, o której mowa w załączniku I do rozporządzenia 2016/794, ich wykrywaniem oraz prowadzeniem postępowań w ich sprawie, innych niż cele, dla których dane zostały pierwotnie zebrane. Art. 106 ust. 1 | W przypadku powzięcia podejrzenia popełnienia przestępstwa skarbowego lub innego przestępstwa niż przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Generalny Inspektor przekazuje informacje uzasadniające to podejrzenie właściwym organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. -Art. 106 ust. 1a | Generalny Inspektor może udostępniać z urzędu posiadane informacje organom wskazanym w art. 105 ust. 1 i 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. +Art. 106 ust. 1a | Generalny Inspektor może udostępniać z urzędu posiadane informacje organom wskazanym w art. 105 ust. 1, ust. 3 pkt 6 i ust. 4 w celu podjęcia czynności wynikających z ich ustawowych zadań. Art. 106 ust. 2 | W przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów związanych z funkcjonowaniem rynku finansowego Generalny Inspektor przekazuje KNF informacje uzasadniające to podejrzenie. Art. 106 ust. 3 | Do informacji udostępnianych na podstawie ust. 1 i 1a przepisu art. 99 ust. 7 nie stosuje się, z wyjątkiem przepisów ustawy z dnia 5 sierpnia 2010 r. o ochronie informacji niejawnych. Art. 107 ust. 1 | Po otrzymaniu zawiadomienia, o którym mowa w art. 86 ust. 8, art. 87 ust. 3 lub art. 103 ust. 1, prokurator, w terminie 30 dni od dnia otrzymania tego zawiadomienia, przekazuje Generalnemu Inspektorowi informacje o: @@ -955,9 +1124,7 @@ Art. 107 ust. 2 | Informacje, o których mowa w ust. 1, zawierają sygnaturę akt sprawy oraz znak i datę zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1. Art. 108 ust. 1 | W przypadku otrzymania informacji, o których mowa w art. 106, jednostka współpracująca przekazuje informację zwrotną o sposobie ich wykorzystania w terminie nie dłuższym niż 90 dni, licząc od dnia ich otrzymania. Art. 108 ust. 2 | Informacja zwrotna zawiera sygnaturę akt jednostki współpracującej, znak i datę pisma, w którym Generalny Inspektor przekazał te informacje, oraz wskazanie sposobu wykorzystania tych informacji. -Art. 109 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych może określić, w drodze rozporządzenia, sposób: -Art. 109 pkt 1 | sporządzania i przyjmowania przez Generalnego Inspektora wniosków, o których mowa w art. 104 ust. 1 oraz art. 105 ust. 1, 3 i 4, oraz tryb ich przyjmowania, -Art. 109 pkt 2 | przekazywania przez Generalnego Inspektora informacji, o których mowa w art. 106 ust. 1–2 – mając na uwadze potrzebę zapewnienia szybkiego i bezpiecznego ich przyjmowania i przekazywania. +Art. 109 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych może określić, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przyjmowania przez Generalnego Inspektora wniosków, o których mowa w art. 104 ust. 1, oraz tryb ich przyjmowania, mając na uwadze potrzebę zapewnienia szybkiego i bezpiecznego ich przyjmowania i przekazywania. Art. 110 ust. 1 | Generalny Inspektor udostępnia na wniosek lub z urzędu zagranicznym jednostkom analityki finansowej oraz pozyskuje od tych jednostek informacje związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, w tym informacje o czynach zabronionych, z których mogą pochodzić wartości majątkowe, a także informacje mogące mieć znaczenie dla wykrywania lub zwalczania terroryzmu lub związanej z nim przestępczości zorganizowanej. Art. 110 ust. 2 | Udostępnienie informacji, o których mowa w ust. 1, następuje w celu ich wykorzystania do wykonywania zadań przez jednostki analityki finansowej określone w dyrektywie 2015/849, przepisach krajowych wdrażających tę dyrektywę lub w przepisach prawa międzynarodowego regulujących zasady funkcjonowania jednostek analityki finansowej. Art. 110 ust. 3 | Udostępnienie informacji mogących mieć znaczenie dla wykrywania lub zwalczania terroryzmu lub związanej z nim przestępczości zorganizowanej następuje w przypadkach niecierpiących zwłoki, jeżeli przekazanie informacji innym sposobem może okazać się niewystarczające dla celów zwalczania terroryzmu lub związanej z nim przestępczości zorganizowanej. @@ -1033,19 +1200,27 @@ Art. 116c pkt 6 | zasobach ludzkich lub informatycznych zaangażowanych do obsługi wniosków składanych na podstawie art. 105 ust. 1 i 4 lub art. 115 ust. 1a. Art. 116d | Minister właściwy do spraw finansów publicznych przekazuje Komisji Europejskiej dane otrzymane na podstawie art. 116c i art. 25c ustawy z dnia 16 września 2011 r. o wymianie informacji z organami ścigania państw członkowskich Unii Europejskiej, państw trzecich, agencjami Unii Europejskiej oraz organizacjami międzynarodowymi (Dz. U. z 2023 r. poz. 783). Rozdział 10 | Szczególne środki ograniczające -Art. 117 ust. 1 | W celu przeciwdziałania terroryzmowi oraz finansowaniu terroryzmu instytucje obowiązane stosują szczególne środki ograniczające wobec osób i podmiotów, o których mowa w art. 118 ust. 1. +Art. 117 | 1. W celu przeciwdziałania terroryzmowi, finansowaniu terroryzmu, rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia oraz finansowaniu jej rozprzestrzeniania instytucje obowiązane stosują szczególne środki ograniczające wobec osób i podmiotów, o których mowa w art. 118 ust. 1. Art. 117 ust. 2 | Szczególne środki ograniczające polegają na: Art. 117 ust. 2 pkt 1 | zamrożeniu wartości majątkowych będących własnością, posiadanych, kontrolowanych pośrednio oraz bezpośrednio przez osoby i podmioty, a także korzyści pochodzących z tych wartości majątkowych, przez co rozumie się zapobieganie ich przenoszeniu, zmianie lub wykorzystaniu, a także przeprowadzeniu z udziałem tych wartości jakiejkolwiek operacji w jakikolwiek sposób, który może spowodować zmianę ich wielkości, wartości, miejsca, własności, posiadania, charakteru, przeznaczenia lub jakąkolwiek inną zmianę, która może umożliwić osiągnięcie z nich korzyści; Art. 117 ust. 2 pkt 2 | nieudostępnieniu wartości majątkowych bezpośrednio ani pośrednio osobom i podmiotom, ani na ich rzecz, przez co rozumie się w szczególności nieudzielanie pożyczek, kredytu konsumenckiego lub kredytu hipotecznego, niedokonywanie darowizn, niedokonywanie płatności za towary lub usługi. Art. 118 ust. 1 | Instytucje obowiązane stosują szczególne środki ograniczające wobec osób i podmiotów wskazanych na: Art. 118 ust. 1 pkt 1 | listach ogłaszanych przez Generalnego Inspektora na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych aktami terrorystycznymi, w szczególności na listach, o których mowa w pkt 3 rezolucji 2253 (2015) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych lub w pkt 1 rezolucji 1988 (2011) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych, +Art. 118 ust. 1 pkt 1a | listach ogłaszanych przez Generalnego Inspektora na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zapobiegania rozprzestrzenianiu broni masowego rażenia i finansowaniu tego procederu oraz zwalczania i zakłócania rozprzestrzeniania broni masowego rażenia i finansowania tego procederu, w szczególności na podstawie rezolucji 1718 (2006), rezolucji 2231 (2015) oraz rezolucji 2356 (2017), Art. 118 ust. 1 pkt 2 | liście, o której mowa w art. 120 ust. 1 – publikowanych w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej ministra właściwego do spraw finansów publicznych. Art. 118 ust. 2 | Listy, o których mowa w ust. 1, wraz z ich aktualizacjami są publikowane niezwłocznie. Art. 118 ust. 3 | Generalny Inspektor może rozpowszechniać, przy wykorzystaniu środków masowego przekazu, komunikat, w określonych przez Generalnego Inspektora formie i czasie, o stosowaniu szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów. Art. 119 ust. 1 | Instytucje obowiązane zamrażają wartości majątkowe oraz nie udostępniają ich bez uprzedniego informowania osób i podmiotów, o których mowa w art. 118 ust. 1. Art. 119 ust. 2 | Wszystkie posiadane informacje związane z zamrożeniem wartości majątkowych lub ich nieudostępnieniem są przekazywane do Generalnego Inspektora niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 2 dni roboczych od dnia dokonania zamrożenia lub nieudostępnienia wartości majątkowych. -Art. 119 ust. 3 | W przypadku gdy Generalny Inspektor otrzyma informację o zastosowaniu środków ograniczających wobec osoby lub podmiotu, które nie są wymienione na listach, o których mowa w art. 118 ust. 1, wydaje decyzję o zwolnieniu z zamrożenia wartości majątkowych lub o ich udostępnieniu. -Art. 120 ust. 1 | Generalny Inspektor prowadzi listę osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, oraz wydaje decyzje w sprawach wpisu na tę listę lub wykreślenia z niej. +Art. 119 ust. 3 | W przypadku gdy Generalny Inspektor uzyska informację o: +Art. 119 ust. 3 pkt 1 | zastosowaniu szczególnych środków ograniczających na podstawie art. 118 ust. 1 lub +Art. 119 ust. 3 pkt 2 | zamrożeniu wartości majątkowych lub nieudostępnieniu wartości majątkowych na podstawie: +Art. 119 ust. 3 pkt 2 lit. a | rozporządzenia Rady (WE) nr 2580/2001 z dnia 27 grudnia 2001 r. w sprawie szczególnych środków restrykcyjnych skierowanych przeciwko niektórym osobom i podmiotom mających na celu zwalczanie terroryzmu (Dz. Urz. UE L 344 z 28.12.2001, str. 70, z późn. zm.; Dz. Urz. UE Polskie wydanie specjalne rozdz. 18, t. 1, str. 207, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 2580/2001”, +Art. 119 ust. 3 pkt 2 lit. b | rozporządzenia Rady (WE) nr 881/2002 z dnia 27 maja 2002 r. wprowadzającego niektóre szczególne środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym osobom i podmiotom związanym z organizacjami ISIL (Daisz) i Al-Kaida (Dz. Urz. UE L 139 z 29.05.2002, str. 9, z późn. zm.; Dz. Urz. UE Polskie wydanie specjalne rozdz. 18, t. 1, str. 294, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 881/2002”, +Art. 119 ust. 3 pkt 2 lit. c | rozporządzenia Rady (UE) nr 753/2011 z dnia 1 sierpnia 2011 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, grupom, przedsiębiorstwom i podmiotom w związku z sytuacją w Afganistanie (Dz. Urz. UE L 199 z 02.08.2011, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 753/2011”, +Art. 119 ust. 3 pkt 2 lit. d | rozporządzenia Rady (WE) nr 267/2012 z dnia 23 marca 2012 r. w sprawie środków ograniczających wobec Iranu i uchylającego rozporządzenie (UE) nr 961/2010 (Dz. Urz. UE L 88 z 24.03.2012, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 267/2012”, +Art. 119 ust. 3 pkt 2 lit. e | rozporządzenia Rady (UE) 2017/1509 z dnia 30 sierpnia 2017 r. dotyczącego środków ograniczających skierowanych przeciwko Koreańskiej Republice Ludowo-Demokratycznej i uchylającego rozporządzenie (WE) nr 329/2007 (Dz. Urz. UE L 224 z 31.08.2017, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 2017/1509” – w stosunku do osoby lub podmiotu, wobec których nie stosuje się szczególnych środków ograniczających na podstawie art. 118 ust. 1 lub zamrożenia wartości majątkowych, lub nieudostępnienia wartości majątkowych na podstawie rozporządzeń wymienionych w pkt 2, Generalny Inspektor wydaje decyzję o zwolnieniu z zamrożenia wartości majątkowych lub decyzję o udostępnieniu wartości majątkowych. +Art. 120 ust. 1 | Generalny Inspektor prowadzi listę osób i podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające w celu przeciwdziałania terroryzmowi oraz finansowaniu terroryzmu, oraz wydaje decyzje w sprawach wpisu na tę listę lub wykreślenia z niej. Art. 120 ust. 2 | Postępowanie w sprawie wydania decyzji w sprawie wpisu na listę wszczyna się z urzędu. Art. 120 ust. 3 | Decyzję w sprawie wpisu na listę lub wykreślenia z niej wydaje się na podstawie rekomendacji Komitetu zawierającej wskazanie osoby lub podmiotu, w stosunku do których ma zostać wydana decyzja, uzasadnienie oraz informacje i dokumenty potwierdzające okoliczności, o których mowa w art. 121. Art. 120 ust. 4 | Decyzje, o których mowa w ust. 1, zawierają w szczególności datę wydania, oznaczenie osoby lub podmiotu, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające lub zaprzestaje się ich stosowania, powołanie podstawy prawnej, rozstrzygnięcie oraz uzasadnienie. @@ -1060,14 +1235,16 @@ Art. 121 pkt 3 | osób lub podmiotów, które działają w imieniu lub pod kierunkiem osób, co do których istnieje uzasadnione podejrzenie, o którym mowa w pkt 1, albo podmiotów, o których mowa w pkt 2. Art. 122 ust. 1 | Komitet może rekomendować wpisanie na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1, lub wykreślenie z niej osób lub podmiotów na uzasadniony wniosek przekazany za pośrednictwem ministra właściwego do spraw zagranicznych przez podmioty, o których mowa w art. 12 ust. 1 pkt 9. Art. 122 ust. 2 | Do wpisu na listę osób lub podmiotów rekomendowanych w trybie określonym w ust. 1 przepisy art. 120 stosuje się odpowiednio. -Art. 123 | Generalny Inspektor po uzyskaniu rekomendacji Komitetu może wystąpić za pośrednictwem ministra właściwego do spraw zagranicznych do niektórych podmiotów, o których mowa w art. 12 ust. 1 pkt 9, z wnioskiem o stosowanie szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1. +Art. 123 | Generalny Inspektor, po uzyskaniu rekomendacji Komitetu: +Art. 123 pkt 1 | może wystąpić za pośrednictwem ministra właściwego do spraw zagranicznych do niektórych podmiotów, o których mowa w art. 12 ust. 1 pkt 9, z wnioskiem o stosowanie szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1; +Art. 123 pkt 2 | przekazuje ministrowi właściwemu do spraw zagranicznych wniosek o wpisanie osób i podmiotów na listy, o których mowa w art. 118 ust. 1 pkt 1 i 1a. Art. 124 | Komitet dokonuje, raz na 6 miesięcy, oceny okoliczności uzasadniających dalszą potrzebę stosowania szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1. Art. 125 ust. 1 | Komitet może potwierdzić brak okoliczności uzasadniających dalszą potrzebę stosowania szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1, w szczególności: Art. 125 ust. 1 pkt 1 | na umotywowany wniosek tej osoby lub tego podmiotu złożony do Generalnego Inspektora; Art. 125 ust. 1 pkt 2 | w wyniku dokonania okresowej oceny okoliczności uzasadniających dalszą potrzebę stosowania szczególnych środków ograniczających, o której mowa w art. 124. Art. 125 ust. 2 | W przypadku potwierdzenia braku okoliczności uzasadniających potrzebę stosowania szczególnych środków ograniczających wobec osób lub podmiotów wpisanych na listę, o której mowa w art. 120 ust. 1, Komitet rekomenduje wykreślenie tej osoby lub tego podmiotu z listy. Art. 126 | Do postępowania w pierwszej instancji w sprawie wydania decyzji, o których mowa w art. 120 ust. 1, nie stosuje się przepisów art. 9, art. 11, art. 13, art. 31, art. 61 § 4, art. 73, art. 78 i art. 79 ustawy z dnia 14 czerwca 1960 r. – Kodeks postępowania administracyjnego. -Art. 127 ust. 1 | O ile nie sprzeciwia się to realizacji celu przeciwdziałania terroryzmowi oraz finansowaniu terroryzmu, Generalny Inspektor na wniosek osób lub podmiotów, które wykażą uzasadniony interes, wydaje zezwolenie na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych lub ich udostępnienie, w szczególności w celu: +Art. 127 ust. 1 | O ile nie sprzeciwia się to realizacji celu, dla którego zastosowano szczególne środki ograniczające, Generalny Inspektor na wniosek osób lub podmiotów, które wykażą uzasadniony interes, wydaje zezwolenie na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych lub ich udostępnienie, w szczególności w celu: Art. 127 ust. 1 pkt 1 | zaspokojenia podstawowych potrzeb osoby fizycznej, wobec której stosuje się szczególne środki ograniczające, lub podstawowych potrzeb osób najbliższych w rozumieniu przepisu art. 115 § 11 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. – Kodeks karny; Art. 127 ust. 1 pkt 2 | zapłaty podatków, składek obowiązkowego ubezpieczenia społecznego, opłaty za usługi użyteczności publicznej; Art. 127 ust. 1 pkt 3 | pokrycia uzasadnionych kosztów związanych z przechowywaniem lub utrzymywaniem zamrożonych wartości majątkowych; @@ -1075,7 +1252,7 @@ Art. 127 ust. 2 | W przypadkach, o których mowa w ust. 1 pkt 1 i 2, do wniosku załącza się dokumenty potwierdzające informacje o stanie rodzinnym, majątku, dochodach, źródłach utrzymania oraz wydatkach osoby, wobec której stosowane są szczególne środki ograniczające. Art. 127 ust. 3 | W pozostałych przypadkach do wniosku załącza się dokumenty poświadczające informacje o uzasadnionych kosztach i wydatkach. Art. 127 ust. 4 | Decyzję, o której mowa w ust. 1, Generalny Inspektor wydaje po uzyskaniu rekomendacji Komitetu. -Art. 127 ust. 5 | Przepisy ust. 1–4 stosuje się odpowiednio do wniosków dotyczących zezwolenia na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych lub udostępnienie wartości majątkowych, złożonych na podstawie rozporządzenia Rady (WE) nr 881/2002 z dnia 27 maja 2002 r. wprowadzającego niektóre szczególne środki ograniczające skierowane przeciwko niektórym osobom i podmiotom związanym z organizacjami ISIL (Daisz) i Al-Kaida (Dz. Urz. UE L 139 z 29.05.2002, str. 9, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 881/2002”, rozporządzenia Rady (UE) nr 753/2011 z dnia 1 sierpnia 2011 r. w sprawie środków ograniczających skierowanych przeciwko niektórym osobom, grupom, przedsiębiorstwom i podmiotom w związku z sytuacją w Afganistanie (Dz. Urz. UE L 199 z 02.08.2011, str. 1, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 753/2011”, rozporządzenia Rady (WE) nr 2580/2001 z dnia 27 grudnia 2001 r. w sprawie szczególnych środków restrykcyjnych skierowanych przeciwko niektórym osobom i podmiotom mających na celu zwalczanie terroryzmu (Dz. Urz. UE L 344 z 28.12.2001, str. 70, z późn. zm.), zwanego dalej „rozporządzeniem 2580/2001”. +Art. 127 ust. 5 | Przepisy ust. 1–4 stosuje się odpowiednio do wniosków dotyczących zezwolenia na wykorzystanie zamrożonych wartości majątkowych lub udostępnienie wartości majątkowych, złożonych na podstawie rozporządzenia 2580/2001, rozporządzenia 881/2002, rozporządzenia 753/2011, rozporządzenia 267/2012 lub rozporządzenia 2017/1509. Art. 128 | Szczególnych środków ograniczających, o których mowa w art. 117 ust. 2 pkt 2, nie stosuje się do: Art. 128 pkt 1 | naliczania należnych odsetek od środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach osób lub podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające, pod warunkiem że naliczone odsetki podlegają zamrożeniu; Art. 128 pkt 2 | dokonywania płatności na rachunki osób lub podmiotów, wobec których stosuje się szczególne środki ograniczające z tytułu zobowiązań wobec tych osób lub podmiotów powstałych przed dniem powstania obowiązku stosowania szczególnych środków ograniczających, pod warunkiem że płatności te dokonywane są na rachunek prowadzony w Unii Europejskiej i podlegają zamrożeniu. @@ -1177,7 +1354,7 @@ Art. 129y | Dane, o których mowa w art. 129h i art. 129t, są przechowywane przez okres 5 lat, licząc od dnia, w którym dokonano wykreślenia podmiotu odpowiednio z rejestru działalności na rzecz spółek i trustów albo rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych. Art. 129z | W zakresie nieuregulowanym w niniejszym rozdziale stosuje się przepisy ustawy z dnia 6 marca 2018 r. – Prawo przedsiębiorców. Rozdział 12 | Kontrolowanie instytucji obowiązanych -Art. 130 ust. 1 | Generalny Inspektor sprawuje kontrolę wykonywania przez instytucje obowiązane obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwaną dalej „kontrolą”. +Art. 130 ust. 1 | Generalny Inspektor sprawuje kontrolę wykonywania przez instytucje obowiązane obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwaną dalej „kontrolą”. Kontroli podlega również wykonywanie przez instytucje obowiązane obowiązków związanych ze stosowaniem szczególnych środków ograniczających, o których mowa w rozdziale 10. Art. 130 ust. 2 | W ramach sprawowanego nadzoru lub kontroli kontrolę sprawują także: Art. 130 ust. 2 pkt 1 | na zasadach określonych w przepisach odrębnych, z zastrzeżeniem art. 131 ust. 1, 2 i 5: Art. 130 ust. 2 pkt 1 lit. a | Prezes NBP – zgodnie z ustawą z dnia 27 lipca 2002 r. – Prawo dewizowe, w odniesieniu do podmiotów prowadzących działalność kantorową w rozumieniu tej ustawy, @@ -1286,6 +1463,7 @@ Art. 147 pkt 10 | wdrożenia wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, o którym mowa w art. 53, Art. 147 pkt 11 | zachowania w tajemnicy faktu przekazania Generalnemu Inspektorowi lub innym właściwym organom informacji, o którym mowa w art. 54 ust. 1, Art. 147 pkt 12 | przekazania lub udostępnienia informacji, o którym mowa w art. 72 lub art. 76, +Art. 147 pkt 12a | przekazania wniosku o uzyskanie dostępu do SIGIIF zawierającego aktualne i prawidłowe dane, o których mowa w art. 71c ust. 1 pkt 1, lub dołączenia do tego wniosku dokumentu, o którym w art. 71c ust. 2, Art. 147 pkt 13 | przekazania zawiadomień, o którym mowa w art. 74, art. 86 ust. 1 lub art. 90 ust. 1, Art. 147 pkt 14 | zachowania w tajemnicy informacji o planowanym wszczęciu oraz o prowadzeniu analiz dotyczących prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, o którym mowa w art. 54 ust. 1, Art. 147 pkt 15 | wykonania zaleceń pokontrolnych wydanych przez Generalnego Inspektora, @@ -1303,9 +1481,9 @@ Art. 148 pkt 6 | przechowywania dokumentacji, o którym mowa w art. 16 rozporządzenia 2015/847 – podlega karze administracyjnej. Art. 149 | Instytucja obowiązana, która: Art. 149 pkt 1 | nie dopełnia obowiązku stosowania szczególnych środków ograniczających, o których mowa w art. 117 ust. 1, lub obowiązku przekazywania Generalnemu Inspektorowi posiadanych informacji związanych z ich stosowaniem, -Art. 149 pkt 2 | nie dopełnia obowiązku zamrażania funduszy lub zasobów gospodarczych albo zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych, określonego w art. 2 ust. 1, 2 i 3 rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 1 i 2 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 2 ust. 1 rozporządzenia 2580/2001, -Art. 149 pkt 3 | nie stosuje się do zakazu świadomego i celowego udziału w działaniach, których przedmiotem lub celem jest, bezpośrednio lub pośrednio, próba obejścia nakazu zamrożenia lub zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych lub obowiązku informowania o obejściu tych nakazów i zakazów, określonego w art. 4 ust. 1 i 2 rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 3 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 3 rozporządzenia 2580/2001, -Art. 149 pkt 4 | nie dopełnia obowiązku niezwłocznego przekazania informacji, które ułatwiłyby zapewnienie zgodności z rozporządzeniem 881/2002, rozporządzeniem 753/2011 oraz rozporządzeniem 2580/2001, lub obowiązku współpracy z Generalnym Inspektorem w zakresie weryfikacji tych informacji, określonego w art. 5 ust. 1 rozporządzenia 881/2002, art. 8 ust. 1 rozporządzenia 753/2011 oraz art. 4 ust. 1 rozporządzenia 2580/2001, +Art. 149 pkt 2 | nie dopełnia obowiązku zamrażania funduszy lub zasobów gospodarczych albo zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych, określonego w art. 2 ust. 1 i 2 rozporządzenia 2580/2001, art. 2 ust. 1–2a rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 1 i 2 rozporządzenia 753/2011, art. 23 ust. 1–3 rozporządzenia 267/2012 oraz art. 34 ust. 1 i 3 rozporządzenia 2017/1509, +Art. 149 pkt 3 | nie stosuje się do zakazu świadomego i celowego udziału w działaniach, których przedmiotem lub celem jest, bezpośrednio lub pośrednio, próba obejścia nakazu zamrożenia lub zakazu udostępnienia funduszy lub zasobów gospodarczych lub do obowiązku informowania o obejściu tych nakazów i zakazów, określonego w art. 3 rozporządzenia 2580/2001, art. 4 rozporządzenia 881/2002, art. 3 ust. 3 rozporządzenia 753/2011, art. 41 rozporządzenia 267/2012 oraz art. 52 rozporządzenia 2017/1509, +Art. 149 pkt 4 | nie dopełnia obowiązku niezwłocznego przekazania informacji, które ułatwiłyby zapewnienie zgodności z rozporządzeniem 2580/2001, rozporządzeniem 881/2002, rozporządzeniem 753/2011, rozporządzeniem 267/2012 oraz rozporządzeniem 2017/1509, lub obowiązku współpracy z Generalnym Inspektorem w zakresie weryfikacji tych informacji, określonego w art. 4 ust. 1 rozporządzenia 2580/2001, art. 5 ust. 1 rozporządzenia 881/2002, art. 8 ust. 1 rozporządzenia 753/2011, art. 40 ust. 1 rozporządzenia 267/2012 oraz art. 50 ust. 1 rozporządzenia 2017/1509, Art. 149 pkt 5 | nie stosuje się do zakazu świadczenia usług finansowych określonego w art. 2 ust. 2 rozporządzenia 2580/2001 – podlega karze administracyjnej. Art. 150 ust. 1 | Karami administracyjnymi są: Art. 150 ust. 1 pkt 1 | publikacja informacji o instytucji obowiązanej oraz zakresie naruszenia przepisów ustawy przez tę instytucję w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie podmiotowej urzędu obsługującego ministra właściwego do spraw finansów publicznych; @@ -1357,6 +1535,7 @@ Art. 153 ust. 1 | Podmioty wymienione w art. 58 pkt 1–5 i 7–13 lub powiernik lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, które nie dopełniły obowiązku zgłoszenia lub aktualizacji informacji, o których mowa w art. 59, w terminie wskazanym w ustawie lub podały informacje niezgodne ze stanem faktycznym, podlegają karze pieniężnej do wysokości 1 000 000 zł. Art. 153 ust. 2 | (uchylony) Art. 153 ust. 3 | Beneficjent rzeczywisty, który nie dopełnił obowiązku, o którym mowa w art. 60a, wskutek czego podmiot wymieniony w art. 58 pkt 1–5 i 7–13 lub powiernik, lub osoba zajmująca stanowisko równoważne w podmiocie, o którym mowa w art. 58 pkt 6, nie dokonały zgłoszenia lub aktualizacji informacji, o których mowa w art. 59, w terminie wskazanym w ustawie lub podały informacje niezgodne ze stanem faktycznym, podlega karze pieniężnej do wysokości 50 000 zł. +Art. 153 ust. 4 | Podmiot, któremu wydano potwierdzenie przyznania dostępu do informacji z Rejestru, który nie dopełnia obowiązku powiadomienia organu właściwego w sprawach Rejestru o okolicznościach powodujących ustanie uzasadnionego interesu, określonego w art. 68g ust. 2, podlega karze pieniężnej do wysokości 50 000 zł. Art. 153a | Podmiot prowadzący działalność na rzecz spółek lub trustów, który wykonuje tę działalność bez uzyskania wpisu do rejestru działalności na rzecz spółek lub trustów, podlega karze pieniężnej do wysokości 100 000 zł. Art. 153b | Podmiot prowadzący działalność w zakresie walut wirtualnych, który wykonuje tę działalność bez uzyskania wpisu do rejestru działalności w zakresie walut wirtualnych, podlega karze pieniężnej do wysokości 100 000 zł. Art. 154 ust. 1 | W przypadku stwierdzenia naruszenia przez instytucję obowiązaną obowiązków, o których mowa w art. 147 lub art. 148, organy, o których mowa w art. 151 ust. 1, mogą nałożyć na osobę, o której mowa w art. 6–8, odpowiedzialną za wykonanie obowiązków określonych w ustawie w czasie, w którym naruszono te przepisy, karę pieniężną do wysokości 1 000 000 zł. @@ -1372,6 +1551,9 @@ Rozdział 15 | Zmiany w przepisach obowiązujących Art. 158–180. (pominięte) Rozdział 15a | Przepisy epizodyczne Art. 180a | Zwalnia się z obowiązku przekazania informacji, o których mowa w art. 72 ust. 1 pkt 2, w przypadku transferu środków pieniężnych stanowiących wsparcie finansowe udzielone w ramach programu rządowego lub samorządowego w związku z przeciwdziałaniem COVID-19 w rozumieniu art. 2 ust. 2 ustawy z dnia 2 marca 2020 r. o szczególnych rozwiązaniach związanych z zapobieganiem, przeciwdziałaniem i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych (Dz. U. z 2024 r. poz. 340, 1089, 1222, 1473 i 1717 oraz z 2025 r. poz. 179). +Art. 180b | W okresie od dnia 1 października 2027 r. do dnia 30 września 2028 r. organ właściwy w sprawach Rejestru udostępnia informacje z Rejestru albo odmawia, w drodze decyzji, udostępnienia informacji z Rejestru w terminie 30 dni od dnia otrzymania wniosku o udostępnienie. +Art. 180c ust. 1 | W okresie od dnia 1 stycznia 2027 r. do dnia 31 marca 2027 r. informacje, o których mowa w art. 72, sporządzone zgodnie z wzorem udostępnionym na podstawie art. 71j, są przekazywane za pomocą środków komunikacji elektronicznej. +Art. 180c ust. 2 | Minister właściwy do spraw finansów publicznych określi, w drodze rozporządzenia, sposób sporządzania i przekazywania informacji, o których mowa w ust. 1, mając na uwadze konieczność sprawnego, wiarygodnego i bezpiecznego ich przekazywania. Rozdział 16 | Przepisy przejściowe i dostosowujące Art. 181 ust. 1 | Zawiadomienia, o których mowa w art. 74, art. 86 ust. 1 i art. 90 ust. 1, potwierdzenie, o którym mowa w art. 86 ust. 3, żądania, o których mowa w art. 86 ust. 5 i art. 87 ust. 1, zwolnienia, o których mowa w art. 86 ust. 6, informacje i dokumenty, o których mowa w art. 76, a także informacje o zawiadomieniu, o których mowa w art. 89 ust. 8, są przekazywane w formie pisemnej do dnia wejścia w życie rozporządzeń, o których mowa w art. 79 ust. 3 i art. 94. Art. 181 ust. 2 | Przekazanie, o którym mowa w ust. 1, może następować za pomocą środków komunikacji elektronicznej, jeżeli instytucja obowiązana uzgodniła z Generalnym Inspektorem taki sposób przekazywania.